84
пресечения в виде заключения под стражу. Ход расследования контролируется
прокуратурой района
1
.
Почти три года Крым является участником госпрограммы поддержки
семей. С января 2015 по настоящее время территориальные органы ПФ по РК
выдали 97905 сертификатов на получение материнского капитала. По состоянию
на 1 октября 2017 года материнским капиталом распорядились 14 656 человек -
15 процентов обладателей сертификата
2
.
Поскольку получить деньги на руки невозможно, а на покупку
недвижимости их не хватает, в Крыму финансовые компании и физлица
предлагают родителям серые схемы обналичивания. За свои услуги они просят
от 40 до 150 тысяч рублей. Но при этом не все дают стопроцентную гарантию
того, что у проверяющих не появятся вопросы.
Данные действия незаконны, расцениваются как мошенничество
и подлежат наказанию по Уголовному кодексу РФ. Выявлением таких
преступлений занимаются органы МВД и прокуратуры, они проводят проверки
по заявлениям граждан, Пенсионного фонда и других структур.
По информации Прокуратуры РК, в 2015 году было возбуждено первое
уголовное дело по факту мошенничества с материнским капиталом, в 2016 году
таких дел было уже восемь, а в 2017-м - шесть. Четыре преступления совершено
на территории Красноперекопска, по два - в Симферополе, Евпатории,
Черноморском районе, по одному - в Бахчисарайском, Белогорском,
Джанкойском, Сакском и Советском районах
3
.
1
По материалам прокуратуры возбуждено уголовное дело о мошенническом завладении
жильем в Большой Ялте [Электронный ресурс] // Прокуратура Республики Крым.
Официальный сайт. Режим доступа: http://rkproc.ru/ru/news/po-materialam-prokuratury-
vozbuzhdeno-ugolovnoe-delo-o-moshennicheskom-zavladenii-zhilem-v
2
Суконкина Ю.В. Крыму возбудили 15 дел по факту мошенничества с маткапиталом //
Российская газета. 19.11.2017. № 7420 (254).
3
Прокуратура подтвердила законность возбуждения уголовного дела о мошенническом
завладении средствами маткапитала [Электронный ресурс] // Прокуратура Республики Крым.
Официальный сайт. Режим доступа: http://rkproc.ru/ru/news/prokuratura-podtverdila-zakonnost-
vozbuzhdeniya-ugolovnogo-dela-o-moshennicheskom-zavladenii
85
В Крыму одна из часто встречающихся схем обналичивания «детских»
денег - предоставление в пенсионный фонд (ПФ) фиктивного договора купли-
продажи.
Так, жительница Джанкойского района, мать двоих малолетних детей,
обратилась в ПФ с заявлением о распоряжении средствами материнского
капитала для погашения кредита на приобретение жилья. Она предоставила
ложный договор купли-продажи дома, находящегося в Пензенской области.
Джанкойский районный суд признал женщину виновной и назначил наказание
в виде двух лет лишения свободы условно с испытательным сроком два года
1
.
Еще один случай произошел в Красноперекопске: по предварительному
сговору с неустановленным лицом женщина предоставила в ПФ ложные
сведения о приобретении земли для строительства жилья в республике Марий
Эл. Фонд перечислил деньги кредитному потребительскому кооперативу, где
женщина якобы взяла займ на дом. Приговором Красноперекопского районного
суда ее признали виновной и приговорили к двум годам условно
2
.
Много нарушений при работе с материнским капиталом приходится
на потребительские кооперативы. В 2017 году, например, следственные органы
возбудили дело по статье 159.2 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо
крупном размере): работники кооператива совершали фиктивные сделки.
Получали от крымчан сертификаты на материнский капитал, обналичивали
их и попросту похищали средства
3
.
Обналичивание в основном совершается по следующей схеме: владелец
сертификата оформляет ипотечный кредит на покупку жилья, затем риелторская
фирма или другое юридическое лицо заключает с ним фиктивный договор
на покупку квартиры или жилого дома. После чего заявления о погашении
1
Приговор Джанскойского районного суда Республики Крым № 22-5743/2016 от 14.05.2017 г.
по делу № 22-5743/2016 // ГАС Правосудие
2
Приговор Красноперекопского районного суда Республикм Крым № 1-1413/2016 от 5 июля
2017 г. по делу № 1-1413/2016 // ГАС Правосудие
3
Суконкина Ю.В. Крыму возбудили 15 дел по факту мошенничества с маткапиталом //
Российская газета. 19.11.2017. № 7420 (254).
86
кредита и все требуемые документы направляют в пенсионный фонд. После
рассмотрения заявления деньги перечисляют на счет в банке.
Это одна из самых опасных схем, поскольку родители могут не только
лишиться своих денег, но и оказаться в ситуации, когда придется погашать
проценты по кредиту.
Следующая распространенная схема обналичивания - «покупка» жилья
у родственников. После регистрации сделки деньги перечисляют «продавцу»,
который, в свою очередь, возвращает эту сумму владельцу сертификата. Такая
махинация была обнаружена в Советском районе. Мать троих
несовершеннолетних детей провернула аферу: по документам она продала
собственное жилье своему гражданскому супругу. А потом выкупила квартиру
назад, собираясь под эту сделку получить материнский капитал. В местной
районной прокуратуре проверили законность таких манипуляций и выяснили,
что сделки совершались с корыстной целью
1
.
Также мошенничеством является покупка не приспособленного для жизни
дома по цене материнского капитала. Если проверяющие органы докажут,
что дом является нежилым или ветхим, владельцы сертификата могут оказаться
на скамье подсудимых. Ведь главное условие распоряжения средств
материнского капитала - улучшение, а не ухудшение жилищных условий семьи.
Чаще всего уголовные дела возбуждают по статье 159.2 Уголовного
кодекса РФ по фактам хищения и нецелевого использования средств
материнского капитала путем «обналичивания». Виновные наказываются
штрафом до 120 тысяч рублей или в размере заработной платы осужденного
за год либо обязательными работами до 360 часов, либо ограничением свободы
на срок до 2 лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
1
В Советском районе прокуратура направила в суд уголовное дело о мошенничестве с
маткапиталом [Электронный ресурс] // Прокуратура Республики Крым. Официальный сайт.
Режим доступа: http://rkproc.ru/ru/news/v-sovetskom-rayone-prokuratura-napravila-v-sud-
ugolovnoe-delo-o-moshennichestve-s-matkapitalom
87
То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, -
наказывается штрафом в размере до 300 тысяч рублей или в размере заработной
платы осужденного за период до двух лет.
Таким образом, современный рынок недвижимости по темпам роста и
количеству преступлений, совершаемых путем мошенничества, находится на
втором месте после сферы кредитно-финансовых отношений. Наиболее типич-
ными видами и способами совершения преступлений в рассматриваемой сфере
на территории Республики Крым являются: мошенничество при сдаче квартир в
аренду, оформлении договора купли-продажи, завещании, покупке квартиры в
строящемся доме, обмене жилья, злоупотребления с вымороченным жильем, при
продаже аварийных домов. В настоящее время существует множество
мошеннических схем при продаже вторичных квартир. Наиболее опасными
видами являются: отчуждение квартиры по подложному паспорту РФ; сокрытие
законных наследников; отчуждение квартиры по подложной доверенности.
Таким образом, анализ современного состояния преступности на рынке
жилья позволяет сделать следующие выводы. Основными признаками
преступности на рынке жилья в России являются: постоянная изменчивость
способов и приемов совершения преступных деяний; уникальность способов
преступлений (не свойственных большинству зарубежных стран); трудность
квалификации преступлений; значительная общественная опасность данной
разновидности преступлений. Специфический признак множества современных
мошеннических действий заключается в осуществлении их от имени
юридического лица, в том числе заключение от его имени оспоримых или
недействительных гражданско-правовых сделок, к совершению которых
владельцев недвижимости подтолкнули мошеннические действия руководства
таких фирм.
Ажиотажный спрос на недвижимость, рассматриваемую населением в
качестве объекта инвестиций, провоцирует рост преступности. Мировой
финансовый кризис, негативно повлиявший на экономическое развитие рынка
недвижимости, несомненно, в дальнейшем будет отражаться на динамике,
88
продуцируемой на нем преступности, и к сожалению, скорее всего, так же
негативно.
Общественно опасные деяния в сфере рынка недвижимости могут
квалифицироваться как преступления, различающиеся степенью тяжести,
совершением против разных объектов посягательств: личности, собственности,
порядка управления и пр. При всем этом базовым преступлением в сфере
оборота жилой недвижимости является мошенничество. Это преступление
известно отечественному уголовному праву издавна, тем не менее, в
юридической науке и практической деятельности осталось немало
дискуссионных вопросов, среди которых и связанные с появлением новых
дифференцированных видов мошенничеств, они предусмотрены ст. ст. 159.1-
159.6 УК РФ, а также новым квалифицирующим признаком в ч. 4 ст. 159 УК РФ.
Следует также отметить, что в последнее время законодателем оказывается
повышенное внимание преступной деятельности в сфере оборота недвижимой
собственности. Так, в УК РФ внесены значимые для охраны недвижимого
имущества изменения: ФЗ от 31.11.2012 в ч. 4 ст. 159 УК РФ, где
предусматривается ответственность за мошеннические действия, повлекшие
лишение права гражданина на жилище, и ФЗ от 15.07.2015 в ст. 170 УК РФ, где
в новой редакции отражена «регистрация незаконных сделок с недвижимым
имуществом». Следовательно, есть основания говорить о построении целостной
системы статей уголовного закона, которая предусматривает наказание и для
мошенников, действия которых направлены на завладение чужой
недвижимостью, и для служащих государственных органов, способствующих
осуществлению преступной деятельности.
89
Глава 3. Проблемные аспекты и пути совершенствования вопросов
предупреждения преступных деяний на рынке жилья
3.1 Основные меры предупреждения преступлений на рынке жилья
Введение в РФ института частной собственности на жилье реально
позволило гражданам стать полноправными владельцами своих квартир, домов,
коттеджей и др. Хотя приватизация и создание рынка жилья, с одной стороны,
несколько снизили остроту жилищной проблемы, но с другой - открыли широ-
чайший простор для криминальной деятельности, так как в данной сфере, как
собственно и в других направлениях реформ, либерализация государственного
вмешательства в экономику оказалась чрезмерной.
Наличие значительных пробелов и противоречий в нормативном
регулировании жилищно-правовых отношений, отсутствие четких критериев
разграничения гражданско-правовых правонарушений и преступлений
обусловили совершение изощренных мошеннических действий по
криминальному захвату жилья и присвоению денежных средств населения.
Этому в немалой степени также способствует юридическая безграмотность
населения.
Несмотря на широчайший резонанс крушения имевших место
«строительных пирамид» в течение последнего десятилетия, мошенничество в
жилищном секторе не имеет тенденции к снижению. В стране по-прежнему
насчитываются сотни тысяч обманутых граждан, значительная часть которых
являются так называемыми дольщиками
1
.
Жилье является предметом интереса не только мошенников-одиночек, но
и групп различной степени организованности, а также организованной
преступности в целом, отмывающей здесь свои теневые капиталы. Именно эта
сфера является наиболее пораженной коррупцией.
1
Павленко О.В. Уголовная ответственность за нарушение требований законодательства об
участии в долевом строительстве / О.В. Павленко, С.В. Зимнева // Юридическая наука и
правоохранительная практика. - 2017. - № 1 (39). - С. 69.
90
Особую опасность представляет то, что помимо изощренного,
совершаемого десятками способов мошенничества на рынке жилья присутствует
целый комплекс преступлений: вымогательства, должностные злоупотребления,
взятки, преступления, связанные с насилием, вплоть до убийства, и другие,
которые имеют самый высокий уровень латентности.
Факт многократного роста рынка жилья и связанная с этим возможность
быстрого обогащения преступным путем, привели, что было неизбежно, и к
развитию ухищренных способов, и к широкому распространению всяческих
преступных посягательств, и к созданию в результате целого направления
преступной деятельности.
В настоящее время можно утверждать, что рынок жилья представляет
собой сложно организованную сферу, являющуюся одной из наиболее
привлекательных для реализации интересов организованной преступности, где
она обретает и реализует новые качества. В отличие от традиционной
преступности организованная проникает, встраивается и начинает играть су-
щественную роль в системе социальных, правовых, финансовых и
экономических отношений жилищного бизнеса.
Как показывает сложившаяся обстановка последних лет, несмотря на рост
количества выявленных и раскрытых преступлений на рынке жилья, разрядить
криминальную обстановку в этой сфере не удается. Поэтому принятие пре-
вентивных мер в борьбе с наиболее опасными видами преступлений становится
все более актуальным. В условиях, когда существуют причины и условия
совершения преступлений в этой сфере жизнедеятельности человека, бороться
только с очевидными последствиями действий преступников является занятием
бесперспективным
1
.
Ситуация усугубляется тем, что и правовое поле на протяжении многих
лет, и правоприменительная практика не нацелены на приоритетное применение
1
Швец В.В. Преступность в сфере недвижимости как вид организованной преступности / В.В.
Швец // Вестник Академии Следственного комитета Российской Федерации. - 2016. - № 2 (8).
- С. 83.
91
предупредительных мер. Наиболее эффективным считалось и до сих пор
считается пресечение преступления на стадии его совершения с задержанием его
участников с поличным.
Исторический опыт показывает, что преобладание репрессивной системы
мер борьбы с преступностью над превентивной всегда вызывало увеличение
степени криминализации общества, стимулировало преступников к проявлению
большей дерзости и изощренности. В итоге такой подход является
малопродуктивным для достижения необходимых результатов в борьбе с
преступностью. Особое значение это имеет в сфере движения жилого фонда
1
.
Например, если коснуться только проблемы мошеннического изъятия
денежных средств у населения, накопленных для приобретения жилья, а также
незаконного отчуждения жилья у лиц, им правомерно владеющих, можно
увидеть, что именно предупреждение преступлений способно сдержать
огромный вал совершаемых там преступлений. А бороться с последствиями и
осуществлять раскрытие уже совершенных на указанных объектах преступлений
представляется весьма сложным.
При этом организация профилактических мероприятий на территории и
объектах обслуживания с доведением до наиболее виктимной части населения
(потенциальных жертв преступников) через средства массовой информации и
общественные объединения полученных результатов могло бы существенно
повлиять на криминальную ситуацию на рынке жилья.
В стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2030 г.
предусматривается неуклонное усовершенствование правоохранительных мер,
направленных на выявление, предупреждение, пресечение и раскрытие актов
терроризма, экстремизма и прочих незаконных посягательств на права и свободы
человека и гражданина, на собственность, общественный порядок,
1
Парфенов М.Р. К вопросу о предупреждении мошенничества в сфере оборота недвижимости
/ М.Р. Парфенов // Вестник юридического факультета Коломенского института (филиала)
ФГБОУ ВПО МАМИ. - 2015. - № 10. - С. 111.
92
общественную безопасность и конституционный строй страны
1
. Но в текущий
момент приходится отметить, что российская система безопасности не в полной
мере способна справиться с повысившимся уровнем преступлений против
личности корыстного характера и против собственности, неубедительно ее
препятствование появлению новых очагов криминальной опасности, а иногда
даже способствует их возникновению в результате принятия законодательных
решений плохого качества.
Следовательно, для того, чтобы противодействие преступности в сфере
рынка недвижимости было эффективным, необходима разработка комплекса
мер, не только носящих уголовный характер. Разумеется, при этом нельзя
отрицать функциональность в деле борьбы с преступностью именно уголовного
наказания, оно служит одним из главных средств государственной уголовной
политики, основным правовым способом противодействия явлениям, которые
могут быть отнесены к общественно опасным. У наказания признанная ведущая
роль в качестве основного средства реализации уголовной ответственности, но
не меньшей эффективностью должны обладать методы предупреждения
совершения преступлений. Борьба с преступностью в сфере оборота
недвижимого имущества должна включать в себя уголовно-правовые и
криминологические методы.
Криминологические меры предупреждения преступности бывают
общими, направленными на противодействие преступности в целом, а значит, на
усовершенствование в общественных отношениях, на разрешение
существующих в стране экономических и политических проблем, развитие
институтов гражданского общества. Цель общей профилактики преступности
заключается в обеспечении достойного существования гражданина в обществе,
в создании условий для достижения законными средствами нормальных
человеческих потребностей (в жилье, материальном достатке, работе, досуге и
отдыхе).
1
Указ Президента РФ от 13.05.2017 № 208 «О Стратегии национальной безопасности
Российской Федерации до 2030 года» // СЗ РФ. 2017. № 20. Ст. 2902.
93
К примеру, увеличение финансирования и повышение эффективности
организации служб занятости могли бы позволить не только понизить уровень
безработицы, но и решить определенные проблемы, связанные с
ресоциализацией лиц, вышедших из мест лишения свободы, улучшить уровень
жизни вынужденно безработных, что должно удержать их от опасности
моральной деградации с обращением к незаконным методам получения дохода;
грамотно организованная антиалкогольная пропаганда и обеспечение
свободного доступа молодежи к так называемым «правильным» формам досуга,
таким как спорт, творчество, общественно-политическая деятельность, поможет
достичь значительного уменьшения потребления алкоголя молодежью и
несовершеннолетними, как наиболее подверженной его негативному
воздействию группой; особенно необходимо построение прозрачной для
общественного контроля системы государственного управления, что
препятствовало бы появлению и работе коррупционных схем
1
.
Основу общесоциального предупреждения преступности должно
составлять, главным образом, проведение в стране социально-экономических и
политических преобразований, оздоровление общественной жизни с
экономической и политической точек зрения и т.п.
Следующие меры предупреждения экономических преступлений в сфере
оборота жилья могут быть отнесены к общесоциальным:
- укрепление экономики государства;
- рост эффективности деятельности государственных органов,
призванных обеспечивать нормальное функционирование государственной
экономики в целом и отдельных хозяйствующих субъектов в частности;
- усовершенствование системы защиты государственных
имущественных прав и прав субъектов экономической деятельности и
отдельных граждан;
1
Арутюнян Т.А. Проблемы совершенствования механизма и норм уголовного
законодательства в сфере оборота недвижимости / Т.А. Арутюнян // Гуманитарные и
социально-экономические науки. - 2013. - № 6. - С. 113.