34
Основными дочерними банками российского Альфа-Банка являются
Amsterdam Trade Bank N. V. (Нидерланды) и АО ДБ «Альфа-Банк»
(Казахстан).
На 1 июля 2019 года объем нетто-активов кредитной организации
составил 3,39 трлн рублей, объем собственных средств – 403,46 млрд рублей.
По итогам I полугодия 2019 года банк демонстрирует прибыль в размере
13,70 млрд рублей.
Сеть подразделений: головной офис (Москва); 7 филиалов; 312
дополнительных офисов; 306 кредитно-кассовых офисов; 170 операционных
офисов; 4 операционные кассы вне кассового узла.
Владельцы: Михаил Фридман – 32,86%; Герман Хан – 20,96%; Алексей
Кузьмичев – 16,32%; Петр Авен – 12,40%; UniCredit S.p.A. (Италия) – 9,90%;
Благотворительный траст The Mark Foundation for Cancer Research
(Каймановы острова) – 3,87%; Андрей Косогов – 3,87%.
100% банка через АО «АБ Холдинг» контролирует ABH HOLDINGS
S.A. (Люксембург), конечными бенефициарами которой являются
вышеперечисленные совладельцы «Альфа-Групп» и другие лица.
Совет директоров: Петр Авен (председатель), Эндрю Бакстер,
Владимир Верхошинский, Артем Леонтьев, Андрей Косогов, Алексей Марей,
Олег Сысуев, Михаил Фридман, Оскар Хартманн.
Правление: Андрей Соколов (председатель), Владимир Верхошинский,
Михаил Гришин, Майкл Тач, Эндрю Чулак, Денис Осин, Владимир Войеков,
Иван Пятков, Сергей Шевченко.
Предприятия «Альфа-Групп» работают в таких сферах экономики, как
коммерческая и инвестиционная банковская деятельность, управление
активами, страхование, розничная торговля, водоснабжение и водоотведение,
производство и реализация минеральной воды, а также специальные
инвестиционные ситуации. Основные владельцы — Михаил Фридман,
Герман Хан и Алексей Кузьмичев.
35
Помимо банковского бизнеса (в России, Украине, Беларуси, Казахстане
и Нидерландах) консорциум «Альфа-Групп» контролирует или владеет
крупными долями в компаниях Группа «АльфаСтрахование» (сумма
страховых премий по итогам 2017 года — 159 млрд рублей, без учета ОМС),
УК «Альфа Капитал» (активы под управлением на 31 декабря 2018 года —
343,9 млрд рублей), Alfa Asset Management (Europe S. A. (компания по
управлению активами частных и корпоративных клиентов в Европе), A1
(инвестиционная компания), X5 Retail Group (продуктовая розница, более
14,4 тыс. магазинов в РФ), ГК «Росводоканал», IDS Borjomi International
(крупнейший производитель минеральной воды в России, Украине, Грузии и
странах СНГ и Прибалтики). На 31 декабря 2017 года в консорциуме было
задействовано более 330 тыс. сотрудников.
Кодекс корпоративной этики Альфа-Банка закладывает основы для
поддержания высших стандартов профессиональной этики. В Кодексе
корпоративной этики сформулированы основные принципы и правила
поведения, которыми мы руководствуемся в нашей работе, а также в
общении с клиентами, поставщиками, акционерами и сотрудниками. Кодекс
корпоративной этики распространяется на всех руководителей и сотрудников
Альфа-Банка.
Кодексом корпоративной этики должны руководствоваться сотрудники
и руководители Альфа-Банка во всех своих действиях от имени Банка и
обеспечивать его соблюдение для того, чтобы наилучшим образом следовать
интересам Банка.
Ключевой задачей Альфа-Банка является достижение высоких
международных стандартов в корпоративном управлении и деловой этике.
Процессы и процедуры управления в Банке структурированы таким образом,
чтобы обеспечить соблюдение всех законов, норм и правил, и создать
оптимальные условия для принятия дальновидных и ответственных решений.
Банк действует в строгом соответствии с корпоративными требованиями
действующего российского законодательства и международными
36
стандартами. Наряду с повышением уровня корпоративного управления
жизненно важная роль в Банке отводится развитию корпоративной культуры.
Именно корпоративная культура, задаваемая руководством и
поддерживаемая на должном уровне всеми сотрудниками Банка, определяет
корпоративную этику. Неукоснительное соблюдение этических норм и
верность основным ценностям служат формированию и сохранению
корпоративной культуры в Альфа-Банке.
Альфа-Банк прививает своим сотрудникам культуру открытости и
доверия, в рамках которой поощряется здоровая борьба мнений. Коллектив
Альфа-Банка верен этим принципам, так как они являются залогом доверия
общества к организации.
Утренний брифинг содержит краткий комментарий текущих
политических событий, анализ последних изменений макроэкономической
ситуации, новости финансового и фондового рынков. Наиболее важная
составная часть сводки – краткосрочные рекомендации по рыночной
стратегии, основанные на нашем понимании настроений на рынке, а также
данных технического анализа. Таким образом, каждое утро к услугам
трейдеров – надежная лоция для плавания в бурном море российского рынка.
Ежемесячный обзор включает долгосрочный прогноз и практические
рекомендации, основанные на результатах фундаментального анализа.
Индекс доверия инвесторов Альфа-Банка (AB-ICI) позволяет с
большой точностью прогнозировать намерения инвесторов, размеры прямых
иностранных инвестиций и инвестиционные потоки на финансовых рынках.
С помощью индекса менеджеры, аналитики, и представители деловой прессы
смогут получить объективное представление о тенденциях и изменениях
инвестиционного климата в России.
Высокий уровень аналитических исследований Альфа-Банка
обеспечивается усилиями команды профессионалов – ведущих российских
аналитиков, прекрасно зарекомендовавших себя в работе в крупнейших
зарубежных и отечественных компаниях.
37
В связи с вступлением в силу с 1 июля 2014 года Закона США «О
налогообложении иностранных счетов» (далее – FATCA) АО «АЛЬФА-
БАНК» осуществил регистрацию в Налоговом управлении США (Internal
Revenue Service (IRS)) в статусе финансового института, соблюдающего
требования FATCA (Participating Financial Institution not covered by an IGA).
Банку был присвоен индивидуальный идентификационный номер:
F50PGN.00007.ME.643.
08 июня 2017 года Банк продлил соглашение с IRS с сохранением ранее
присвоенного статуса финансового института и индивидуального
идентификационного номера.
Основные финансовые и балансовые показатели деятельности
АО «АЛЬФА-БАНК», а также их графический вид, представлены в
таблицах 4 – 6 и рисунках 2-5 соответственно.
Таблица 4
Основные финансовые показатели деятельности АО «АЛЬФА-БАНК» за
период с 2018 по 2019 гг., тыс. рублей
Место в
рейтинге
по
России
Показатель
Январь, 2019,
тыс. рублей
Январь, 2018,
тыс. рублей
Изменение,
тыс. рублей
Изменение,
%
6
Активы нетто
3 400 207 141
2 673 421 083
726 786 058
27,19
3
Чистая прибыль
110 768 219
50 686 343
60 081 876
118,54
5
Капитал (по
форме 123)
450 867 286
335 021 486
115 845 800
34,58
5
Кредитный
портфель
2 043 538 850
1 612 320 223
431 218 627
26,75
7
Просроченная
задолженность в
кредитном
портфеле
123 466 610
123 072 382
394 228
0,32
3
Вклады
физических лиц
1 067 165 876
807 835 361
259 330 515
32,1
5
Вложения в
ценные бумаги
501 145 077
332 148 401
168 996 676
50,88
38
Рисунок 2. Основные финансовые показатели
АО «АЛЬФА-БАНК» за 2018 и 2019гг.
Рисунок 3. Темп прироста финансовых показателей
АО «АЛЬФА-БАНК» в 2019 году по отношению к 2018 году
39
Таблица 5
Основные балансовые показатели деятельности АО «АЛЬФА-БАНК» за
период с 2018 по 2019 гг., тыс. рублей
Место в
рейтинге
по
России
Показатель
Январь, 2019,
тыс. рублей
Январь, 2018,
тыс. рублей
Изменение,
тыс. рублей
Изменение,
%
6
Активы нетто
3 400 207 141
2 673 421 083
726 786 058
27,19
6
Высоколиквидные
активы
225 325 043
221 931 613
3 393 430
1,53
5
Денежные
средства в кассе
90 898 944
86 174 212
4 724 732
5,48
3
Денежные
средства в кассе
оборот
1 122 553 863
1 018 246 042
104 307 821
10,24
6
НОСТРО-счета
58 846 116
33 970 305
24 875 811
73,23
4
Кредиты
физическим
лицам
454 425 870
291 357 876
163 067 994
55,97
2
Овердрафты и
прочие
предоставленные
средства
36 935 582
20 934 269
16 001 313
76,44
5
Просроченная
задолженность
39 766 557
49 847 150
-10 080 593
-20,22
6
Выданные МБК
337 243 365
282 394 739
54 848 626
19,42
24
Размещенные
МБК в ЦБ РФ
20 000 000
97 239 410
-77 239 410
-79,43
14
Размещенные
МБК в ЦБ РФ
оборот
139 312 910
664 239 410
-524 926 500
-79,03
7
Выданные МБК
оборот всего
1 840 361 575
1 790 850 687
49 510 888
2,76
6
Кредиты
предприятиям и
организациям
1 589 112 980
1 320 962 347
268 150 633
20,3
3
Овердрафты
15 651 026
7 293 445
8 357 581
114,59
10
Просроченная
задолженность
83 700 053
73 225 232
10 474 821
14,3
11
Вложения в
акции
7 602 245
5 577 581
2 024 664
36,3
5
Вложения в
облигации
492 012 354
324 064 107
167 948 247
51,83
40
Продолжение таблицы 5
Место в
рейтинге
по
России
Показатель
Январь, 2019,
тыс. рублей
Январь, 2018,
тыс. рублей
Изменение,
тыс. рублей
Изменение,
%
45
Бумаги
переданные в
РЕПО
3 675 347
1 723 336
1 952 011
113,27
15
Вложения в
векселя
1 530 478
2 506 713
-976 235
-38,94
10
Вложения в
капиталы других
организаций
29 119 007
28 517 867
601 140
2,11
6
Основные
средства и
нематериальные
активы
27 260 157
25 798 838
1 461 319
5,66
5
Прочие активы
236 575 642
170 309 402
66 266 240
38,91
3
Вклады
физических лиц
1 067 165 876
807 835 361
259 330 515
32,1
3
Вклады
физических лиц
оборот
1 179 774 609
836 184 281
343 590 328
41,09
3
Счета
660 331 436
465 247 688
195 083 748
41,93
3
Счета оборот
1 079 214 367
763 583 702
315 630 665
41,34
4
Средства
предприятий и
организаций
1 131 460 252
978 743 032
152 717 220
15,6
7
Средства
предприятий и
организаций
оборот
5 346 793 945
4 283 845 485
1 062 948 460
24,81
4
Счета
525 064 728
401 234 509
123 830 219
30,86
7
Счета оборот
4 480 127 773
3 672 962 555
807 165 218
21,98
10
Привлеченные
МБК
172 972 165
161 590 664
11 381 501
7,04
18
Привлеченные
МБК оборот
374 653 990
707 913 741
-333 259 751
-47,08
11
Привлеченные от
ЦБ РФ
7 946 804
4 932 294
3 014 510
61,12
22
Привлеченные от
ЦБ РФ оборот
240 400
165 790
74 610
45
41
Продолжение таблицы 5
Место в
рейтинге
по
России
Показатель
Январь, 2019,
тыс. рублей
Январь, 2018,
тыс. рублей
Изменение,
тыс. рублей
Изменение,
%
5
Выпущенные
облигации и
векселя
106 941 315
74 102 000
32 839 315
44,32
6
Облигации
80 840 406
57 347 850
23 492 556
40,97
5
Векселя
26 100 909
16 754 150
9 346 759
55,79
5
Капитал (по
форме 123)
450 867 286
335 021 486
115 845 800
34,58
9
ЛОРО-счета
24 816 940
15 456 427
9 360 513
60,56
3
Чистая прибыль
110 768 219
50 686 343
60 081 876
118,54
Таблица 6
Основные финансовые показатели деятельности АО «АЛЬФА-БАНК» за
период с 2017 по 2019 гг., тыс. рублей
Показатель
Январь,
2019, тыс.
рублей
Январь,
2018, тыс.
рублей
Январь,
2017, тыс.
рублей
Изменение,
тыс. рублей
Изменение,
2019г к
2017г %
Активы нетто
3 400 207 141
2 673 421 083
2 458 447 294
941 759 847
38,31
Чистая
прибыль
110 768 219
50 686 343
5 117 577
105 650 642
2064,47
Капитал (по
форме 123)
450 867 286
335 021 486
357 299 813
93 567 473
26,19
Кредитный
портфель
2 043 538 850
1 612 320 223
1 446 430 260
597 108 590
41,28
Просроченная
задолженность
в кредитном
портфеле
123 466 610
123 072 382
142 265 100
-18 798 490
-13,21
Вклады
физических
лиц
1 067 165 876
807 835 361
662 135 206
405 030 670
61,17
Вложения в
ценные
бумаги
501 145 077
332 148 401
370 673 819
130 471 258
35,20
42
Рисунок 4. Основные финансовые показатели
АО «АЛЬФА-БАНК» за 2017-2019гг.
Рисунок 5. Темп прироста финансовых показателей
АО «АЛЬФА-БАНК» в 2019 году по отношению к 2017 году
43
Банк подтвердил свои позиции крупнейшего частного банка России и
показал высокие результаты по всем основным направлениям деятельности.
В 1,5 раза выросла чистая прибыль Банка, достигнув высокого значения в
1321 млн долларов США, увеличились совокупные активы, процентный и
комиссионный доходы, вырос кредитный портфель, а также число клиентов –
физических и юридических лиц. Альфа-Банк получил высокие кредитные
рейтинги от ведущих российских и международных рейтинговых агентств,
стал обладателем важных профессиональных наград.
Результаты работы бизнес-блоков подтверждают высокое доверие
клиентов к Альфа-Банку. Розничный банк увеличил объем средств
физических лиц до 1,07 трлн рублей, это вывело его на третье место по доле
рынка средств физических лиц среди финансовых организаций страны.
Кредитный портфель розницы вырос до 454 млрд рублей. Активны были
также клиенты премиального сегмента: объем бизнеса Альфа Private за
последние полтора года увеличился в 1,5 раза. Профессиональные награды
подтверждают успех Банка в работе с состоятельными клиентами. Также в
течение года признание получали и другие продукты розничного блока, что
не удивляет, ведь Банк непрестанно улучшает и обновляет продуктовую
линейку.
Если говорить о работе с юридическими лицами и индивидуальными
предпринимателями, то в 2018 году Альфа-Банк энергично внедрялся во все
клиентские сегменты. Банк освоился в новом направлении – обслуживании
начинающего бизнеса, перспективных стартапов. Банк следует за
потребностями своих клиентов – юридических лиц, поэтому мы предложили
предпринимателям новые продукты и услуги, а также добавили функционал
в онлайн-банк и мобильный банк для бизнеса. В 2018 году Альфа-Банк
назван лучшим банком для корпоративных клиентов на церемонии вручения
SPEAR’S Russia Wealth Management Awards.