59
направленное на то, чтобы прямо или косвенно принудить национальные или
международные власти предпринять деяния или воздержаться от них, когда
деяние включает транснациональный элемент»
1
.
Острой продолжает оставаться проблема единого понимания
терроризма, если имеет место быть вооруженное противостояние.
Квалифицирующим признаком терроризма является несоблюдение норм о
правах человека, признанных международным сообществом.
В ходе ведения военных действий с вооруженными силами
государства международная террористическая организация не соблюдает
нормы международного гуманитарного права. Это влечет за собой непризнание
её законной стороной вооруженного конфликта.
В правовой доктрине позиционируется мнение о необходимости к
вооруженным силам государства при борьбе с международными террористами
применять нормы международного гуманитарного права, хотя это мнение и
является спорным. Лица, принимающие участие в деятельности
международной террористической организации, защищены нормами,
составляющими основу прав человека, но нет оснований говорить о
применении в этом контексте норм международного гуманитарного права. Но в
отношении антиправительственных сил, ведущих военные действия на
территории государства, применению подлежат нормы международного
гуманитарного права, даже несмотря на потенциально возможные случаи
использования террористических методов при ведении военных действий.
Лица, которые применяют такие методы, нарушают нормы международного
права, они должны привлекаться к ответственности.
Многообразные формы международного терроризма обычно
приводят к юрисдикционной проблеме при привлечении к ответственности лиц
за эти преступления. Лица, что совершили преступление международного
характера, должны привлекаться к ответственности в соответствии с нормами
1
Набиева Х.К. Проблемы финансового мониторинга в банковском секторе // Вопросы
структуризации экономики. 2013. № 4. С. 88.
60
национального права, с учетом положений международных договоров. В
отношении многих преступлений международного характера применяется
принцип универсальной юрисдикции. Он выражен в возможности
распространения юрисдикции государства на преступления, совершенны не на
его территории, не его гражданами.
Договорная универсальная юрисдикция может распространяться
лишь на отдельные виды преступлений международного терроризма.
Основанием универсальной юрисдикции является характер самого
преступления, его последствия и масштабы, степень воздействия на интересы
международного публичного порядка
1
.
В случае преступлений международного характера универсальная
юрисдикция – это правило, вытекающее из всеобщего осуждения данных
преступлений. Одним из наиболее показательных примеров может считаться
пиратство.
С. Глотова отмечает, что «необходимо расширить закрепление
принципа универсальной юрисдикции в Уголовном кодексе и распространить
ст. 12 на преступления террористического характера, имеющие серьезный
международный характер, а не только закрепленные в международных
договорах. Только так можно обеспечить эффективное их пресечение
национальными средствами. В отсутствие единой антитеррористической
конвенции и единого определения международного терроризма; секторального
режима, созданного имеющимися конвенциями; недостаточного
универсального охвата, институт универсальной юрисдикции может сыграть
определяющую роль в упрочении механизма ответственности виновных лиц и
ликвидации безнаказанности за столь опасное деяние. Таким образом, в целях
полной реализации ответственности необходимо введение универсальной
1
Ревенков П.В. Отмывание незаконных доходов: анализ проблемы и некоторые
рекомендации // Деньги и кредит. 2011. № 4. С. 33.
61
юрисдикции за преступления международного терроризма, что должно
рассматриваться как обязанность государств»
1
.
Все международные преступления подпадают под юрисдикцию
международных судебных органов, если государства, такой орган создающие,
наделают его такой компетенцией.
Российскими исследователями высказывается позиция о
необходимости создать международный трибунал по преступлениям
международных террористических организаций. Э. Иванов предлагает относить
к компетенции: принятие решений о признании террористических организаций
международными террористическими организациями; привлечении к
международной ответственности; взаимодействие с государствами, Советом
Безопасности ООН
2
.
Острой видится проблема квалификации действий
террористических организаций как акта агрессии, возможность применения
права на самооборону. Впервые эта проблема была озвучена еще во время
известных атак в США 11 сентября 2001 г. Действия Америки, после
наступления этих событий, вскрыли проблему соотношения действий по борьбе
с международным терроризмом, а также принципа невмешательства во
внутренние дела государства
3
. Если действия террористической организации
могут быть рассмотрены как акт агрессии, допускается обращение
потерпевшего государства за помощью к иным странам, международным
межправительственным организациям.
Но государство может обратиться за получением военной помощи к
иным государствам, без квалификации действий террористической организации
как акта агрессии. Допускается применение вооруженных сил на договорной
основе в иностранном государстве, ведение военных действий вооруженных
1
Цит. по: Набиева Х.К. Проблемы финансового мониторинга в банковском секторе //
Вопросы структуризации экономики. 2013. № 4. С. 89.
2
Танющева Н.Ю. Финансовый мониторинг как объект научных исследований // Финансовая
аналитика: проблемы и решения. 2011. № 27. С. 84.
3
Там же. С. 85.
62
сил с военизированными структурами международных террористических
организаций, что позволяет говорить о том, что борьба с международным
терроризмом регулируется не только лишь нормами международного
уголовного права, но и перетекает в сферу действия права международной
безопасности
Сотрудничество государств по вопросам оказания помощи в борьбе
с международными террористическими организациями предполагает единое
понимание всех критериев международной террористической организации
1
.
Как показывает современная ситуация, правовое регулирование
противодействия терроризму и его финансированию остро нуждается в
дальнейшем совершенствовании. Главными направлениями, на которые
необходимо воздействовать, как видится, должны быть названы следующие:
уточнение и конкретизация мер по противодействию терроризм с учетом
мировой практики антитеррористической деятельности;
разработка международных договоров специального характера,
направленных на противодействие приспосабливающимся
террористическим проявлениям. В первую очередь, речь идет о
кибертерроризме;
подписание соглашений о научно-техническом сотрудничестве в сфере
разработки, а также внедрения технических и инженерных средств,
методов противодействия терроризму. Эти методы и средства смогут
сегодня качественно повысить эффективность противодействия
терроризму на всех стадиях, особенно актуально это для современных
возможностей в сфере финансирования терроризма;
большее количество государств и в более расширенном виде должно
взять на себя обязанности по имплементации положений международных
соглашений в национальное законодательство. Параллельно необходимо
развивать механизмы повышения эффективности имплементации.
1
Куницына Н.Н. Развитие механизма финансового мониторинга в банковской системе.
Ставрополь, 2015. C. 39.
63
Применительно конкретно к сфере противодействия финансированию
терроризма также можно выделить ряд сложностей. В первую очередь,
получаемые оперативные данные об иностранных боевиках-террористах очень
часто носят закрытый характер, подобная секретность не позволяет получать
доступ к информации, даже несмотря на все предпринимаемые меры. Для
получения полной содержательной информации о деятельности иностранных
боевиков-террористов необходимо объединять данные, которые имеются в
распоряжении уполномоченных структур, с несекретной контекстуальной
информацией, добываемой разведывательными и оперативными органами, а
также сведениями, которые поступают от учреждений частного сектора.
Кроме того, имеет место ряд пробелов в знании, а также понимании того,
каким именно образом действуют иностранные боевики-террористы. Явно не
до конца являются понятными источники использования денежных средств
после того, как террористы попадают в зону конфликтов, источники
финансирования иностранных террористов, возвращающихся их зон
конфликтов, роль посредников, находящихся на границах зон конфликтов и
роль посредников, что находятся на границах зон данных конфликтов.
Многосторонние инициативы могут позволить устранить отдельные из
перечисленных пробелов. Перспективной видится активизация дальнейшей
более тщательной работы по составлению «финансового портрета»
иностранных террористов. Потенциально такой «портрет» должен включать
характеристики финансовых операций, а также деятельности этих субъектов, в
том числе и поездки в зоны конфликтов, возвращение из них, что может стать
довольно действенным средством при осуществлении финансового
мониторинга не только на национальном уровне, но и в целом на
международной арене.
Чрезмерно быстрое развитие, высочайшая функциональность,
значительный рост применения новых платежных методов и услуг во всем
мире создает едва преодолимые трудности для стран, а также организаций
частного сектора по вопросу обеспечения того, чтобы данные продукты и
64
услуги не применялись в целях финансирования терроризма
1
. Хотя многие
уязвимости уже являются определенными, полностью не ясен реальный
масштаб, уровень использования данных технологий террористическими
группировками, их сторонниками. Это касается в том числе и недостачи
информации, знаний, тех пробелов, которые в сфере производства финансового
мониторинга необходимо восполнить как можно скорее.
Расследование преступных деяний, связанных с эксплуатацией
природных ресурсов, в том числе расследования случаев финансирования
терроризма, регулярно бывают очень сложными, требуя проведения глубокого
и обширного анализа
2
. Выявить в таких случаях всю преступную сеть,
конкретных субъектов, совершивших преступление, практически нереально,
что затрудняет судебное преследование. Чтобы предпринять
правоприменительные меры по пресечению преступной деятельности лиц,
использующих средства от нелегальной добычи полезных ископаемых в целях
финансирования терроризма, необходимо установить всех операторов,
задействованных в секторе не только незаконным образом, но и на законных
основаниях.
С целью преодоления данных проблем необходимо изучить и разработать
возможность сотрудничества представителей частного и государственного
сектора, привлекая этих субъектов к научному исследованию методов
финансового мониторинга, их практическому применению и многим другим
важным вопросам данной сферы.
Необходимо начать проводить более последовательную работу по
вопросу выяснения вопроса о том, каким именно образом иностранные
террористы используют свои финансовые средства в зонах конфликтов, откуда
именно они получают деньги с целью их возвращения на родину, какую роль во
всем этом играют посредники, оказывающие содействие террористам на
1
Куницына Н.Н. Развитие механизма финансового мониторинга в банковской системе.
Ставрополь, 2015. C. 39.
2
Там же. C. 40.
65
территориях, прилегающих к зонам конфликтов. Требуется начать привлекать
дополнительную информацию о рисках, представляемых сбором средств через
социальные сети, особенно тогда, когда жертвователи неумышленно
предоставляют деньги террористическим организациям
1
.
На современном этапе все еще невозможно качественно получать
при помощи методов финансового мониторинга конкретные данные о
финансовых потоках, связанных с незаконной эксплуатацией, а также
контрабандой природных ресурсов, особенно в контексте деятельности
террористических организаций. Поэтому необходимо провести
дополнительную работу для того, чтобы международные стандарты позволяли
выявлять и блокировать такие источники финансирования терроризма.
В сфере улучшения практической реализации методов финансового
мониторинга остро необходимым видится принятие отдельного федерального
закона о финансовом мониторинге
2
. Все-таки то законодательство, которое
сегодня действует в России по вопросам применения методов финансового
мониторинга, лишь выборочно раскрывает отдельные положения о финансовом
мониторинге. Вопросы о понятии данной категории, принципах финансового
мониторинга, его целях и задача, многое другое в едином систематизированном
акте не отражается. Более того, многие из этих вопросов вовсе ни в каком из
нормативно-правовых актов РФ вовсе не раскрыты. Поэтому столь
целесообразным видится разработка проекта Федерального закона «О
финансовом мониторинге», который потенциально может иметь следующую
общую структуру:
1. Общие положения: терминология, принципы, задачи и цели
финансового мониторинга, система правового регулирования и пр.;
2. Система финансового мониторинга: объекты, субъекты финансового
мониторинга, система финансового мониторинга, правовой статус субъектов
1
Лоскутов И.Н. Технология блокчейн в сфере ПОД/ФТ // Вестник РАЕН. 2017. Т. 17. № 3. С.
44.
2
Мелкумян К.С. ФАТФ в противодействии финансированию терроризма (Специфика
подхода) // Экономика. 2016. С. 89.
66
финансового мониторинга, вопросы управления рисками, полномочия РФ и
субъектов Федерации в сфере финансового мониторинга;
3. Перечень и содержание финансовых операций, подлежащих
обязательному финансовому мониторингу;
4. Правовой статус Федеральной службы по финансовому мониторингу;
5. Научная, научно-техническая и инновационная деятельность в области
финансового мониторинга;
6. Ответственность субъектов, осуществляющих финансовый
мониторинг;
7. Контрольно-надзорная деятельность в области финансового
мониторинга;
8. Заключительные положения.
Так как в ближайшее время разработать быстро новый федеральный
закон и принять его крайне проблематично, первоочередно необходимо
дополнить действующий Федеральный закон «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма» понятием финансового мониторинга; уточнить в нем же цель
финансового мониторинга, а также принципы его осуществления. Ст. 3
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предлагается
дополнить определением понятия «финансовый мониторинг» следующего
содержания: «финансовым мониторинг – комплекс мер, принимаемых
финансовыми учреждениями, компетентными государственными органами для
предупреждения, выявления, а также пресечения операций, связанных с
легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или
финансированием терроризма».
Кроме того, предлагается дополнить этот же закон ст. 3.1
«Принципы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма нижеследующего
содержания:
67
«Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма основывается на следующих
принципах:
законность;
неотвратимость наказания;
обеспечение и защита основных прав и свобод человека и гражданина;
сотрудничество государства с общественными и религиозными
объединениями, международными и иными организациями, гражданами
в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма;
сочетание гласных и негласных методов противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма;
конфиденциальность сведений о специальных средствах, технических
приемах, тактике осуществления мероприятий по борьбе с легализацией
(отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и
финансированием терроризма».
Изменение законодательства – не единственное приоритетное
направление в данной сфере. Важнее всего то, чтобы внесенные изменения,
новые нормативно-правовые акты, получили свою полную реализацию в
реальной действительности. Хотя в течение последних десяти лет был принят
ряд значимых актов в данной сфере, полностью заработать они до сих пор не
смогли, в силу действия ряда сдерживающих факторов. Первостепенное
задание – именно преодоление сдерживающих факторов, что позволит
существенно повысить эффективность действующей системы противодействия
финансированию терроризма, в том числе и за счет применения методов
финансового мониторинга. Чтобы преодолеть сдерживающие факторы,
необходимо добиться в первую очередь куда большей практической реализации
уже имеющихся методов финансового мониторинга в рассматриваемой сфере,
68
чтобы усилить борьбу с финансированием терроризма. Это взаимоувязанные
направления, что предполагает усиление по всем направлениям.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
На основе проведенного исследования можно сделать ряд
определенных конкретных выводов об особенностях системы противодействия
финансированию терроризма, важности методов финансового мониторинга в
данной системе и перспективах их развития, а также совершенствования.
Международное сообщество исходит из понимания финансирования
терроризма в качестве преступления по сбору или предоставления средств
(частично или полностью) с намерением их дальнейшего использования для
осуществления терроризма.
Предметом данного преступного деяния являются средства. К видам этих
средств могут быть отнесены: любые активы, движимые и недвижимые,
осязаемые и неосязаемые, вне зависимости от способа их приобретения, в том
числе и юридические документы, акты любой формы, удостоверяющие право
на использование или участие в активах. Международным сообществом не
исключается возможность финансирования терроризма методом передачи
денег в результате мены, продажи, дарения, путем предоставления кредитов,
перевода денег на банковскую карту.
В Примечании 1 к ст. 205.1 УК РФ дается следующие определение
понятия «финансовый терроризм»: «Под финансированием терроризма в УК
РФ понимается предоставление или сбор средств либо оказание финансовых
услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования
организации, подготовки или совершения хотя бы одного из преступлений,
предусмотренных ст. ст. 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220,
221, 277, 278, 279 и 360 УК РФ, либо для финансирования или иного
материального обеспечения лица в целях совершения им хотя бы одного из
этих преступлений, либо для обеспечения организованной группы, незаконного