34
Представим показатели финансово – экономической характеристики в on
таблице on 1
23
. on
Таблица 1
Основные финансово – экономические показатели ПАО
«ВТБ»
Показатели
2015 год
2016 год
2017
год
Изменения
млрд.
руб.
млрд.
руб.
млрд. руб.
млрд.
руб.
%
Активы on
27334,7
25368,5
27112,2
-222,5
99,19
Капитал
2375,1
2861,6
3436,0
1060,9
144,7
Кредитный on
портфель
18727,8
17361,3
18488,1
-239,7
98,72
Нераспределен
ная on прибыль
1935,2
2435,7
3058,6
1123,4
158,1
Средства on
корпоративных on
клиентов
7754,6
6235,2
6393,9
-1360,7
82,45
Средства on
физических on лиц
12043,7
12449,6
13420,3
1376,6
111,4
Прочие on
заемные on
обязательства
398,0
261,4
247,3
-150,7
62,14
Выпущенные on
долговые on
ценные on бумаги
1378,5
1161,0
934,6
-443,9
67,8
В целом работу банка ПАО «ВТБ» можно охарактеризовать как
стабильную и прибыльную. Анализ состава и структуры активов показал, что
в целом структура активов банка за рассматриваемый период (2015-2017 гг)
изменилась совсем незначительно.
Удельный вес денежных средств и эквивалентов имеет незначительную
положительную динамику на 0,052%, также увеличились за рассматриваемый
период такие статьи как «Обязательные резервы» на 0,155%, «Средства в
банках» на 2,108%, «Ценные бумаги» на 2,078%, «Инвестиционные ценные
бумаги, имеющиеся в наличии для продажи» на 3,247%, «Финансовые
23
Составлено автором с использованием данных с Официального сайта ПАО «ВТБ».
Официальный сайт ПАО «ВТБ» .[Электронный ресурс] // URL:
https://www.vtb.ru/akcionery-i-investory/finansovaya-informaciya/raskrytie-finansovoj-
otchetnosti-po-rsbu/ (Дата обращения 15.07.2018)
35
активы» на 2,387%, «Инвестиционные ценные бумаги, удерживающими до
погашения» на 1,103%.
Наибольший удельный вес в активах, приносящих доход составляют
кредиты и инвестиционные ценные бумаги. Надо отметить, что к 2017 году
происходит снижение кредитных показателей по данной позиции с 82 до 80%.
Это происходит в связи с тем, что за рассматриваемый период банк снизил
долю кредитных средств, выданных как организациям, так и физическим
лицам.
Удельная доля кредитных средств снизилась на 0,31% и составила на
2017 год 68,19%, против 68,5% в 2015 году. Незначительно снизились
удельные доли по статьям «Основные средства» на 0,07%, «Активы группы
выбытия и внеоборотные активы» уменьшились на 0,74% и составили на 2017
год 10,5 млрд. руб., «Прочие финансовые активы» снизились на 4,2% и
составила на 2017 год 314,5 млрд. руб. против 1369,6 млрд. руб.
Наибольший удельный вес в структуре обязательств занимают
привлеченные средства. Их доля в 2017 году составила 84 %, что выше
показателя 2015 года на 12%. Отметим, что на протяжении рассматриваемого
трехлетнего периода структура пассивов изменялась незначительно.
Таким образом, на протяжении 2015-2017 гг. идет планомерное
увеличение доли привлеченных средств в структуре пассивов ПАО «ВТБ».
Это является благоприятным факторов в работе банка.
36
Рисунок 3. Динамика кредитного и депозитного портфелей
ПАО «ВТБ» в 2015-2017 гг
24
.
Как показано на рисунке 3 депозитный портфель в динамике
существенен. Это потому, что банк привлекает, активно привлекает в
указанный период вклады и депозиты как физических, так и юридических
лиц. Таким образом, подведем итоги. В целом работу банка ПАО «ВТБ»
можно охарактеризовать как стабильную и прибыльную.
2.2. Состав и структура персонала ПАО «ВТБ»
Группа ВТБ построена по принципу стратегического холдинга.
Модель управления Группой предусматривает наличие единой стратегии
развития компаний Группы, единого бренда, централизованного финансового
менеджмента и управления рисками, унифицированных систем контроля.
Система управления в группе ВТБ основана на осуществлении
руководства по двум направлениям:
24
Составлено автором с использованием данных с Официального сайта ПАО «ВТБ».
Официальный сайт ПАО «ВТБ» .[Электронный ресурс] // URL:
https://www.vtb.ru/akcionery-i-investory/finansovaya-informaciya/raskrytie-finansovoj-
otchetnosti-po-rsbu/ (Дата обращения 15.07.2018)
37
-административное управление – управление участниками Группы в
рамках реализации прав головного Банка как основного акционера
посредством участия его представителей в органах управления дочерних
юридических лиц;
-функциональное управление – координация по бизнес- направлениям
и направлениям поддержки и контроля в рамках Группы в целом.
Функциональная координация является дополнительным механизмом
управления, обеспечивающим более глубокую экспертную проработку
управленческих решений.
ПАО «ВТБ» образовано с целью аккумулирования и эффективного
использования финансовых ресурсов банка, организаций различных форм
собственности, осуществления финансовых операций. Общее руководство
осуществляется Правлением Группы «ВТБ».
Для более детального знакомства с персоналом ПАО «ВТБ», проведем
кадровый анализ. Состав и структура персонала представлены в таблице 2.
Таблица 2
Состав и структура персонала ПАО «ВТБ»
Категории работников
2015 г.
2016 г.
2017 г.
чел.
%
чел.
%
чел.
%
Всего
92 882
100
94 966
100
95600
100
руководители
9288
10
10446
11
7648
8
специалисты
19505
21
22791
24
22944
24
Служащие
56658
61
56029
59
59272
62
Вспомогательные работники
7430
8
5698
6
5736
6
Наглядно динамику персонала по категориям представим на рисунке 4.
38
Рисунок 4. Динамика персонала ПАО «ВТБ» по категориям
Таким образом, движение происходило во всех категориях персонала за
рассматриваемый период (2015-2017 гг.).
Увеличение численности характерно для следующих категорий
персонала:
- служащие значительно увеличились (на 2614 человека);
-специалисты увеличились на 3439 человек.
Уменьшение численности наблюдается по следующим категориям:
- численность руководителей уменьшилась на 1640 человек;
-вспомогательных работников уменьшилось на 1695 человек.
Рассмотрим как происходили изменения в структуре персонала по годам
на рисунке 5-7.
39
Рисунок 5. Структура персонала ПАО «ВТБ» в 2015 г.
Рисунок 6. Структура персонала ПАО «ВТБ» в 2016 г.
10%
21%
61%
8%
руководители
специалисты
Служащие
Вспомогательные
работники
11%
24%
59%
6%
руководители
специалисты
Служащие
Вспомогательные
работники
40
Рисунок 7. Структура персонала ПАО «ВТБ» в 2017 г.
Рассматривая структуру персонала и ее изменения отметим, что
наибольшие изменения коснулись группы специалистов и основных
работников.
Положительным моментом является постоянство численности
специалистов, так как квалифицированные кадры являются основой развития
ПАО «ВТБ».
В настоящее время одной из серьезных проблем, стоящих перед
отделениями и филиалами ПАО «ВТБ», является значительный уровень
текучести персонала. Текучесть персонала объясняется целым рядом причин.
Условно их можно разделить на объективные (внешние) причины и
субъективные (внутренние). Говоря об объективных причинах, прежде всего,
необходимо отметить, что последнее десятилетие характеризуется
изменением отношения к труду - возрастает независимость работника,
снижается его лояльность к банку, все больший акцент делается на
достижение собственных целей. Одновременно идеологическая составляющая
работы становится все меньше. Субъективных причин значительно больше.
Они индивидуальны и значительно варьируются в различных должностных,
8%
24%
62%
6%
1
2
3
4
41
профессиональных и возрастных группах. Существенное значение имеют
также система управления и степень участия сотрудников филиалов ПАО
«ВТБ» в управленческом процессе.
Рассчитаем кадровые коэффициенты и представим их в таблице 3.
Таблица 3
Анализ системы движения персонала
Показатели
2015 г
2016г
2017г
Изменение,(+,-)
1.Среднесписочная
численность работников,
чел.
92882
96966
95600
2718
2.Принято с начала года,
чел.
2030
2270
2400
+370
3. Выбыло за год, чел.
630
1070
1230
+600
4. В т. ч. по сокращению
штата
20
100
100
+80
5. Коэффициент приема, %
0,02
0,023
0,025
+0,005
6. Коэффициент
увольнения, %
0,006
0,01
0,012
+0,006
7. Коэффициент
текучести, %
0,006
0,01
0,012
+0,006
Движение персонала ПАО «ВТБ» учитывается разными показателями,
среди которых значительное место занимают:
-коэффициент оборота по приему работников (Кпр):
Кпр = Количество принятого на работу персонала / Среднесписочная
численность персонала;
К пр 2015=2030/92882=0,02
К пр 2016=2270/96966=0,023
К пр 2017=2400/95600=0,025
- коэффициент оборота по выбытию (Кв):
Кв = Количество уволившихся работников/ Среднесписочная
численность персонала;
К в 2015=630/92882=0,006
К в 2016=1070/96966=0,01
К в 2017=1230/95600=0,012
-коэффициент текучести кадров (Кт):
42
Кт = Количество уволенных по собственному желанию и за нарушение
трудовой дисциплины / Среднесписочная численность персонала.
К т 2015= 630/92882=0,006
К т 2016 =1070/95600=0,01
К т 2017=1230/95600=0,012
Таким образом, проведенный анализ показал, что в ПАО «ВТБ» за
рассматриваемый период (2015-2017гг) наблюдается увеличение текучести
кадрового состава.
При определенных допущениях уровень текучести 5 % означает, что
через 20 лет персонал банка сменится полностью. Однако для получения более
точной информации необходимо проведение статистических исследований.
Представляется, что допустимый уровень текучести - тот, при котором она не
оказывает значительного влияния на эффективность банка. Таким образом,
существует корреляционная зависимость результатов деятельности банка от
уровня текучести персонала.
Формулировка «по собственному желанию» является наиболее
распространенной причиной увольнения. Она используется даже тогда, когда
работник увольняется по инициативе работодателя, поскольку ни одна из
сторон трудовых отношений не заинтересована в возникновении
конфликтных ситуаций и возможных судебных разбирательствах. Поэтому
необходимо провести анализ причин увольнений сотрудников из банка.
Предупреждение реальных увольнений работников должно основываться не
только на анализе мотивов уже состоявшихся увольнений, но и на данных о
мотивации потенциальной текучести - готовность работников к смене места
работы. Такой подход соответствует принципам опережающего управления.
Кадровый состав банковских служащих ПАО «ВТБ» неоднороден и
содержит три группы работников. Различия между группами заключаются в
уровне образования, способе поступления на службу, построении карьеры и
месте, занимаемом в банковской иерархии.
43
Анализируя кадровый состав укажем, что весь персонал можно условно
разделить на 3 больших группы.
Первая группа ПАО «ВТБ» - квалифицированные работники среднего и
старшего возраста. Из них особенно продуктивны 45 - 55-летние сотрудники
со стажем работы в банковской сфере от 10 до 25 лет. Это, начальники отделов
и ведущие специалисты ПАО «ВТБ». Они в совершенстве знают тонкости
бухгалтерии и нюансы взаимоотношений в банковской сфере.
Вторая группа банковских служащих ПАО «ВТБ» - люди активного
трудоспособного возраста 35 - 50 лет, пришедшие в банк из различных
профессиональных и общественных сфер деятельности: преимущественно
экономисты и компьютерщики. Практически все они имеют высшее
образование и психологически готовы к смене профессии в силу высокого
интеллектуального потенциала. В ПАО «ВТБ» ставится условие получения
второго экономического образования, если сотрудник имеет непрофильный
относительно банковской сферы диплом.
Третья группа в ПАО «ВТБ» состоит из молодых людей 20 - 30 лет,
занимающих в банке различные должностные посты, начиная от бухгалтера и
заканчивая операционистом. Они имеют экономическое образование,
полученное в последние годы в России, или закончили среднюю
общеобразовательную школу и специализированные банковские курсы.
В ПАО «ВТБ» перспективная необходимость в индивидуальном
обучении персонала определяется в процессе ежегодного аттестационного
собеседования, после чего составляется график индивидуального обучения.
Основная цель организации обучения персонала - обеспечить
сотрудникам ПАО «ВТБ» возможность повышать квалификацию и
приобретать знания, необходимые для успешного выполнения текущих и
перспективных профессиональных задач и обеспечения постоянного развития
банка.