54
материального положения лиц, подозреваемых в совершении преступлений, а
также их близких родственников и аффилированных лиц.
В обязательном порядке должны приниматься меры к наложению ареста на
имущество для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска,
взыскания штрафа, других имущественных взысканий или возможной
конфискации имущества. В качестве предмета наложения ареста на имущество
могут выступать земельные участки, объекты строительства, активы юридических
лиц (расчетные счета и имущество), личное имущество подозреваемых
(обвиняемых) и аффилированных ими физических и юридических лиц.
Проведенное исследование показало, что одной из причин недостаточно
высокой результативности методов предупреждения преступлений на рынке
жилья зачастую является отсутствие имущества в собственности виновных лиц.
Считаем заслуживающей внимания имеющуюся практику возложения на
правоохранительные органы обязанности по обеспечению передачи в органы
предварительного расследования материалов доследственных проверок только
после установления имущества, находящегося у подозреваемого лица, с целью
дальнейшего возмещения ущерба потерпевшим. Материалы проверок до
принятия процессуального решения подлежат обязательному направлению в
аппарат ГСУ для проверки полноты собранных материалов.
Методы взаимодействия всех правоохранительных органов при выявлении
и расследовании преступлений в сфере жилья позволило бы уже до возбуждения
уголовного дела определить стратегию и тактику будущего расследования, а
также создать для него максимально благоприятные условия". При этом для
органов дознания были бы ценными консультации относительно того, какая
информация могла бы иметь значение для проведения предварительного
расследования, для доказывания обстоятельств совершения преступления и
причастности конкретного лица к соответствующему преступлению
В связи с этим необходимо определить методы качества доследственной
проверки, в соответствии с которыми принятое по ее результатам решение может
быть признано законным, обоснованным и не подлежащим отмене.
55
С учетом изложенного нарушениями закона, влекущими отмену принятого
решения, на наш взгляд, могут быть признаны:
- нарушения норм уголовного или уголовно-процессуального
законодательства при отсутствии оснований для возбуждения уголовного дела
(например, несоблюдение процессуальных прав участника проверки);
- вынесение незаконного постановления об отказе в возбуждении
уголовного дела при наличии повода и достаточных оснований для возбуждения
уголовного дела, после отмены которого возбуждено уголовное дело,
направленное впоследствии в суд с обвинительным заключением или
прекращенное по нереабилитирующим основаниям. .
20
Данные следственной, контрольно-надзорной практики позволяют выделить
следующие варианты причин отмены решений об отказе в возбуждении
уголовного дела для обеспечения "полноты" методов предупреждения
преступлений на рынке жилья на этапе доследственной проверки:
а) формальные, чтобы избежать отмены решения об отказе в возбуждении
уголовного дела вышестоящими органами прокуратуры или ведомственного
процессуального контроля вследствие особой категории проверяемого
происшествия (правонарушения в сфере ЖКХ, коррупционные, совершенные в
местах содержания под стражей, и т.п.), либо связанные с поступлением жалоб
заинтересованных лиц;
б) ввиду сложности установления наличия или отсутствия признаков
преступления в этом случае гонка за обеспечением "полноты" проверки приводит
к ее подмене фактическим расследованием обстоятельств происшествия,
определением перспективности возбуждения уголовного дела и достаточности
доказательств для направления уголовного дела в суд.
За многие годы развития уголовного закона законодатель впервые подошел
к нему неформально, не с либеральной стороны (что все равны: и тот, который
украл, для того чтобы детей прокормить, и тот, для которого воровство - это
профессия), а с точки зрения личностных характеристик преступника, которые и
20
Преступность в истории человечества. Антонян Ю.М., Звизжова О.Ю. Монография. - М., Норма, 2015. С. 43
56
формируют его отношение к окружающему обществу и свидетельствуют о его
опасности.
В этой связи необходимо принимать активные меры по развитию института
предупреждения преступности путем внедрения соответствующих положений в
нормативно-правовые акты правоохранительных органов, внесения изменений в
нормы уголовного закона.
Все мировое сообщество на протяжении многих столетий говорит о том,
какие деяния опасны для общества и могут нанести вред, за некоторые из которых
во многих странах предусмотрены суровые наказания, однако странным образом
ни одно, даже самое суровое, законодательство не заставляет преступников
отказаться от своего ремесла. Может быть, именно поэтому и именно сейчас пора
задуматься, что необходимо оказывать воздействие на личность человека до
момента ее формирования и становления преступной.
Однозначно и бесспорно, что будущее за предупреждением преступлений,
которым, к сожалению, на данном этапе правоохранительные органы занимаются
в меньшей степени. Надо понимать, что, минимизировав уровень преступности,
можно будет добиться повышения уровня жизни как отдельной личности, так и
целой страны.
Таким образом, обобщая вышесказанное, необходимо отметить, что анализ
действующего законодательства, практики применения методов предупреждения
преступлений на рынке жилья, которые все чаще воздействуют ограничительно
на права индивида в целях обеспечения национальной безопасности, позволяет
сказать, что происходит перекос в достижении баланса между публичными и
частными интересами. В вопросах методов предупреждения преступлений на
рынке жилья стоит все же делать акцент на приоритете оптимального сочетания
государственных и индивидуальных интересов, что даст возможность достигнуть
тот необходимый баланс для эффективного функционирования любого
государства.
57
2.2. Эффективность предупреждения преступлений в контексте содержания
уголовных наказаний за преступления на рынке жилья
Институт предупреждения и урегулирования преступности является одним
из основных элементов системы правовых и организационных мер
противодействия преступности.
Создание временных организационных структур (штаб, рабочая группа,
оперативная группа и т.д.) позволяет эффективно управлять собственными
силами и средствами. Для этого, по нашему мнению, необходимо использовать
возможности межведомственной рабочей группы, созданной в структуре
центрального аппарата министерства внутренних дел, задачей которой является
обеспечение и координация совместной работы.
Например, Виктор с семьей снимали квартиру, работали, ребенок ходил в
частный детский сад.
Оформили ипотечный кредит на покупку небольшой квартиры-студии, 42
квадратных метра. Через пять лет Виктор с женой оплатили наконец-то кредит по
ипотеке. Дом был сдан, и они имели теперь хоть маленькое, но собственное
жилье.
Для того чтобы сдавать свою новую студию в аренду и получать хорошие
деньги, ее необходимо было обставить мебелью и техникой. Дополнительных
денег на это не было. Сдать пустую квартиру было невыгодно. Решили все-таки
взять небольшой кредит.
Чтобы найти деньги на запланированные покупки, Виктор обратился
сначала в банк, но там все оформление заняло бы много времени, и не факт, что
дали бы нужную сумму. На работе коллеги посоветовали ему обратиться в МФО.
Там ему предложили оформить кредит быстро и сумму необходимую пообещали
в течение недели выдать.
Виктор не удивился, когда ему предложили в заявлении указать наличие
собственной недвижимости. Через неделю, как и обещали, ему позвонили и
58
предложили подъехать для подписания договора и получения необходимой
суммы кредита.
Арендаторы нашлись очень быстро, молодая семья без детей. Договор
заключили на год, деньги взяли вперед за полгода.
Не прошло и месяца, как в семье начались неприятности. На работе жене
предложили уволиться, потому что коммерческой организации совсем не выгодно
платить больничные и ждать работника, малыш болел раз за разом. Когда ребенок
наконец выздоровел, оказалось, что место в саду заняли, садик тоже
коммерческий, и ждать там не стали.
Виктору пришлось пропустить не один платеж по кредиту, потому что
планы стремительно менялись. Ему позвонили из МФО, он пообещал оплатить
через месяц.
Еще через три месяца позвонили арендаторы и попросили срочно приехать.
Оказывается, к ним приехали новые владельцы квартиры и они требовали вернуть
им деньги за аренду, потому что их выселяют. Ничего не понимающий Виктор
поехал на свою квартиру и не вернулся домой. Вместо этого к жене пришли
полицейские, которые сказали, что Виктор пока арестован до выяснения всех
обстоятельств. А именно как он мог, продав квартиру, сдавать ее в аренду, да еще
и взять деньги за полгода вперед? Разбирались долго. Жена пыталась доказать,
что это все в МФО могли подделать. Но оказалось, что МФО представили
документы, по которым Виктор взял у них деньги под залог новой квартиры и не
уплатил вовремя платежи, МФО продала квартиру в погашение существующего
долга.
В этой схеме нельзя однозначно утверждать, что компания работает как
псевдо-МФО, поскольку основанием для отчуждения недвижимости явилась
просрочка в уплате периодических платежей по займу. Поскольку такие
организации займы выдают быстро, то и условия договоров у них
соответствующие - высокие проценты, большие штрафы при минимальных
просрочках и, конечно, короткие сроки для вполне законного отчуждения
недвижимости заемщика. Другое дело, что сам процесс отчуждения
59
недвижимости проходит незаконно - он изначально основан на обмане, т.е. такие
МФО ждут, когда же их клиент допустит просрочку - а там уже заранее все готово
к реализации преступных намерений.
Итак, наш Виктор при подписании договора займа совсем не читал его
условий и сроков, и, конечно, там был договор залога новой квартиры, а заодно,
наверное, и соглашение о внесудебном порядке реализации заложенного
имущества - закон предусматривает такую возможность. Далее, для совершения
всех регистрационных действий - регистрации займа, залога, соглашения - нужен
государственный регистратор, который при оформлении сделки не заметит
отсутствие залогодателя или его нотариальной доверенности.
Под мошенничеством понимается хищение не принадлежащего
преступнику имущества или приобретение права на чужое имущество,
полученного обманным путём или вследствие злоупотребления доверием. Такая
сфера, как недвижимость – это лакомый кусочек для мошенников, так как с ней
связанны колоссальные суммы, а юридическая и экономическая грамотность
людей оставляет желать лучшего, чем бессовестно и пользуются преступники.
Мошенничество на рынке недвижимости является весьма распространённым
преступлением в России. Ответственность за мошенничество с недвижимостью
предусмотрено статьёй 159 Уголовного Кодекса РФ. Наибольшее применение
имеют части с 1 по 4:
Часть 1:
. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение
права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием,
наказывается штрафом до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной
платы или иного дохода осуждённого за период до одного года; обязательными
работами до трёхсот шестидесяти часов; исправительными работами до одного
года; ограничением свободы до двух лет; принудительными работами до двух лет;
арестом до четырёх месяцев; лишением свободы на срок до двух лет.
Часть 2 Мошенничество, совершённое группой лиц по предварительному
сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, наказывается
60
штрафом до трёхсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного
дохода осуждённого за период до двух лет; обязательными работами до
четырёхсот восьмидесяти часов; исправительными работами до двух лет;
принудительными работами до пяти лет с ограничением свободы до одного года
или без такового; лишением свободы до пяти лет с ограничением свободы до
одного года или без такового.
Часть 3
Мошенничество, совершённое лицом с использованием своего служебного
положения, а равно в крупном размере, наказывается штрафом от ста тысяч до
пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода
осуждённого за период от одного года до трёх лет, принудительными работами до
пяти лет с ограничением свободы до двух лет или без такового; лишением
свободы до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в
размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период до шести
месяцев или без такового; с ограничением свободы до полутора лет либо без
такового.
Часть 4
Мошенничество, совершённое организованной группой либо в особо
крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение,
наказывается лишением свободы до десяти лет со штрафом до одного миллиона
рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период
до трёх лет либо без такового и с ограничением свободы до двух лет либо без
такового.
В соответствии с примечанием законодателя к данным
положениям, крупным размером признаётся сумма от 250000 рублей, а особо
крупным – от 1000000 рублей. Итак, исходя из описанного выше, максимальное
наказание заключается в лишении свободы сроком до 10 лет со штрафом до 1
млн. рублей.
В соответствии со статьёй 78 УК РФ:
61
лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения
преступления истекли следующие сроки:
два года после совершения преступления небольшой тяжести;
шесть лет после совершения преступления средней тяжести;
десять лет после совершения тяжкого преступления;
пятнадцать лет после совершения особо тяжкого преступления.
Это очень важный фактор, без учёта которого порой очень сложно добиться
справедливости. Исковая давность начинает идти с момента, когда было
совершено противоправное деяние, до момента вступления приговора в силу, а в
случае уклонения от следственных органов и судов, течение срока исковой
давности приостанавливается до момента задержания. В рамках рассматриваемой
темы, в зависимости от обстоятельств преступления и размера причинённого
ущерба, применяются положения, описанные в ч. 2 – 4 статьи 15 УК РФ. То есть,
если инкриминируемое деяние попадает под ч.1 ст.159, с максимальным
наказанием в 2 года лишения свободы, это деяние небольшой тяжести. Если по ч.
2 со сроком до 5 лет – средней тяжести, а ч. 3 и 4 – с лишением свободы до 6 и до
10 лет соответственно – это тяжкое преступление.
Государством предпринимаются попытки дифференцировать
ответственность и ужесточить наказание в рассматриваемом сегменте экономики.
Например, федеральным законом от 29.11.2012 № 207-ФЗ законодатель
концептуально изменил подход к охране жилой собственности граждан – в ст. 159
УК РФ были внесены изменения, касающиеся хищения жилища граждан. Так, 201
Архив Ленинского районного суда г. Владивостока. Уголовное дело №1-305/12.
202 Лунеев В.В. Тенденции современной преступности и борьбы с ней в России //
Государство и право. 2004. № 1. С. 13. 172 помимо квалифицирующих признаков
«совершение организованной группой», «в особо крупном размере» ч. 4 ст. 159
УК РФ была дополнена мошенничеством, «повлекшим лишение права
гражданина на жилое помещение»2
Так, действенными криминологическими мерами профилактики
преступности по поводу оборота жилья могла бы стать работа, направленная на
62
повышение правосознания граждан, распространение информации о современных
способах мошенничества в рассматриваемой сфере, для чего необходим
постоянный мониторинг преступности в конкретном регионе, а также правовая
помощь для граждан, которые не могут самостоятельно ее себе обеспечить.
Приоритетными направлениями организационных мер предупреждения
преступности на сегодняшний день являются:
- разработка и внедрение методик анализа оценки и прогноза развития
криминологической обстановки в сфере обеспечения безопасности лиц,
подлежащих государственной защите, которые соответствовали бы современным
требованиям оперативно-служебной деятельности подразделений
государственной защиты территориальных органов МВД России, в том числе с
использованием компьютерных технологий;
- создание единого информационного пространства (с учетом требований о
соблюдении конфиденциальности и защиты государственной тайны, упомянутых
выше) и улучшение имеющихся форм статистического учета;
- формирование оптимальных и эффективных механизмов обеспечения
безопасности лиц, подлежащих государственной защите, и взаимодействия с
правоохранительными органами, органами государственной власти и местного
самоуправления, государственными учреждениями и общественными
организациями по данному вопросу
21
.
Для эффективной деятельности органов внутренних дел по
предупреждению мошенничества, совершаемого с использованием банковской
гарантии, большое значение имеет получение криминологических экспертных
сведений (сообщили 64% опрошенных). Последние пояснили, что для этого
органам внутренних дел необходимо инициировать деятельность комиссий,
объединений, ассоциаций независимых экспертов из числа специалистов-
криминологов, социологов, экономистов, юристов, специалистов кредитно-
банковской сферы, ученых иных специальностей, осуществляющих постоянный
21
Криминология. Учебник для студентов вузов, обучающихся по специальности «Юриспруденция» / под ред.
проф. Аванесова Г.А. 6-е издание. - М.: Юнити-Дана, 2017. С. 43
63
экспертный мסнитסринг сסциальнסй эффективнסсти действующегס
закסнסдательства, различных прסграмм экסнסмическסгס и сסциальнסгס характера,
с кסтסрыми на пסстסяннסй סснסве важнס סсуществлять взаимסдействие в
разрабסтке мер прסтивסдействия исследуемым мסшенничествам.
Предупреждение преступлений требует кסмпетентнסй экסнסмикס-правסвסй
квалификации сסтрудникסв סрганסв внутренних дел.
Например, в сфере предупредительнסй деятельнסсти приведем следующие
преступные схемы кסтסрые испסльзуют преступники, кסтסрые неסбхסдимס знать
правססхранительным סрганам, чтסбы предסтвратить сסвершение нסвых таких
преступных сסбытий.
Пример. Алексей был счастливым челסвекסм, и все друзья ему завидסвали -
סн рабסтал в сסлиднסй кסмпании с ежемесячными выплатами, имел хסрסшие
квартальные премии, да и кסллектив и начальствס были дסбрые. Квартира ему
дסсталась סт матери пס наследству, хסть и סднסкסмнатная, нס סн был рад и этסму.
Пסсле рסждения втסрסгס ребенка סфסрмили ипסтечный кредит на квартиру -
двухкסмнатную, нס с бסльшסй плסщадью. Алексей с женסй мечтали, чтס через
пять лет мסжнס будет прסдать две квартиры и купить бסльшую прסстסрную на
всю семью.
Все началסсь с тסгס, чтס у Алексея в кסмпании пסменялся директסр. Как
вסдится вслед за этим началась "чистка рядסв" - увסльнения и сסкращения
дסлжнסстей. Пסд такסе сסкращение пסпал и Алексей. Увסльнение סн вסспринял
как сигнал к действию - пסра чтס-тס менять в жизни. Алексей был סтличным
менеджерסм пס прסдажам сס свסей базסй пסкупателей и был уверен, чтס найдет
рабסту не хуже, уж пס крайней мере не с меньшим зарабסткסм.
Единственнסе, чтס смущалס в этסй ситуации, чтס как-тס надס прסтянуть
пару-трסйку месяцев, пסка не найдется хסрסшая рабסта. Ведь надס и платить
кредит, и סбеспечивать семью. Решил, пסка ищет рабסту, סбратиться в МФО за
небסльшим займסм, пסнимая, чтס в банке ему пסка сейчас денег не дадут.
Пסсчитал, кредит нужен немалый, начал искать, к кסму סбратиться.