32
Кроме того, в обращении находятся памятные монеты из драгоценных
и недрагоценных металлов и инвестиционные монеты из драгоценных
металлов, из которых центральное место занимают монеты исторической и
спортивной серии, таких долгосрочных программ, как «Выдающиеся
личности России», «Памятники архитектуры России», «Россия во всемирном
культурном и природном наследии ЮНЕСКО», «Вооруженные силы
Российской Федерации», «Красная книга», «Сохраним наш мир», «Лунный
календарь», и других.
С 1996 года выпускаются монеты инвестиционного назначения:
золотой червонец 1975 – 1982 годов обычного качества и серебряная монета
1995 года выпуска с изображением соболя, а с февраля 2006 года в обращении
находится новая золотая монета инвестиционного назначения с изображением
Георгия Победоносца (с 2009 года – аналогичная монета из серебра).
Обращение наличных денежных суррогатов. Этот вид денежного
обращения характеризуется тем, что в качестве объекта правоотношения в
денежном обращении выступают наличные денежные суррогаты,
выполняющие все функции денег, необходимые для осуществления
денежного обращения (наличная иностранная валюта), либо наличные
денежные суррогаты, выполняющие часть функции денег, необходимых для
осуществления денежного обращения (документарные ценные бумаги,
драгоценные металлы в форме слитков и т.д.).
Обращение безналичных и электронных денежных средств. Как уже
указывалось ранее, безналичные и электронные денежные средства, учитывая
их природу, являются субъективными правами и юридическими
обязанностями на материальные блага – на денежные знаки. Основным
отличием электронных денежных средств от безналичных является не
отсутствие использования банковских счетов, а порядок и моменты
прекращения денежных обязательств при их использовании: во–первых,
перевод электронных денежных средств всегда является безотзывным – его
безотзывность наступает в момент использования электронного средства
33
платежа, что равносильно невозможности отозвать платежное распоряжение;
во–вторых, в тот же момент считается исполненным денежное обязательство
плательщика перед получателем.
Этот вид денежного обращения характеризуется тем, что в качестве
объекта правоотношения в денежном обращении выступают субъективные
права и юридические обязанности на наличные деньги, которые выполняют
все функции денег, необходимые для осуществления денежного обращения.
Обращение безналичных денежных суррогатов. Этот вид денежного
обращения характеризуется тем, что в качестве объекта правоотношения в
денежном обращении выступают безналичные денежные суррогаты,
выполняющие все функции денег, необходимые для осуществления
денежного обращения (иностранная валюта в виде средств на банковских
счетах и в банковских вкладах), либо безналичные денежные суррогаты,
выполняющие часть функции денег, необходимых для осуществления
денежного обращения (бездокументарные ценные бумаги и т.д.).
По субъектам, определяющим начало и окончание денежного
обращения, выделим Банк России, кредитные организации и эмитентов
денежных суррогатов.
Банк России определяет начало и окончание наличного денежного
обращения, безналичного денежного обращения и в некоторых случаях
обращения денежных суррогатов. Банк России в 2017 году обновил линейку
российских денежных знаков, добавив купюры номиналом 200 и 2000 рублей.
Массовый выпуск новых купюр состоялось в декабре.
Впервые о новых купюрах Банк России объявил в апреле 2016 года. При
этом впервые в истории россияне сами смогли выбрать символы новых
банкнот. По результатам всероссийского голосования определились два
победителя – Севастополь и Владивосток.
В международной практике существует три варианта системы
номиналов банкнот: пропорции могут быть «1–2–5», либо «1–2,5–5», либо «1–
5–10». Российская номинальная система банкнот, кратная 1, 5 и 10, была
34
заложена 20 лет назад – в 1997 году в условиях высокой инфляции. В условиях
же устойчивого замедления инфляции и стабилизации ее на уровне ниже 5%,
по заявлению ЦБ, экономически целесообразен выпуск купюр
промежуточного номинала.
Рисунок 3 - Новые рублевые банкноты
ЦБ презентовал новые банкноты 12 октября 2017 года.
Недействительность банкнот и монет Центрального Банка может быть
объявлена при условии установления достаточно продолжительного срока их
обмена на денежные знаки, созданные по новому образцу.
Денежное обращение является свойственным для внутреннего оборота
движением денежных средств, имеющих наличную и безналичную форму, для
обслуживания реализации товаров, осуществления нетоварных платежей и
хозяйственных расчетов.
Изменение количества наличных денег в обращении в РФ представим
на рисунке
35
Рисунок 4 – Изменение количества наличных денег в
обращении в РФ
Обращение денежных средств имеет объективную основу в виде
товарного производства, для которого характерно разделение товарного мира
на товары и противоречащие им деньги. Чем более развивается общественное
разделение труда, и формируются общенациональные и мировые рынки в
условиях капитализма, тем больше стимулируется дальнейшее развитие
денежного обращения.
В его функции входит обслуживание кругооборота и оборота капиталов,
опосредствование обращения и обмена всех совокупных общественных
продуктов, в том числе доходов, получаемых различными классами.
Наличная и безналичная формы денег позволяют осуществлять процесс
товарного обращения и движение ссудных и фиктивных капиталов.
Выделяются, соответственно, следующие виды денежного обращения:
наличное и безналичное.
Наличное денежное обращение является процессом движения наличных
денежных средств внутри сферы обращения. Для его обслуживания
36
используются банкноты, разменные монеты и бумажные деньги (казначейские
билеты).
Денежное обращение страны состоит из банковских билетов, выпуск
которых производит центральный банк, составляющих преобладающую часть
наличного обращения денег. На долю казначейств приходится эмитирование
преимущественно монет и денежных знаков в виде мелких купюр –
казначейских билетов, являющихся незначительной частью выпускаемых
денег (примерно 10%).
Под безналичным обращением происходит открытие при распоряжении
владельцев банковских счетов, включающих чеки, пластиковые карточки,
жироприказы, платежные поручения, электронные средства платежа, другие
расчетные средства, изменения банковского счета. Организация денежного
обращения ряда стран допускает использование казначейских векселей,
сертификатов и других инструментов.
Непременным условием, способствующим выдаче денег, является
поступление безналичных денег на счета в банках. В едином обороте
денежной массы страны циркулируют неотделимые друг от друга наличный и
безналичный обороты денег, имеющие одно наименование.
Наряду с совершенствованием платежно–расчетных отношений
происходило изменение соотношения наличной и безналичной сфер
обращения денег. В XIX в. значительное количество платежей производилось
с помощью наличных денег. В современном мире процентное значение
наличной денежной массы промышленно развитых государств невелико,
допустим, в США наличные деньги составляют примерно 8% оборота.
37
Рисунок 5 - Модель кругооборота денег, финансовых
активов капитала в экономической системе:
1 – расходы потребителей; 2 – расходы, связанные с вложением
капитала; 3 – налоги и сборы; 4 – финансовые активы (облигации
государственных внутренних займов, казначейские векселя, золото и др.); 5 –
платежи за купленные государственные финансовые активы; 6 – капитал,
проходящий через финансовый рынок (покупка акций, облигаций и т. п.); 7 –
доход от вложений капитала; 8 – поток ресурсов; 9 – доход от реализации
ресурсов.
24
Денежный оборот – это наличная и безналичная сумма денег, которая
находится в движении и выполняет свои функции в сфере реализации товаров
и услуг, при совершении платежей (оплата налоговых обязательств,
погашение кредитов, оплата труда наемных работников и так далее).
Денежная масса не носит за собой характер лишь наличных бумажных
денег, как считает рядовой потребитель, а структура ее очень непроста и
далеко не однообразна.
25
Стоит отметить, что бумажный вид денежных
24
Чернецов С. А. Деньги. Кредит. Банки: Учеб. Пособие. – М., 2009. С. 76.
25
Щеголева Н. Г. Деньги и денежное обращение: учеб. пособие. – 3–е изд., перераб.
и доп. – М.: МФПА, 2015. – с. 456
38
средств на практике используется всего лишь примерно на 25 %, что
составляет лишь малую часть всего денежного обращения.
Кроме всего прочего, существует доля денежной массы, которая не
используется в покупательской и платежной сфере, а находится во вкладах на
короткие сроки.
Довольно долгое время финансовые системы многих государств имели
непосредственную привязку денежных оборотов к золотым запасам. Цены на
этот драгоценный металл носили безусловное влияние на состояние
экономики и конъюнктуры рынка в целом, именно поэтому длительное время
золото напрямую оказывало влияние на важный критерий денежного
обращения. С течением времени не только золото, но и другие драгоценные
металлы, активы и стоимость товаров и услуг выявляются в виде устойчивого
обеспечения денежных средств.
Для вычисления денежной массы существует нижеприведенный набор
денежных агрегатов:
М0 – наличные деньги;
М1 = М0 + сберегательные средства;
М2 = М1 + денежные средства, не являющиеся платежным элементом;
М3 = М2 + сберегательные средства, ценные бумаги.
Стоит отметить, что наибольшее предпочтение в Организации
Объединенных Наций отдается, собственно, агрегату М1.
Что же касается России, то ЦБ использует, в основном, агрегаты М0, М1,
М2, опираясь на многолетний опыт стран с развитым уровнем в экономике.
Отечественные экономисты уделяют огромное внимание анализу
структуризации и динамичности денежной массы ежегодно в момент создания
финансовой политики и формирования целей и задач.
26
Интересно, что в Российской Федерации довольно большое значение и
влияние имеет именно наличный расчет. Целых 35 % занимают своей доли
26
Соколова О.В. Финансы, деньги, кредит. Учебник / Под ред. О.В. Соколовой. – М.:
Юрист, 2014, с. 530
39
данный вид денежного средства. Это является довольно большим значением
по сравнению с остальными странами, которые отличаются развитой
экономикой.
Именно поэтому важно в Российской Федерации как можно больше
уделять вниманию отсеивания наличного расчета и перехода на безналичные
денежные средства, это будет происходить лишь с успешным и устойчивым
развитием системы безналичного расчета в нашей стране.
27
Многие страны уже несколько лет активно пользуются именно, этим
способом оплаты и доля наличных денег резко сократилась в денежном
обращении того или иного государства. Таким образом, для устранения
многих проблем, возникающих в обращении агрегатов денежной массы,
нужно как можно больше уменьшить влияние агрегата М0 на экономику
Российской Федерации.
2.2. Использование рубля во внешней торговле
Экспорт в нашей стране носит однобокий характер – на мировой рынок,
преимущественно, поставляются топливно–сырьевые невозобновляемые
ресурсы. Машинотехническая продукция занимает в структуре российского
экспорта весьма скромные позиции – 6–7%. Анализ структуры мирового
экспорта, его тенденций, структуры экспорта промышленно развитых и даже
развивающихся стран показывает бесперспективность данного пути развития
российского экспорта и экономики в целом.
Определенно, многие отечественные предприятия обладают
экспортным потенциалом, в том числе, и предприятия машино– и
приборостроения, производящие сложную конечную продукцию. Однако, в
отличие от предприятий топливно–сырьевой отрасли, они не в полной мере
27
Ионов В. М. Наличное денежное обращение: основные тенденции развития //
ДЕНЬГИ И КРЕДИТ, 2011, №4, с. 400
40
его используют, либо не используют вовсе. Вследствие этого основное
развитие получают предприятия добывающих отраслей, а не
обрабатывающих; в международном разделении труда за Россией
закрепляется позиция поставщика энергоресурсов, исключенного из
международного товарообмена высокотехнологичной продукцией, не
участвующего в международных производственных и кооперационных
процессах.
Именно эффективная внешнеэкономическая деятельность отдельных
предприятий является залогом успешного восприятия страны–экспортера
конкурентами на мировой арене. Все вышесказанное делает особенно
актуальным исследование резервов роста потенциальных возможностей
предприятий–экспортеров и роли внешнеэкономической деятельности в
экономике отдельных предприятий.
Таблица 4
Крупнейшие регионы РФ по экспорту
Март 2017–Март 2018
Доля
Москва
$170.9 млрд
41.9%
Санкт–Петербург
$23.5 млрд
5.8%
Тюменская область
$23.2 млрд
5.7%
Кемеровская область
$15.9 млрд
3.9%
Татарстан
$14.2 млрд
3.5%
Сахалинская область
$10.8 млрд
2.7%
Ростовская область
$7.98 млрд
2%
Красноярский край
$7.98 млрд
2%
Свердловская область
$7.89 млрд
1.9%
Краснодарский край
$7.82 млрд
1.9%
Иркутская область
$7.33 млрд
1.8%
Московская область
$7.15 млрд
1.8%
Ленинградская область
$6.87 млрд
1.7%
Пермский край
$5.82 млрд
1.4%
Челябинская область
$5.52 млрд
1.4%
Якутия
$5.36 млрд
1.3%
Башкирия
$4.97 млрд
1.2%
Липецкая область
$4.93 млрд
1.2%
Самарская область
$4.88 млрд
1.2%
Нижегородская область
$4.4 млрд
1.1%
Наибольший прирост экспорта России по результатам января–февраля
2018 года наблюдался в отношении Китая (за счет роста поставок сырой нефти
41
и рафинированной меди), Турции (сырой нефти и природного газа, изделий из
черных металлов, пшеницы и ячменя), Нидерландов (сырой нефти,
нефтепродуктов, рафинированной меди и алюминия), Финляндии (сырой
нефти и изделий из черных металлов), Бельгии (нефтепродуктов и
необработанных алмазов). Наибольшее снижение российского экспорта
наблюдалось в отношении Латвии (снижение экспорта нефтепродуктов),
Сингапура – из–за сокращения поставок нефтепродуктов, Швейцарии
(нефтепродуктов и необработанного золота), а также Алжира (за счет
сокращения поставок летательных аппаратов, турбодвигателей и газовых
турбин).
28
Таблица 5
Ключевые Страны–покупатели товаров российского
производства
Март 2017–Март 2018
Доля
Китай
$45.5 млрд
11.2%
Нидерланды
$41.7 млрд
10.2%
Германия
$28.7 млрд
7%
Турция
$21.3 млрд
5.2%
Беларусь
$20.2 млрд
5%
Италия
$16.1 млрд
3.9%
Южная Корея
$13.7 млрд
3.4%
Польша
$13.4 млрд
3.3%
Казахстан
$13.2 млрд
3.2%
США
$12.2 млрд
3%
Япония
$11.8 млрд
2.9%
Финляндия
$10.1 млрд
2.5%
Англия
$9.94 млрд
2.4%
Украина
$9.19 млрд
2.3%
Бельгия
$8.27 млрд
2%
Говоря об экспортной деятельности и ее поддержке, нельзя не затронуть
исторический аспект импорта. Почти все страны, так или иначе, испокон веков
участвовали в развитии и становлении международной торговли, такой, какой
мы знаем ее сейчас. Для ограничения экспортной деятельности других стран,
и контроля над условиями импорта собственной применялись различные
методы регулирования внешней торговли, самым распространенным являлась
28
Электронный ресурс: http://www.ved.gov.ru/files/images/VTRussia_02_2018.pdf