49
полученных преступным путем
1
. Банки и небанковские кредитные
организации, которые функционируют в пределах финансового мониторинга на
основании нормативно-правовых актов, определяющих базовые принципы
осуществления постоянного контроля, правила идентификации клиентов,
правила подозрения необычных и подозрительных операций.
Росфинмониторинг выполняет свои функции в непосредственной
связи с Центральным банком России. Банк России основывает надзорную
деятельность на средствах, методах и принципах, необходимых для реализации
функции финансового мониторинга. В результате совместной работы Банка
России и Федеральной службы прослеживаются вполне положительные
результаты, но отзыв лицензий у отдельных банков, обслуживающих клиентов
группы риска, вовлеченных в проведение незаконных финансовых операций,
был спровоцирован «переход» клиентов в крупнейшие финансовые
учреждения, чтобы скрыть сою деятельность
2
.
Проводимая совместно с Центральным банком РФ работа, для
производства настройки систем внутреннего контроля кредитных организаций
– одна из главенствующих мер регулирования. Эта работа позволяет также
проводить мониторинг «миграции» не только лишь клиентов, но и их средств
при осуществлении закрытия счета.
В целях решения задач по противодействию финансированию
терроризма, на территории РФ продолжает идти активное взаимодействие на
межведомственном уровне. Основную группу координационных органов
составляют такие структуры: Совет Безопасности РФ, Национальный
антитеррористический комитет
3
. Органы финансовой безопасности проводят
консультации с частным сектором по вопросам усиления контроля за
1
Маркова О.М. Развитие системы валютного регулирования и валютного контроля России в
условиях экономических санкций // Приоритетные направления развития науки и
образования. 2015. №2 2 (5). С. 412.
2
Львова И.Г. Общественный контроль как инструмент государственного управления //
Журнал Вестник Омской юридической академии. 2018. № 17. С. 75.
3
Кривошапова С.В. Проблема нелегального оттока капитала за рубеж и легализации
доходов, полученных преступным путем // Азимут научных исследований: экономика и
управление. 2018. № 24. С. 6.
50
наблюдением, а также анализом проводимых денежных операций, связанных с
рисками финансирования терроризма.
Чтобы окончательно определить основные элементы деятельности в
сфере проведения финансового мониторинга в сфере противодействия
финансированию терроризма, следует более подробно раскрыть правовой
статус Федеральной службы по финансовому мониторингу и основные
полномочия этой структуры.
Росфинмониторинг – это федеральный орган исполнительной власти,
который осуществляет функции по противодействию финансированию
терроризма, финансированию распространения массового оружия, легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, по выработке
государственной политики и нормативному правовому регулированию в
данной сфере, по координации соответствующей деятельности иных
федеральных органов исполнительной власти, иных государственных органов,
организаций, функции национального центра по осуществлению оценки угроз
национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций
(сделок) с денежными средствами, иным имуществом, а также по выработке
мер противодействия данным угрозам
1
.
Руководство деятельностью Службы осуществляет
непосредственно Президент РФ. Федеральная служба осуществляет
деятельность прямолинейно, а также через свои территориальные органы; во
взаимодействии с иными федеральными органами исполнительной власти,
органами исполнительной власти субъектов РФ, органами местного
самоуправления, общественными объединениями, организациями.
В соответствии с Положением о Федеральной службе по
финансовому мониторингу, Федеральная служба по финансовому мониторингу
осуществляет широкий перечень таких полномочий:
1
Едронова В.Н. Финансовый мониторинг как категория научного исследования // Финансы и
кредит. 2016. №14 (686). С. 50.
51
осуществляет контроль за выполнением юридическими и физическими
лицами законодательства РФ о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также
финансированию терроризма за счет проведения проверок, принятия
широкого перечня необходимых мер по устранению последствий
выявленных нарушений, привлечение к ответственности физических и
юридических лиц, допустивших нарушение законодательства РФ в
данной сфере;
выдает организациям, которые осуществляют операции (сделки) с
денежными средствами, иным имуществом, а также индивидуальными
предпринимателями, в сфере деятельности которых отсутствуют
надзорные органы, предписания об устранении выявленных нарушений
законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию)
доходов, что были получены преступным путем, в том числе и
финансированию терроризма;
в установленном им же порядке осуществляет проверку информации об
операциях (сделках) с денежными средствами, иным имуществом для
выявления операций (сделок), связанных с финансированием терроризма;
выявляет признаки, указывающие на то, что операция или сделка с
денежными средствами, иным имуществом связана с финансированием
терроризма;
разрабатывает, а также проводит на практике мероприятия по вопросам
предупреждения нарушений законодательства РФ о противодействии
финансированию терроризма;
в целях осуществления контроля в установленной области деятельности
проводит анализ и прогнозирование состояния исполнения
организациями, осуществляющими операции и сделки с денежными
средствами, иным имуществом, индивидуальными предпринимателями
требований законодательства РФ о противодействии легализации
52
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма;
в непосредственном взаимодействии с федеральными органами
государственной власти, иными государственными органами,
организациями, Банком России и с участием организаций, которые
осуществляют операции (сделки) с денежными средствами, иным
имуществом организует регулярное проведение национальной оценки
рисков их совершения для финансирования терроризма;
разрабатывает и в дальнейшем утверждает: методологические
рекомендации по проведению национальной оценки рисков совершения
операций (сделок) в целях финансирования терроризма; формы
документов, являющиеся необходимыми для проведения национальной
оценки рисков совершения сделок и операций в целях финансирования
терроризма, рекомендации по их заполнению;
размещает на своем официальном сайте в информационно-
телекоммуникационной сети «Интернет» доклады о результатах
проведения национальной оценки рисков операций (сделок) в целях
финансирования терроризма;
направляет различную информацию в правоохранительные органы при
наличии достаточных оснований полагать, что операция или сделка
связана с финансированием терроризма; предоставляет информацию по
запросу правоохранительного органа в порядке, установленном законом;
на своем официальном сайте размещает информацию о лицах и
организациях, включенных в перечень организаций и физических лиц, в
отношении которых имеются сведения об их непосредственной
причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
размещает на своем официальном сайте решения Межведомственной
комиссии по противодействию финансированию терроризма;
53
организует, а также обеспечивает научную, научно-исследовательскую
деятельность в области противодействия финансированию терроризма, а
также подготовку кадров в данной сфере путем реализации основных
обязательных и дополнительных профессиональных проблем;
осуществляет широкий перечень иных полномочий в установленной
сфере
1
.
Особым образом следует упомянуть надзорную деятельность этого
органа. Так, к основным направлениям надзорной деятельности Федеральной
службы по финансовому мониторингу являются: проведение проверок
организаций, в сфере которых отсутствуют надзорные органы, если они
осуществляют операции с денежными средствами, иным имуществом; ведение
учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, иным
имуществом, если в их сфере деятельности также отсутствуют надзорные
структуры; координация деятельности надзорных органов и взаимодействие с
ними в области противодействия финансированию терроризма;
непосредственное взаимодействие с федеральными органами исполнительной
власти, органами прокуратуры, органами исполнительной власти субъектов РФ,
общественными объединениями, а также иными организациями по вопросам
противодействия финансированию терроризма
2
.
Росфинмониторинг не только непосредственным образом, но и через свои
территориальные органы, которые действуют в федеральных округах,
осуществляет проверки соблюдения организациями, в сфере деятельности
которых отсутствуют надзорные органы, законодательства о противодействии
финансированию терроризма.
1
Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу (вместе с «Положением о
Федеральной службе по финансовому мониторингу») [Электронный ресурс]: Указ
Президента Российской Федерации от 13.06.2012 N 80, ред. от 08.03.2016 — Режим доступа:
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_131097/. (04.05.2019).
2
Алимаева Д.С. Оценка эффективности валютного контроля в Российской Федерации /
Азимут научных исследований: экономика и управление. 2017. № 2 (19). С. 109.
54
Главная цель проверочных мероприятий – контроль за соблюдением
законодательства о противодействии финансированию терроризма, выявление
операций, что имеют признаки связи с финансированием терроризма
1
.
Проведение контрольных мероприятий позволяет обеспечить качество и
актуальность информации о финансовых операциях. Материалы проверок
организаций служат дополнительным источником информации при проведении
финансовых расследований и иной аналитической работы Росфинмониторинга,
направленной на противодействие легализации преступных доходов и
финансированию терроризма.
Таким образом, те меры, которые совокупно принимаются
различными структурами в данной сфере, однозначным образом указывают на
накопление практического опыта, на продолжающееся совершенствование
системы финансового мониторинга, что, в свою очередь, позволяет намного
более эффективным образом противостоять угрозе терроризма, эффективно
задействовать бюджетные средства и т.д. То есть, в целом имеет место
положительная динамика сотрудничества межгосударственных органов
финансового мониторинг, а это в целом приводит к повышению эффективности
финансового мониторинга. Главным субъектом в системе финансового
мониторинга является Росфинмониторинг. Он выполняет ряд функций, но не
только в частном порядке, а и в непосредственном взаимодействии с иными
структурами, особенно с Банком России. В результате совместной работы
Банка России и Федеральной службы прослеживаются вполне положительные
результаты, хотя видится необходимым более ускорить процесс улучшения
финансового мониторинга в данной сфере, о чем будет сказано в
заключительной части настоящего исследования.
Как видится, на ближайшую перспективу одним из ведущих
направлений деятельности Росфинмониторинга должна быть борьба с
1
Васильев Ф.П. Федеральная служба по финансовому мониторингу как субъект,
обеспечивающий экономическую безопасность России и её правовое положение // Вестник
Московского университета МВД России. 2013.
55
терроризмом, с параллельным повышением эффективности системы
финансового мониторинга. Кроме того, особое внимание следовало бы уделять
пресечению нелегальных финансовых операций, противодействию легализации
(доходов), полученных преступным путем.
Современный этап развития России предполагает необходимость
коренным образом менять роль Росфинмониторинга, как и ряда других
структур в системе финансового мониторинга, чтобы улучшить его
эффективность и приспособиться к активизировавшимся проблемам
финансирования терроризма. Именно эта Служба должна быть
системообразующим организационным инструментом поддержания
экономической стабильности государства и обеспечения его национальной
безопасности.
56
ГЛАВА 3. ПРОБЛЕМЫ ПРИМЕНЕНИЯ МЕТОДА
ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА. ПУТИ РЕШЕНИЯ ПРОБЛЕМ.
ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ НАПРАВЛЕНИЯ
Терроризм – действительно серьезная угроза для стремящегося
развиваться современного общества. Какого бы высокого уровня не удалось
достигнуть в борьбе с терроризмом в конкретном государстве, без
высокоразвитой системы международного уровня, без взаимодействия и
сотрудничества стран друг с другом этот уровень не может стать действительно
эффективным. Поэтому это та сфера, которая нуждается в стабильно
постоянном внимании и регулярном совершенствовании.
Очевидно, что противодействие финансированию терроризма –
многоуровневая система. Поэтому и проблемы в этой сфере выделяются на
многоуровнево. Более целесообразным в исследовании видится выделение
общих и специальных проблем, которые последовательно должны быть
рассмотрены в настоящей части исследования.
Представленные ранее материалы исследования позволяют сказать,
что национальное право России, как и международное право не могут ответить
на все вызовы терроризма и усиление его финансирования по ряду
направлений. Полностью искоренить одномоментно весь терроризм в мире
невозможно, но те показатели финансирования терроризма и в целом его
распространения, что на данный момент имеют место, продолжают оставаться
довольно высокими.
Отразить все проблемы борьбы с терроризмом, финансирования
терроризма можно, разве что, в многотомном издании, но пока идет работа над
устранением этих проблем, ряд вопросов становится все более и более острым,
требуя скорейшей реакции законодателя на национальном уровне и
международного сообщества.
57
Несмотря на продолжительную разработку терминологического
аппарата в ряде стран и на международном уровне, нельзя сказать, что
окончательно решить все проблемы об определении отдельных терминов
удалось.
Унифицированное определение международного терроризма в
международном праве нет. Указывается, что международные тенденции в
целях борьбы с международным терроризмом в большей мере стремятся
использовать уголовное право, не устанавливая определения международного
уголовного преступления.
Акт транснационального терроризма – только часть, элемент
структуры международного терроризма. Последний же, очевидно, что
распространяется на многие народы
1
.
В УК Республики Беларусь международный терроризм
определяется исходя из критерия иностранного терроризма. В
кодифицированных актах других стран понятие международного терроризма не
дается обособленным образом, закреплены лишь составы преступлений без
привязки к конкретной территории, и таких стран довольно много
2
.
Уже в связи с тем, что в международном сообществе нет
унифицированного понимания понятия «международный терроризм»,
очевидно, что каждое государство может выбрать любой подход, ярко
отклоняющихся от единого
3
.
Не меньшее количество проблем возникает при квалификации
международного терроризма как международного преступления. Обычно это
преступление является одним из видов преступлений международного
характера. За него наступает ответственность в соответствии с нормами
1
Едронова В.Н. Развитие системы финансового мониторинга в Российской Федерации //
Национальные интересы: приоритеты и безопасность. 2016. № 32. С. 6.
2
Там же. С. 7.
3
Кузьменко Е.Б. Совершенствование методов финансового мониторинга в коммерческом
банке // Государственное и муниципальное управление. Ученые записки СКАГС. 2018. № 4.
С. 344.
58
национального права государства. Из этой позиции исходит ряд
международных договоров.
Проблемой продолжает оставаться выделение из множества
преступлений террористической направленности конкретных преступлений.
Проблема определения понятия «международная террористическая
организация» также продолжает оставаться актуальной, как и вопросы
международной правосубъектности. Среди государств – участников процесса
противодействия финансированию терроризма – нет единства понимания такой
категории, как «юридическая организация», так как не выработано единых
критериев, позволяющих признать ту или иную организацию «международной
террористической организацией»
1
.
Государство обладает правом на признание организации
террористической. К примеру, Хезболла признается таковой в Израиле, Египте,
Канаде, Австралии и других странах, но Иран и Сирая таковой её не признают.
Исламское государство признается террористической организацией в России,
США. Канаде, Турции, Великобритании и некоторых других странах
2
.
Международной террористической организацией признают
организацию, непосредственная деятельность которой обладает
трансграничной направленностью, применяет терроризм в качестве главной
тактики в достижении собственных целей.
Специальный Трибунал по Ливану указал, что «по крайней мере в
мирное время, обычная норма международного права касательно
международного преступления терроризма, сформировалась. Она включает три
элемента: совершение преступного деяния (убийство, похищение, захват
заложников и поджоги, или угрозу совершения такого акта; намерение посеять
страх среди населения (сопровождаемый публичной опасностью), или
1
Кузьменко Е.Б. Совершенствование методов финансового мониторинга в коммерческом
банке // Государственное и муниципальное управление. Ученые записки СКАГС. 2018. № 4.
С. 344.
2
Лебедева М.Е. Проблемы организации финансового мониторинга в российских
коммерческих банках и инструменты их оптимизации // Вестник Ленинградского
государственного университета им. А.С. Пушкина. 2014 № 3. С. 66.