24
бумаг следует применять правила для залога вещей или правила для залога
прав, которые имеют некоторую специфику. Все это влияет на
обеспечительную функцию залога ценных бумаг и нуждается в более
подробном рассмотрении.
По общему правилу, передача ценной бумаги равносильна переходу
всех удостоверяемых ею прав в совокупности. Залоговую ценность
действительно имеет право, удостоверенное ценной бумагой. Однако
передача удостоверенного ценной бумагой права невозможна без реальной
передачи самой ценной бумаги. На практике соглашение о залоге ценных
бумаг обычно заключается как договор, предметом которого являются сами
ценные бумаги. Такой подход к залогу ценных бумаг вполне правомерен, тем
более что основанием для него служат положения ст. 128 ГК РФ. В
отношении залога ценных бумаг ст. 338 ГК РФ содержит малопригодную для
практики формулировку "залог имущественного права, удостоверенного
ценной бумагой". Данная формулировка и создает затруднения в
определении того, что же является предметом залога - сама ценная бумага
или право, удостоверенное ею?
Представляется, что подход к залогу ценной бумаги как к залогу вещи,
а не имущественного права следует признать более научным. В соответствии
со ст. 128 ГК РФ ценные бумаги являются разновидностью вещей. Статью
338 ГК РФ следует толковать таким образом, что она предусматривает залог
прав, удостоверенных ценной бумагой, посредством залога самой ценной
бумаги как вещи.
Одним из наиболее дискуссионных вопросов залога ценных бумаг
является залог векселей. Отсутствие единообразного подхода к решению
вопроса применения залога снижает степень эффективности этого залога.
Это происходит, поскольку у залогодержателя появляются дополнительные
риски в связи с возможным различным толкованием действующего
законодательства (в данном случае - законодательства, применяемого к
25
залогу векселей). Исследуем проявление обеспечительной функции залога
векселей.
Залог векселей порождает спорные вопросы по двум основным
причинам. Во-первых, вследствие общей для всех ценных бумаг неясности
относительно того, что же является предметом залога - бумага или
удостоверенное ею право. Во-вторых, из-за неясности роли залогового
индоссамента (неясно, влечет ли он создание залога в соответствии с
нормами ГК РФ). Залог векселей регулируется ГК РФ. Однако вексельное
законодательство, имеющее специальный характер и поэтому
преобладающее над нормами ГК РФ, лишь упоминает передачу векселя в
залог, не предусматривая четкой регламентации правовых последствий такой
передачи.
Как писал М.М. Агарков, в то время, когда вексельное право еще не
знало залогового индоссамента, залог векселя, выполняемый в виде обычной
передаточной надписи, рассматривался в качестве фидуциарной сделки.
Поскольку передача векселя в залог в этом случае ничем не отличалась от
обычной передачи права собственности на вексель, то возникла точка зрения,
в соответствии с которой считалось, что залогодержатель становится
собственником такого векселя, но обязан передать право собственности на
него залогодателю в случае исполнения обеспеченного залогом
обязательства. Существовала и противоположная точка зрения, которая
рассматривала залог векселя не как передачу права собственности на вексель
залогодержателю, а как именно залоговую сделку, вследствие которой право
собственности на заложенный вексель сохраняется за залогодателем до
момента обращения взыскания.
Таким образом, для оформления залога векселя необходимо заключить
договор о залоге по правилам ГК РФ. В дополнение к договору следует
использовать возможности залогового индоссамента, который служит
доказательством заключения договора о залоге.
26
На практике проявляются следующие характеристики ценных бумаг
как предмета залога: средняя ценность (средняя, но не высокая, так как
ценные бумаги, в первую очередь акции, сильно подвержены ценовым
колебаниям в зависимости от ситуации на финансовом рынке);
высокая ликвидность (многие виды ценных бумаг обычно легко
реализовать через фондовые биржи);
минимальные издержки на хранение и содержание;
возможность нахождения у любой из сторон залогового
правоотношения и третьих лиц (для повышения эффективности
обеспечительной функции - предпочтительно у залогодержателя или
третьего лица);
универсальность использования (ценные бумаги являются
оптимальным предметом залога, который может быть предоставлен в
торговой, финансовой и банковской сферах, а также в сфере кредитования
производственных организаций).
Обеспечительная функция залога прав. В отношении залога прав
установлены это четкие и недвусмысленные нормы.
Проявление обеспечительной функции залога прав, как и других видов
залога, во многом зависит от характеристик предмета этого залога, прежде
всего от ценности конкретного права, являющегося предметом залога.
Обеспечительная функция залога прав обычно определяется на основе
следующих характеристик предмета такого залога:
ценность зависит от конкретного правомочия, предоставленного в
залог. Здесь важен не только вид правомочия, но и возможность умаления
или ограничения этих прав иными лицами. Например, арендодатель может
оказывать воздействие на объект при залоге права аренды. Это создает
дополнительные риски и снижает обеспечительную ценность залога
соответствующих прав;
средняя ликвидность, так как реализация многих прав требует
подыскания специфического приобретателя этих прав. Так, если многие виды
27
ценных бумаг обычно легко реализовать через специальные организации
(например, биржи), то для реализации залога прав подобные
специализированные организации отсутствуют;
отсутствие издержек на хранение и содержание, так как по своей
природе права этого не требуют.
Приведенные характеристики позволяют утверждать, что залог прав
может применяться различными субъектами гражданского права, включая
производственные и торговые организации. При этом основным вопросом,
возникающим в практике в связи с залогом прав, является реальное
существование права, которое потенциальный залогодержатель согласился
бы принять в залог.
Изучение позволяет утверждать, что для оптимизации обеспечительной
функции залога прав необходимо руководствоваться следующими
критериями при выборе права в залог:
право должно быть предусмотрено вступившим в силу юридическим
актом и документально удостоверено;
существующее на момент заключения договора о залоге право является
более предпочтительным предметом для залога, чем право, которое должно
возникнуть у залогодателя в будущем. Залог права, которое должно
возникнуть в будущем, разрешен действующим законодательством, однако
здесь возникает дополнительный риск для залогодержателя из-за того, что
право, предусмотренное договором о залоге, может по каким-либо причинам
и не возникнуть. Вследствие этого основное обязательство окажется
необеспеченным.
срок действия права должен быть продолжительнее срока, в течение
которого должно быть исполнено обеспечиваемое залогом прав
обязательство;
необходимо проверять действительность права залогодателя, которое
он предлагает в залог. Например, если в залог передается право требования
кредита, то следует проверить, предоставлялся ли кредит и есть ли между
28
кредитором и заемщиком спор относительно обязанности заемщика
возвратить кредит. На практике стороны кредитного договора прибегают к
самым разнообразным ухищрениям для того, чтобы создать для третьего
лица видимость предоставления кредита.
Иногда залог предоставляется третьим лицом. В таких случаях, как
правило, обеспечительная функция залога не отличается от обеспечительной
функции залога, предоставляемого должником по обеспечиваемому
обязательству.
Как уже отмечалось выше, обременение залогом предмета, права на
который у залогодателя возникнут в будущем, в принципе возможно, если
залогодатель и залогодержатель усмотрят коммерческий интерес в
использовании такого залога. Возможность обременения залогом предмета,
который будет приобретен в будущем, насущна для современного рынка
банковского кредитования, в том числе кредитования производственных
организаций. Часто несколько сделок заключаются одновременно и до их
совершения должник по обеспечиваемому залогом обязательству не обладает
титулом на имущество, которое он предоставляет в залог.
В настоящее время обязанности залогодержателя в отношении
предмета залога определены ст. 343 ГК РФ и сводятся к следующему:
1. Залогодержатель обязан страховать за счет залогодателя заложенное
имущество от рисков утраты и повреждения (если иное не предусмотрено,
договором). Имущество при этом должно быть застраховано в полной его
стоимости, но если полная стоимость значительно превышает размер
обеспеченного залогом требования, то на сумму не ниже размера требования.
2.Залогодержатель должен принимать меры, необходимые для
обеспечения сохранности заложенного имущества (в том числе для защиты
его от посягательств и требований со стороны третьих лиц). Конкретные
меры ГК РФ не предусматриваются, поэтому целесообразно предусмотреть
их в договорном порядке. В случае возникновения угрозы утраты или
29
повреждения заложенного имущества залогодержатель должен немедленно
уведомить об этом залогодателя.
3. Залогодатель в случае залога с передачей заложенного имущества
залогодержателю вправе проверять по документам и непосредственно
наличие, качество, состояние и условия хранения заложенного имущества,
переданного залогодержателю. Соответственно, залогодержатель обязан
предоставить залогодателю такую возможность.
4. После исполнения обеспеченного залогом обязательства
залогодержатель обязан немедленно возвратить предмет заклада
залогодателю (если иное не предусмотрено договором). Закон трактует
возвращение предмета заклада как обязанность залогодержателя, а не только
право залогодателя потребовать возвращения предмета заклада. Такая же
обязанность возникает у залогодержателя в случае прекращения залога по
требованию залогодателя вследствие неисполнения залогодержателем
возложенных на него в соответствии с п. 1 ст. 343 ГК РФ обязанностей.
При невыполнении залогодержателем требований о содержании и
сохранении предмета залога залогодатель вправе потребовать досрочного
прекращения залога. Если залогодатель решит воспользоваться этим правом,
его действия должны соответствовать требованиям гл. 29 ГК РФ.
ГК РФ уделяет специальное внимание вопросу о размере
ответственности залогодержателя (при залоге с передачей заложенного
имущества залогодержателю) в случае утраты или повреждения заложенного
имущества. Общее правило сводится к тому, что залогодержатель отвечает за
утрату предмета залога в размере его действительной стоимости. Оно
является императивным и не может быть изменено сторонами в договорном
порядке.
Если имущество повреждено, то залогодержатель при отмеченных
выше обстоятельствах отвечает за повреждение в размере суммы, на которую
понизилась стоимость заложенного имущества. Причем опять же речь идет о
действительной стоимости (и действительном обесценении) предмета залога,
30
а не о той залоговой стоимости, которая была установлена сторонами при
заключении договора о залоге.
Если в результате повреждения предмета залога его потребительские
свойства изменились настолько, что он уже не может быть использован по
своему прямому назначению, то ст. 344 ГК РФ предоставляет право
залогодателю отказаться от предмета залога и потребовать возмещения за его
утрату.
В случае утраты или повреждения заложенного имущества ГК РФ
предусматривает возможность замены и восстановления предмета залога.
Замена предмета залога не является обязанностью залогодателя. По
общему правилу гибель заложенного имущества влечет за собой не
обязанность залогодателя заменить предмет залога, а прекращение
залогового права. Это основание прекращения залогового права
предусмотрено ст. 352 ГК РФ и ст. 34 Закона "О залоге".
Исключением из этого общего правила может являться восстановление
или замена предмета залога залогодателем в соответствии с условиями
договора или по доброй воле залогодателя (если договор не содержит
соответствующих положений). Согласно п. 2 ст. 345 ГК РФ, если предмет
залога погиб, либо поврежден, залогодатель вправе в разумный срок
восстановить предмет залога или заменить его равноценным имуществом,
если договором не предусмотрено иное. Такое же право предоставляется
залогодателю и в случае, если право собственности или хозяйственного
ведения на заложенное имущество прекращено по основаниям,
установленным законом.
Проведенный анализ показывает, что нахождение предмета залога у
определенной стороны договора о залоге оказывает существенное влияние на
возможность осуществления контроля за предметом залога и, следовательно,
на проявление обеспечительной функции залога. Данный аспект залоговых
отношений является общим для всех видов залога вне зависимости от их
предмета
31
Глава 2. Правовые основы залога исключительного права на
результат интеллектуальной деятельности
2.1. Исключительные права как предмет залога
В соответствии с действующим законодательством исключительное
право отвечает всем изложенным ранее требованиям, предъявляемым к
правам, которые могут выступать предметом залога. Более того, в ГК РФ
прямо говорится о возможности заключения договора залога
исключительного права (п. 5 ст. 1233).
Одной из форм распоряжения исключительным правом на объект
интеллектуальной собственности является его залог (ст. 1233 ГК РФ).
Залог исключительного права имеет "двойственную" природу: к нему
применяются как общие нормы гражданского законодательства,
регулирующие залог имущества и имущественных прав (Часть I ГК РФ), так
и специальные правила, установленные законодательством об
интеллектуальной собственности (Часть IV ГК РФ, например, требования о
государственной регистрации договора залога).
К признакам исключительных прав, передаваемых в качестве предмета
залога, можно отнести имущественный характер, возможность денежной
оценки, "товарность", т. е. передаваемость.
В рамках рассмотрения залога исключительных прав можно выделить
следующие их виды:
- исключительные права в полном объеме (в праве промышленной
собственности эти права подтверждаются патентами или свидетельствами)
или в части (например, доля в праве на патент). Данные права абсолютны, не
являются правами требования и не вытекают из обязательственных
правоотношений;
- права использования объекта, как на исключительной, так и
неисключительной основе (исключительный или неисключительный
лицензионный договор);
32
- права требования на получение вознаграждения по возмездному
договору о распоряжении исключительным правом.
1. Залог - один из способов обеспечения обязательства. Сущность
залога, в котором предметом служит право, не отличается от сущности залога
при залоге вещи. В результате залоговой сделки, залогодержатель
приобретает субъективное право в отношении предмета залога.
2. В России залог как способ обеспечения исполнения обязательства
появился значительно позже по сравнению с другими странами романо-
германской системы права.
3. В соответствие с российским законодательством залогодатель
обладает только обязанностями по отношению к залогодержателю, а
залогодержатель в соответствии имеет только права. Из этого вытекает то,
что залогодатель поставлен в не совсем выгодное положение по сравнению с
залогодержателем.
4. Залоговые правоотношения также можно отнести к смешанной
группе правоотношений: залогу свойственны как вещные признаки, так и
обязательственные черты.
5. Предметом залога могут быть принадлежащие залогодателю права
владения и пользования, в том числе права арендатора, некоторые
исключительные права, залог имущественного права, удостоверенного
ценной бумагой, а также другие права, вытекающие из обязательств, и иные
имущественные права.
6. В силу требований, предъявляемых к предмету залога,
имущественные права, в качестве предмета залога должны отвечать
следующим признакам:
- должны быть свободно отчуждаемы;
- принадлежать залогодателю на законном основании;
- залогодатель должен обладать способностью распоряжаться правом
по своему усмотрению;
33
- должна существовать возможность обеспечить меры
принудительного характера со стороны государства для перехода права к
покупателю на торгах.
Что касается залога исключительных прав, то одна из существенных
особенностей таких объектов гражданских прав, как охраняемые законом
результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства
индивидуализации (интеллектуальная собственность): произведения науки,
литературы и искусства; программы для ЭВМ; базы данных; фонограммы;
изобретения; полезные модели; промышленные образцы; товарные знаки и
знаки обслуживания и др., - состоит в том, что сами указанные объекты не
могут быть непосредственным предметом сделок.
На результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним
средства индивидуализации юридических лиц, товаров, работ, услуг и
предприятий, которым предоставляется правовая охрана (далее - результаты
интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации), признаются
интеллектуальные права, которые включают исключительное право,
являющееся имущественным правом, а также личные неимущественные
права и иные права: право следования, право доступа и др. (ст. 1226 ГК РФ).
Личные неимущественные права принадлежат автору произведения
или иного результата интеллектуальной деятельности; они неотчуждаемы и
непередаваемы. Напротив, исключительное право на результат
интеллектуальной деятельности наделено качествами оборотоспособности:
оно первоначально возникает у автора, но в дальнейшем может быть
передано автором другому лицу по договору или перейти к другим лицам по
иным основаниям, установленным законом (ст. 1228 ГК РФ).
Правообладатель может распорядиться принадлежащим ему
исключительным правом на результат интеллектуальной деятельности или
средство индивидуализации любым не противоречащим закону и существу
такого исключительного права способом, в том числе путем его отчуждения
по договору другому лицу (договор об отчуждении исключительного права)