52
ГЛАВА II. ПРОБЛЕМЫ ПРАВОВОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ
БОРЬБЫ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
И ИМУЩЕСТВА, ДОБЫТЫХ ПРЕСТУПНЫХ ПУТЕМ
2.1. Причины и условия
легализации преступных доходов
Многие государства почти повседневно сталкиваются со сделками по
легализации денег, отмечая их стабильный рост и высокую латентность,
достоверные данные об объемах отмываемых капиталов и оценка масштабов
легализации в мире отсутствуют. И если публикуются какие-то сведения,
носящие в большинстве оценочный характер, то лишь на уровне мнения
специалистов и экспертов, занимающихся данной проблемой. Прежде всего, в
разглашении подобной информации не заинтересованы не только корпорации и
финансовые институты (банки, страховые и управляющие компании,
пенсионные, паевые и иные фонды и др.)
80
, но и коррумпированные
государственные деятели, политические партии и политики, стремящиеся
любыми доступными способами избежать каких-либо разоблачающих
финансовых скандалов и дестабилизировать национальные- кредитно-
финансовые системы и установившиеся общественные отношения.
Следует сделать вывод о том, что одним из основных факторов,
способствующим негативным проявлениям в общественной жизни и экономики
России, включая явление легализации (отмывания) денежных средств и иного
имущества, является отсутствие внятной связи (диалога) власти с населением и
какого-либо доверия населения к власти. Это объективная реальность,
подтвержденная историей и сегодняшней практикой.
Таким образом, причины и условия исследуемого нами негативного
явления можно разделить на следующие:
80
Нартдинова Л.З. Доходы, полученные преступным путем: виды, основные
направления противодействия их легализации // В сборнике статей международной научно-
практической конференции: в 2 частях. 2017. С. 38
53
А - экономические:
1. Обусловившие природу психологии подавляющего большинства
людей, никогда в многовековой истории России не связанных с собственностью
и сопровождающей ее ответственностью. Именно поэтому в России воровали
испокон веков, судя по высказыванию Карамзина. Выживавшему за счет
натурального хозяйства крепостному крестьянству милитаризованной России
за небольшими исключениями часто не на что было покупать семена и
необходимый инвентарь, не говоря о лошадях как средстве с/х производства.
Поэтому очень многие даже в период коллективизации именовались
безлошадными
81
.
Ростки нарождавшихся в конце XIX - начале XX веков
капиталистических отношений еще не были в состоянии сформировать
конкурентную экономическую среду с распространением и утверждением
института частной собственности и были ликвидированы в 1918 году в
процессе экспроприации. Советский период, несмотря на определенные и
порой значительные успехи экономики, сохранил ее милитаризацию и
установил распределительно-уравнительные принципы на началах
иждивенчества. Об институте частной собственности и ее роли в экономике
даже достаточно образованные люди имели весьма смутное представление.
Именно эти факторы во многом предопределили невозможность участия
большинства населения России в ее скоротечном переходе к
капиталистическим отношениям. Те немногие, кто спрогнозировал тенденции
будущего развития России и использовал все способы, включая и преступные,
для обогащения, получили сегодня еще большие возможности для своего
участия в переделе и перераспределении собственности и капитала.
2. Обусловившие поведение лиц, склонных к преступной деятельности в
создавшихся экономических условиях. Когда получение прибыли любой ценой
стало нормой экономической деятельности, а богатство, полученное
81
Фильчакова Н.Ю. Теневая экономика как первопричина процесса легализации
доходов, полученных преступным путем // Финансы и кредит. 2014. № 26. С. 62-67
54
неправедным путем, стало эталоном благополучия, обыденная трудовая
деятельность за заработную плату для многих не обремененных семьями
энергичных и предприимчивых граждан потеряла какой-либо смысл. И
действительно, какой смысл отдавать свою жизнь многолетнему служению на
благо государства за зарплату, которой хватает только на существование, а
взамен получить от государства пенсионное обеспечение, на которое даже в
старости выжить сложно. И если в России сегодня 61 долларовый
миллиардер
82
, а в списке самых богатых людей государства 40 лиц,
занимающих высокие должности, то почему не попытаться пополнить их ряды,
когда есть хоть небольшая возможность сделать для себя любимого сказку
былью. И если не стать миллионером, то хотя бы состоятельным человеком,
способным создать комфортные условия жизни для себя и семьи, дать детям
хорошее образование и не думать о повышении заработной платы. И многие
рискуют, переступая закон и оставаясь безнаказанными. Важным, оказывается,
быть не законопослушным, а не пойманным.
3. Либерализация экономики России при абсолютной
неподготовленности к ней большинства населения и руководителей
большинства предприятий разрушила весь существовавший
народнохозяйственный комплекс, систему его обеспечения и кооперации.
Денежные реформы и долларизация экономики лишили предприятия
оборотных средств и остановили подавляющее число предприятий, породив
массовое явление безработицы. Задержки в выплате заработной платы
работникам и военнослужащим, пенсий и пособий достигли катастрофических
для страны масштабов. И, тем не менее, огромные средства «прокручивались» в
коммерческих банках в угоду распорядителей.
Десятки миллионов трудоспособных сограждан были поставлены в
невиданное для них доселе положение, вынуждающие их предпринимать
любые меры для элементарного выживания их самих, их детей и родных.
Многие не смогли выдержать. Особенно сильно пострадала провинциальная
82
Велетминский И. Золотая сотня названа поименно // РГ. 2007. 12 февр.
55
часть России. Но те, кто смог выстоять, навсегда оставили надежду на
государство, призванное защищать их интересы. Они поставили свои интересы
выше иных любых на свой страх и риск. И будут делать все, чтобы как можно
меньше отдать из заработанного. Отсюда и уклонение от уплаты налогов и
повсеместно функционирующая двойная бухгалтерия: одна для себя, а другая
для налоговых органов
83
. Никем не учитываемая теневая экономика стала
самодостаточной и независимой от государства и от мер принимаемых им. Она
генерирует производство и перераспределение преступных доходов, являясь
движущим локомотивом исследуемого явления. Массовость явления и его
латентность не позволяют эффективно бороться с ним, тем более в условиях
распространившейся коррупции.
4. Тотальная коррупция возникла не на «пустом месте» и не в
возрождающейся России. Она сопутствовала и СССР (например, в форме
мздоимства чиновников различного уровня и разного рода инспекций:
технадзора, пожнадзора, саннадзора и др.), и многим другим странам. Но в
России это явление приобрело беспрецедентно всеохватывающий характер,
поразив не только властные, но и правоохранительные структуры. Поборы
чиновников даже за исполнение ими должностных функций стали такой же
«нормой», как и. поборы автоинспекторов ДПС на автодорогах. Чтобы
убедиться в этом достаточно пройти процедуру государственной регистрации
прав на недвижимое имущество и сделок с ним. Сугубо государственные или
муниципальные учреждения совершенно откровенно диктуют цену решения
вопроса, а она оказывается не малой. Трудно убедить кого-то, что роскошные
автомобили и загородные особняки отдельных лиц приобретены на их
скромную заработную плату. Но беда как раз в том, что и убеждать в этом
никого не требуется. А безнаказанность только способствует распространению
коррупции и ее давления на предпринимателей. Необходимость уплаты
83
Фильчакова Н.Ю. Теневая экономика как первопричина процесса легализации
доходов, полученных преступным путем // Финансы и кредит. 2014. № 26. С. 62-67
56
«чиновничьей ренты» в том числе и лицам, осуществляющим налоговой
контроль, способствует добыче неправедных, а часто преступных денег
84
.
5. Помимо упомянутых причин совершения преступлений в исследуемой
сфере следовало бы отнести и нереальность провозглашаемых
государственными органами приверженности малому предпринимательству.
Помимо формальных препонов, на преодоление которых требуется не только
значительное время, но и немалые деньги, для организации бизнеса в уже
ставшей конкурентной среде требуется немалый стартовый капитал,
исчисляемый не одним десятком тысяч долларов. Мало кто отважится на
получение банковского кредита под существующие разорительные для
начинающего предпринимателя процентные ставки. Да и в предоставлении
такого кредита, например, физическому лицу, будет отказано. Или начинаемый
бизнес должен быть сверхприбыльным с учетом инфляции и выплаты долга за
кредит с процентами.
Невозможность получения доходов посредством организации
собственного дела, вне всякого сомнения, способствует криминализации
общества, в том числе в исследуемой нами сфере. И если легальным путем
построить бизнес невозможно, то остается иной, часто на кабальных условиях и
основанный на преступных доходах.
Причины группы Б - Политические:
1. Абсолютизм сопровождает всю многовековую историю России вплоть
до настоящего времени. Зависимость от единоличной воли остается
«ахиллесовой пятой» России и тормозом в ее естественном политическом и
экономическом развитии. И абсолютно не имеет значения, кем эта власть
олицетворяется. Суть ее не меняется из-за отсутствия диалога с населением и
пренебрежением его интересами. Жизнь людей не улучшилась и веры в
«доброго царя» давно нет. Видимость фиктивности разделения властей для всех
очевидна.
84
Полещук О.В. Состояние легализации доходов, добытых преступным путем, с
учётом действующего уголовного законодательства // Право и политика. 2014. № 6. С. 776-
786
57
Провозглашенные свободы иллюзорны, поскольку исключают
существование какой-либо конструктивной оппозиции не только в СМИ, но и в
общественной жизни
85
. Вменяемые и политически весомые институты
гражданского общества полностью отсутствуют. Да и как можно ожидать хоть
какого-то возникновения институтов гражданского общества при полностью
неимущем и бесправном населении, которому и защищать-то, как и прежде,
нечего. Какого иного поведения кроме негативного можно ожидать от людей?
Именно здесь кроются корни массовой преступности, включая исследуемую
сферу.
2. Политическая власть не является внятной не только из-за отсутствия
диалога с населением. Она не принимает никаких конструктивных доводов
отечественных специалистов (ученых, экспертов и т.д.), отвергая возможность
наличия «пророков в своем отечестве». Отторжение интеллектуального
потенциала отечества (ученых, инженеров и др.) весьма ущербно сказывается
не только на проводимой политике (а она, как известно из классиков, является
концентрированным выражение экономики) и жизни всего государства, но и в
усугублении криминогенной ситуации, а тем более речь идет о совершении
интеллектуально обеспеченных преступлений, к каким имеют отношения
преступления в исследуемой области, и куда перетекают также
высококвалифицированные специалисты.
3. Опыт последних 15 лет свидетельствует об отсутствии не только
преемственности власти, но и в отсутствии последовательной политики власти
еще со времен СССР
86
. В таких условиях никто и никак не может
спрогнозировать свое поведение или выстроить какие-либо планы на
обозримую перспективу. Это просто перестали делать и стали жить одним
85
Горелова А.С. Противодействие легализации доходов, полученных незаконным
путем в России // В сборнике: ИННОВАЦИОННОЕ РАЗВИТИЕ СОВРЕМЕННОЙ НАУКИ
Сборник статей Международной научно-практической конференции. ответственный
редактор А.А. Сукиасян. Уфа, 2014. С. 43-46
86
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 18.11.2004 N 23 (ред. от
23.12.2010) "О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и
легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных
преступным путем" // Бюллетень Верховного Суда РФ, N 1, 2005.
58
днем, что ущербно для всех: и для граждан и для государства. Особенно это
заметно в демографической сфере, когда смертность постоянно и повсеместно
превышает рождаемость.
Насаждение через СМИ всевластия денег и сопровождаемого им
роскошного образа жизни постоянно подталкивает людей к добыванию
больших денег сегодня и любым способом. . Моментное чувство зависти у
менее имущих становится со временем самодовлеющим и ведомым в
поведении, превращаясь в параноидальное. Часто это сводится не к желанию
больше и эффективнее работать, а к желанию возмещения своей
неэффективности за счет более успешных сограждан. При многовековом
отсутствии у граждан права собственности не могло воспитаться и чувство
уважения к чужому имуществу и его неприкосновенности. Внезапное
возникновение чрезмерно богатых людей у большинства не может не
порождать сомнений в праведности приобретенного. Как и желания его
перераспределить.
4. Организованная преступность, легализовавшись в теневой экономике,
этим не ограничилась. Она стала претендовать на участие во власти и реализует
свои цели посредством продвижения во властные органы своих представителей
из числа алчных и коррумпированных лиц через получение нужных
должностей за материальные блага и через финансирование «грязными»
деньгами избирательных кампаний нужных им кандидатов в федеральные,
региональные органы власти, представительные органы местного
самоуправления. Во-первых, для того, чтобы участвовать в процессах
расходования бюджетных средств; во-вторых, для того, чтобы по возможности
защищать интересы выдвинувших их групп; в-третьих, чтобы контролировать
процессы подготовки и принятия нормативных правовых актов для
минимизации ущерба от их введения.
Рассмотрим факторы группы В - Социальные:
Среди социальных причин исследуемого явления самой основной следует
считать практически одномоментное расслоение общества на абсолютное
59
большинство бедных, каковыми они и были большую часть своей жизни, и
очень малую часть безмерно богатых, каковыми они стали не но причине их
одаренности или исключительного таланта, а большей частью по воле случая.
Это не может не вызывать возникновения чувства социальной
несправедливости, а порой и гнева. Социальное напряжение возрастает при
реализации законов, очевидно ухудшающих достаток граждан, будь то в сфере
льгот, или в сфере ЖКХ. Особенно негативное воздействие этого чувства на
молодежь, которая на печальном жизненном опыте своих родителей видит и
ощущает на себе непосредственно цену государственного «пенсионного
возмездия» за их многолетнее служение. Ну а поскольку рекламируемых
соблазнов существенно больше, чем возможностей, то и происходит
постоянный поиск их пополнения
87
. Прагматично и жестко.
Не менее важной причиной, порождающей рассматриваемое явление,
стало отсутствие конституционных гарантий права граждан на труд.
Проводимые в стране институциональные и экономические преобразования
сделали ненужными миллионы профессионально подготовленных людей,
включая специалистов с высшим образованием, знания и опыт которых
оказался невостребованными. Рынка труда как такового за время
реформирования экономики не возникло, как не возникло подобие какой-либо
системы социальной адаптации людей к изменившимся условиям. Проблема
трудоустройства стоит не только перед трудоспособными мужчинами и тем
более женщинами в возрасте свыше сорока пяти лет, но и перед большей
частью молодежи, получившей образование. Последнее становится все менее
доступным для широких слоев из-за распространения платности обучения.
Отсутствие у молодых чувства перспективы и уверенности в возможности
профессионального или карьерного роста препятствует какому-либо
планированию семьи и др. Это весьма серьезным образом осложняет не только
87
Абаканова В.А. Социальная обусловленность противодействия легализации
преступных доходов // Credo new. 2014. № 2. С. 7
60
демографическую ситуацию в стране, но и проблему социального обеспечения
нетрудоспособных граждан и граждан пенсионного возраста
88
.
Отдельной и по прежнему неразрешимой остается жилищная проблема
взрослеющих детей в семье. Перспектива для подавляющего большинства - в
возвращении в возрастающих масштабах в коммунальные квартиры. Это не
может не отразиться на усилении негативных проявлений в обществе.
Также следует выделить причины категории Г – Организационно-
правовые:
Ранее нами отмечалось, что многие из начатых в России политических и
экономических преобразований не были обеспечены ни организационно, ни
законодательно. Перманентная чехарда с переустройством государственного,
регионального и местного аппаратов, перераспределение между ними
управленческих функций с одновременным упразднением одних и созданием
других организационных структур сопровождались потерей эффективности
государственных органов в выполнении возложенных на них обязанностей, в
том числе и надлежащем обеспечении правового регулировании охраняемых
государством сфер и интересов. Это касается вопросов разграничения
предметов ведения и полномочий между органами власти различных уровней,
обеспечения защиты прав собственности, таможенного, налогового,
финансового и административного регулирования и контроля и многих др.
Во многом законодательство стало приобретать выраженный
ведомственный и противоречивый характер, отражать некомплексный подход и
т.п. Затянувшиеся процессы формирования полноценной законодательной базы
том числе и в рассматриваемой сфере, несомненно, стали причиной,
способствующей созданию условий для осуществления легализации преступно
полученных доходов из всевозможных источников, включая, например,
бюджеты различных уровней.
88
Кириленко В.С. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем
// Вопросы современной юриспруденции. 2014. № 35. С. 32-36
61
3.2. Проблемы законодательного
и организационного обеспечения
борьбы с легализацией доходов,
полученных преступным путем
Так или иначе, но еще задолго до принятия УК РФ 1996 г. у
правоохранительных органов и судов были пусть несовершенные и
ограниченные, средства борьбы с преступным и незаконным получением
доходов и иного имущества и их легализацией. Но и они остались
невостребованными и неиспользованными.
В 1996 году, в Уголовном кодексе РФ законодателем был выделен
самостоятельный состав преступления, предусматривающий уголовную
ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств или иного
имущества, приобретенных незаконным путем (ст. 174 УК РФ). Можно сказать,
что криминализация данного общественно опасного деяния явилась первым
шагом российского государства в борьбе с таким видом преступной
деятельности как легализация (отмывание) преступных доходов, носящей не
только национальный, но и транснациональный характер.
Несмотря на наличие указанной нормы в законе, борьба с легализацией
преступных доходов так и не состоялась. Довольно редкое практическое
применение ст. 174 УК на протяжении нескольких лет, к сожалению, показало
ее несовершенство, поскольку квалификация преступлений осуществлялась
главным образом по субъективным соображениям сотрудников
правоохранительных органов
89
.
Трудности, возникающие при выявлении и расследовании преступлений,
предусмотренных ст. 174 УК РФ, обусловлены следующими объективными
причинами: несовершенством действующего законодательства; неясностью
ряда понятий, конструктивных признаков диспозиции статьи; насыщенностью
89
Об этом подробнее: Истомин А. Оценка диспозиции ст. 174 УК РФ. Уголовное
право № 1, 2001. С. 24.