33
1
Платежное поручение
5 мин
0
120000
2
Выписка из расчетного с чета
10 мин
0
40000
3
Запрос о движение по расчетному
счету
15 мин
0
20000
Только по приведенным в таблице бизнес-процессам виден выигрыш
рабочего времени в 375 человеко-дней в год для офиса банка с указанными
выше параметрами.
Из данных таблицы 1.3 видно, что без использования информационных
технологий в технологии по обслуживанию клиентов банка будут
наблюдаться задержки в реализации бизнес-процессов, связанных с
прохождением документации и выполнением основных технологических
процессов, существует вероятность ошибок вследствие влияния
человеческого фактора, увеличивается нагрузка на офис, связанная с
необходимостью посещения банка специалистами обслуживаемых
организаций.
На рисунке 1.12 показана схема документооборота при обработке
платежных поручений.
Рис.1.12. Схема документооборота для документа «Платежное поручение»
Разработка и внедрение в организации информационной системы -
трудоемкий процесс. Необходимо четко сформулировать последовательность
действий и разработать стратегию автоматизации [20, с.254].
34
Таблица 1.5
Стратегия автоматизации
№
п/п
Название
этапа
Содержание работ
Цель этапа
1
Анализ
организации
Произвести анализ
деятельности ПАО "НОТА-
Банк ", рассмотреть схемы
взаимодействия
сотрудников, изучить
основные информационные
потоки, специфику и методы
использования
информационной системы
Получить четкое
представление о
деятельности и
внутреннем
распорядке ПАО
"НОТА-Банк "
2
Анализ задачи
Ознакомиться со
спецификой использования
ИТ в технологии работы
системы межбанковских
расчетов, ознакомиться с
методами использования
информационных баз для
организации возможности
удаленного обслуживания
клиентов банка в системе
межбанковских расчетов,
рассмотреть варианты
реализации поставленной
задачи
Изучить предметную
область
поставленной задачи
разработки/
внедрения ИС
3
Формирование
общих
требований к
ИС
Определить основные
свойства создаваемой
системы, спланировать
методы ее взаимодействия с
существующей ИС ПАО
"НОТА-Банк "
Получить общее
представление о
масштабах
проводимых
разработок
4
Выбор
стратегии
автоматизации
Определение и
формулировка этапов
работы над разработкой и
внедрением ИС
Сформировать
четкую
последовательность
действий по
реализации проекта
5
Формирование
комплексного
проекта ИС
Разработка технического
задания, технико-
экономического
обоснования, определение
проектных решений по
Получить четкие
представления о
проектируемой ИС
35
аппаратному, программному
и информационному
обеспечению проектируемой
ИС
6
Реализация
проекта
Разработка программного
обеспечения прототипа
системы межбанковских
расчетов
Разработать
прототип системы
межбанковских
расчетов
7
Внедрение ИС
Тестирование системы,
установка и апробация в
условиях ПАО "НОТА-Банк
"
Внедрить
разработанную
систему
Таким образом, внедрение системы межбанковских расчетов в
условиях исследуемого банка позволит оптимизировать трудозатраты,
значительно сократить бумажный документооборот, снизить нагрузку на
офисы банков, что повысит общую эффективность работы подразделений
банка.
ГЛАВА 2. Проектирование информационной системы банковских
расчетов
2.1. Информационная модель технологии банковских расчетов
Информационная модель проектируемой системы приведена на рис.
2.1.
Первая область модели показывает возможные действия
Администратора информационной системы. На экранной форме «БИК» в
ИС производится загрузка федерального классификатора банков, через
экранную форму «Клиенты» вводится информация об организациях –
клиентах банка, при необходимости производится их корректировка. Из
экранной формы «Клиенты» существует возможность доступа к режиму
экранной формы «Расчетные счета». Из экранной формы «Пользователи»
36
производится ввод пользовательских учетных записей, устанавливаются
права доступа, что приводит к изменениям в таблице «Пользователи».
Вторая область отражает технологию работы операторов системы
межбанковских расчетов, которые через экранные формы «Платежное
поручение» или «Ввод документов» производят вод информации в таблицу
«Платежные документы».
ИС АдминистраторОператор
Таблица «БИК»
Спр.БИК
Справочник
«Клиенты»
Таблица
«Клиенты»
Таблица *
«Клиенты»
Справочник
«Пользователи»
Таблица
«Пользователи»
Таблица *
«Пользователи»
Расчетные
счета
клиентов
Таблица
«Расчетные
счета»
Таблица *
Расчетные
счета
Платежное
поручение
Таблица
«Платежные
документы»
Таблица *
«Платежные
документы»
Ввод
поступлений
Таблица
«Платежные
документы»
Таблица *
«Платежные
документы»
Платежное
поручение
Выписка по счету
Инвентаризация
расчетного счета
Анализ работы
системы
1
2
3
Рис.2.1. Информационная модель системы межбанковских расчетов [21,
с.135]
Третья область модели показывает выходную информацию
проектируемой системы. Формируются выходные отчеты по данным таблиц
«Платежные документы», «Расчетные счета», «Клиенты».
37
В процессе функционирования проектируемой системы межбанковских
расчетов входными документами в нее, как видно из информационной
модели, являются следующие: платежное поручение, объявление на взнос
наличными, заявки на подключение к системе межбанковских расчетов.
Рассмотри эти документы подробнее:
- Документ «Платежное поручение». Основной документ системы
банковских расчетов. Может вводиться как оператором организации-клиента
(расходные операции), так и оператором Банка (приходные операции).
Приходные операции обычно загружаются в систему автоматически путем
загрузки данных из других программных комплексов. Документ содержит?
сумму платежа, очередность, дату, расчетный счет и банк отправителя,
расчетный счет и банк получателя, назначение платежа.
- Документ «Заявка на подключение к системе межбанковских
расчетов. Содержит информацию о реквизитах организации, ее расчетных
счетах, пользователях системы, их доступа к расчетным счетам организации,
либо информацию о необходимости закрытия или изменения прав доступа к
системе межбанковских расчетов того или иного пользователя. Обработка
данного документа производится администратором системы.
На рис.2.2 приведена диаграмма потоков данных разрабатываемой
системы, на рис.2.3 диаграмма «Сущность - Связь».
38
Рис.2.2. Диаграмма потоков данных
Клиент
Соответствует
Платежные
документы
Отправляется Банк
Пользователь
Вводит
Соответсвует Расчетный счетИмеет
Имеет
Рис.2.3. Диаграмма «Сущность - Связь»
Как показано на рис.2.3, основными информационными объектами
системы межбанковских расчетов являются:
- Организации - Клиенты;
- Пользователи;
39
- Расчетные счета;
- Банки;
- Платежные документы;
- Информация о банке – владельце системы.
Установим связи между информационными объектами.
Каждой организации-клиенту соответствует множество специалистов,
работающих в системе межбанковских расчетов. Связь 1:N.
Каждая организация имеет множество расчетных счетов. Связь 1:N.
В каждом банке может быть открыто множество расчетных счетов.
Связь 1:N.
Каждая организация - клиент может ввести множество платежных
документов в системе межбанковских расчетов. Связь 1:N.
Каждый пользователь может ввести множество платежных документов
в системе межбанковских расчетов. Связь 1:N.
В каждый банк может быть отправлено множество документов. Связь 1:N.
2.2. Проектирование структуры данных учета межбанковских
расчетов
Свойства атрибутов [22] разрабатываемой системы межбанковских
расчетов приведены ниже.
Таблица 2.2.
Свойства объекта «Банк»
Свойство
Тип данных
Размерность
Код банка
Целочисленный
Ключевой атрибут
БИК
Текстовый
10
Адрес
Текстовый
Наименование
Текстовый
Город
Текстовый
Корр.счет
Текстовый
20
Таблица 2.3.
40
Свойства объекта «Клиент»
Свойство
Тип данных
Размерность
Код клиента
Целочисленный
Ключевой атрибут
Наименование
Текстовый
100
ФИО руководителя
Текстовый
ИНН
Текстовый
КПП
Текстовый
ОГРН
Текстовый
Телефон
Текстовый
Адрес
Текстовый
Таблица 2.4.
Свойства объекта «Расчетный счет»
Свойство
Тип данных
Размерность
Код расчетного счета
Целочисленный
Ключевой атрибут
Номер расчетного счета
Текстовый
20
Код банка
Целочисленный
Целочисленный
Код организации
Целочисленный
Таблица 2.5.
Свойства объекта «Пользователь»
Свойство
Тип данных
Размерность
Код пользователя
Целочисленный
Ключевой атрибут
ФИО пользователя
Текстовый
Код организации
Целочисленный
Целочисленный
Роль
Целочисленный
Пароль
Текстовый
Таблица 2.6.
Свойства объекта «Платежный документ»
Свойство
Тип данных
Размерность
Код платежного
документа
Целочисленный
Ключевой атрибут
Дата
Дата
Код пользователя
Целочисленный
Целочисленный
Код расчетного счета
Целочисленный
Дебет
Денежный
Кредит
Денежный
Назначение платежа
Текстовый
200
Код организации
Целочисленный
41
Код организации-
контрагента
Целочисленный
Номер р/с
Текстовый
Номер р/с контрагента
Текстовый
Логическая модель базы данных приведена на рис.2.4.
Рис.2.4. Логическая модель данных
В таблице ниже приведено описание справочников, используемых в
разрабатываемой системе:
Таблица 2.12.
Перечень используемых справочников
Название
справочника
Ответственный
за ведение
Средний объём
справочника в
записях
Средняя
частота
актуализации
Средний
объем
актуализации
Клиенты
Оператор
800
1 раз в день
0,5%
Пользователи
Администратор
1300
1 раз в день
3%
Банки
Администратор
5000
1 раз в день
1%
42
Расчетные
счета
Оператор
1500
1 раз в день
0,5%
Результатной информацией в работе системы межбанковских расчетов
является формирование выходных документов.
Выходные документы:
1. Инвентаризационная опись по расчетным счетам:
- Дата актуальности;
- Наименование организации;
- Наименование банка;
- БИК корр.счет банка;
- Адрес банка;
- Расчетный счет организации;
- остаток на расчетном счете на указанную дату в рублях.
Запрос отчета производится из соответствующей строки меню главной
формы
2. Выписка из расчетного счета с реквизитами:
- Дата выписки;
- Номер выписки;
- Входящий остаток;
- Исходящий остаток;
- Дата начала интервала запроса;
- Дата окончания интервала запроса;
- Расчетный счет;
- Расчетный счет контрагента;
- Сумма Дебет;
- Сумма Кредит;
- Назначение платежа;
- Дата платежа;