54
потребительского доверия и расширении спроса. Государства и ЕС должны
были выделить на это 200 млрд евро (1,5%ВВП). Кроме этого, для укрепления
конкурентных позиций ЕС в настоящем и особенно в будущем была
разработана специальная инвестиционная стратегия, предусматривающая
повышение эффективности использования энергии и энергоснабжения, чистые
технологии, а также совершенствование исследовательской инфраструктуры
для развития НИОКР. Так как в плане предусматривались меры по сохранению
рабочих мест и содействию занятости увольняемых, основными принципами
утвержденного плана стали солидарность и социальная ответственность. В
общей сложности с начала кризиса на поддержку населения и реального
сектора было выделено более 400 млрд. евро. Расходы же национальных
властей при этом были больше, чем доля Евросоюза в целом
92
.
Поэтому антикризисные меры и разработанные программы
экономически развитых стран по большому счету преследовали одну и ту же
конечную цель, но путь к этой цели каждой взятой в отдельности станы был все
же отличен.
Так, в Соединенных Штатах Америки в 2008 году был утвержден план
по спасению финансовой системы страны, по преодолению негативных
явлений в банковской сфере и входу из кризиса с наименьшими потерями.
Данный план был представлен министром финансов США Генри Паулсоном и
получил одноименное название – «Paulson plan». Этот план предусматривал
комплекс мероприятий по преодолению последствий финансового кризиса в
течение 2008—2010 годов. Одним из основных пунктов данного документа
было указано решение о выделении банкам из Федеральной резервной системы
США займов на сумму 700 млрд долларов, что было эквивалентно объему в 6,0
процентов от ВВП страны. Кроме этого, план содержал программу выкупа
проблемных активов, налоговые льготы бизнесу и населению, специальные
стимулы в сфере энергетики. В начальный период в результате таких решений
92
Лицерева Ю.В. Позиции стран ЕС в отношении выхода из экономического кризиса 2008 г.
http://cyberleninka.ru/article/n/pozitsii-stran-es-v-otnoshenii-vyhoda-iz-ekonomicheskogo-krizisa-2008-g [В
Интернете]. - 70 с.
55
обозначился рост бюджетного дефицита и инфляции. Реальный ВВП в 2008 г.
снизился до 0,4%, цены выросли на 3,8%, а безработица поднялась до 5,8%
93
.
Различия в политиках, проводимых Центральными Банками,
определялись и тем, на какие рынки (на банковские или небанковские
кредитные рынки) были направлены их действия, а также на какие активы:
частного или государственного сектора. Так ФРС сфокусировалась на
небанковских кредитных рынках и операциях, включающих большей частью
облигации частного сектора. Банк Англии, наоборот, в основном
сконцентрировал свою программу выкупа активов на покупке государственных
облигаций
94
.
К примеру, власти Китая в целях преодоления кризиса в этот период
объявили о намерениях по вложению до 586 млрд долларов в обновление
инфраструктуры и в развитие сельского хозяйства. В Китае данная сумма
составляла около 18,0 процентов от ВВП государства.
20 января 2009 года в США к исполнению полномочий приступил вновь
избранный Президент Соединенных Штатов Америки и сформирована новая
президентская команда, которая продолжила, политику предыдущего
президента. В целях наращивания задач по выходу из кризиса новая
администрация «Белого Дома» представила конгрессу более масштабную
программу по оказанию экономической помощи, в которой предусматривалось
выделение финансовых средств в размере 900 млрд долларов
95
.
Октябрь 2008 г. ознаменован тем, что правительство Великобритании
преступило к реализации первой банковской программы на общую сумму в
размере 37 млрд фунтов стерлингов, что в тот период было эквивалентно 74
млрд долларам США, нацеленную на стабилизацию финансового сектора. Но
из-за продолжавшихся трудностей в банковском секторе, которые в этот период
были не преодолены, а еще и усилились, потребовалась новая программа.
93
Хасбулатов Р.И. Мировая экономика [Книга]. - Москва : Издательство Юрайт - 884 с., 2016. – 253 с.
94
Кавицкая И.Л. Финансовый кризис и политика Центрального Банка. http://cyberleninka.ru/article/n/finansovyy-
krizis-i-politika-tsentralnogo-banka [В Интернете]. - 03 фераль 2017 r. - 30 с.
95
Хасбулатов Р.И. Мировая экономика [Книга]. - Москва : Издательство Юрайт - 884 с., 2016. – 566 с.
56
Вновь разработанная программа правительства преследовала основную цель к
восстановлению национального кредитного рынка. Данное решение
обеспечивалось тем, что государство взяло на себя огромные финансовые
обязательства по поддержке банковской системы, кредитного и финансового
рынков Великобритании.
В январе 2009 г. правительство Великобритании подготовило план
гарантирования кредитов для малых и средних предприятий на сумму 20 млрд.
фунтов стерлингов, а также новый план стабилизации банковской системы
стоимостью 100 млрд. фунтов стерлингов, которые банки должны были
получить в течение трех месяцев
96
.
Предоставляя такие огромные государственные деньги на оказание
финансовой помощи банкам, правительство ставило цель не допустить резкого
торможения и в конечном итоге остановки экономики Великобритании в
результате отсутствия кредитных средств.
Осуществляя эту программу, Английский банк приступил к скупке в
британской банковской сфере и компаниях, включая производственные,
потерявшие ликвидность активы на сумму, равную в 50 млрд фунтов
стерлингов. Такие активы, или облигации потерявшие ликвидность, приобрели
и своего рода характерное обозначение - «токсичные». Уже второго 2 февраля
2009 года была приобретена первая партия таких облигаций. В обмен на
Ценные бумаги индустриальных компаний Английский банк обменивал на
собственные высоколиквидные облигации, которые предприятия сразу же
могли реализовать на рынке ценных бумаг и получить необходимую им
денежную наличность.
Приход кризиса в Германию заставил правительство уже в ноябре 2008
года принять решение о выделении 12 миллиардов евро на поддержку
экономики. Вторая волна государственной помощи была предпринята в январе
96
Лицерева Ю.В. Позиции стран ЕС в отношении выхода из экономического кризиса 2008 г.
http://cyberleninka.ru/article/n/pozitsii-stran-es-v-otnoshenii-vyhoda-iz-ekonomicheskogo-krizisa-2008-g [В
Интернете]. - 70 с.
57
2009 года в размере 50 миллиардов евро
97
, эти средства инвестировались в
экономику. Характерной чертой антикризисных мер Германии является то, что
за исключением банковского сектора, прямые субсидии конкретным
компаниям либо отдельным секторам экономики на уровне федеральных
земель не выделялись.
Общий объем принятых Правительством Германии пакета
антикризисный мер был равен 500 миллиардов евро и предполагал до конца
2009 года не только гарантии государства по межбанковским кредитам, а также
прямые финансовые вложения для увеличения собственных капиталов банков.
Для этих целей и финансирования антикризисного проекта был создан
стабилизационный фонд в размере 400 миллиардов евро.
Автомобильная промышленность является главной составляющей
германской промышленности. Более 15,0 процентов рабочих кадров и их
повседневное благополучие зависит от автомобильного производства, которое
серьезно пострадало от воздействия международного финансового кризиса. В
декабре 2008 года наблюдается резкое снижение продаж автомобилей и
уменьшение объема их производства.
К сентябрю 2009 года ситуация улучшается, объем продаж новых
автомобилей к аналогичному периоду предыдущего года вырастает на 21,0
процент, что соответствует в натуральному показателю в размере 316 тысяч
новых автомобилей, зарегистрированных в стране. Чтобы подстегнуть
покупательский спрос на машины, и тем саамы оказать помощь
автопроизводителям, правительство Германия разработало специальную
программу, предусматривающую то, что при приобретении нового автомобиля
гражданин получает денежную компенсацию в размере 2,5 тысяч евро за
сданную на утилизацию старую, не моложе 9 лет, свою машину.
Это привело к тому, что рост продажи автомобилей продолжился тогда,
когда закончился к 2 сентября предусмотренный на эти цели специальный фонд
97
Лицерева Ю.В. Позиции стран ЕС в отношении выхода из экономического кризиса 2008 г.
http://cyberleninka.ru/article/n/pozitsii-stran-es-v-otnoshenii-vyhoda-iz-ekonomicheskogo-krizisa-2008-g [В
Интернете]. - 70 с.
58
в размере 5 млрд евро. В этой программе с получением денежной премии
участвовали около 3 миллионов граждан Германии.
Государственные субсидии, являясь главных факторов поддержки при
возникновении такого рода кризисных ситуаций, обеспечили возможность
автомобильной отрасли пройти особо острый период кризиса, пережить его и
не растерять свой потенциал.
Влияние мирового экономического кризиса в Германии привело к тому,
что один из девяти наемных работников потерял рабочее место. За один год,
т.е. с октября 2008 года по сентябрь 2009 года работу потеряли 3,2 миллиона
человек. Особо остро это отразилось на работниках, занятых в гастрономии,
гостиничном бизнесе, строительстве и аграрном секторе, а также на
работающих по временным трудовым контрактам. В сфере переработки
рабочее место потеряли 459 тысяч человек, что на 54,0 процента больше, чем за
аналогичный период 2007 года.
Правительство Германии обеспечило наличие разнообразных
инструментов регулирования рынка труда, что в итоге обеспечило
положительную тенденцию по урегулированию безработицы в кризисный
период 2008 года.
В отдельных секторах экономики были подписаны Коллективные
договора о регулировании рабочего времени, предусматривающие возможность
сокращения рабочей недели до 30 часов на западе страны и 33 часов на востоке,
что было сделано для недопущения сокращения рабочих мест.
Уменьшения заработного дохода, вызванные сокращением рабочего
времени, компенсируются из государственного бюджета в виде субсидий. В
случае полной остановки производства размер субсидий определяется от
семейного положения и в связи с этим колеблется от 60 или 67 процентов
последнего месячного заработка, оставшаяся часть компенсируется
работодателем. При этом на работодателя возлагаются обязательства по
сохранению в отношении уволенных граждан всех социальных гарантий -
медицинского, пенсионного и других видов страхования. Условия для начала
59
действия такого механизма обусловлены возникшими трудностями в экономике
и значительном снижении спроса на продукцию отдельно взятой компании.
В перечень одобренных мер вошло снижение с 01 июля 2009 года на 1,0
процент подоходного налога, что вызовет не дополучение бюджетом средств в
размере трех миллиардов евро уже в 2009 году и шесть миллиардов в 2010 году.
Одновременно предусмотрено снижение других выплат, так взносы в
больничную кассу снизились на 0,6 процента, почти 18 миллиардов евро
предусмотрено было выделить на поддержку образования, выплат в виде
пособий по безработице гражданам, имеющим детей.
В январе 2009 года правительство Великобритании подготовило план
гарантирования кредитов для малых и средних предприятий на сумму 20 млрд
фунтов стерлингов, а также новый план стабилизации банковской системы
стоимостью 100 млрд фунтов стерлингов, которые банки должны были
получить в течение трех месяцев. К январю 2009 года постепенно стала
меняться позиция Германии, правительственная коалиция которой, признав
влияние кризиса на страну, договорилась о выделении 50 млрд евро для
программы восстановления экономического роста. Серия антикризисных мер
предусматривала снижение налогов, увеличение госинвестций в образование и
поддержку предприятий.
98
Канцлер Германии призвал представителей малого и среднего бизнеса
страны не отказываться от помощи, предлагаемой в рамках пакета мер по
поддержке конъюнктуры, размер которого составлял 100 миллиардов евро.
Середина 2009 года, когда в Германии произошел рост ВВП на 4,8
процента обозначила выход экономики страны из рецессии. За весь же 2009 г.
реальный ВВП составил (-5,3%), потребительские цены выросли за год на0,1%,
а безработица достигла 8%
99
.
На 2010 год были предусмотрены расходы бюджета на 10,5 процентов
98
Лицерева Ю.В. Позиции стран ЕС в отношении выхода из экономического кризиса 2008 г.
http://cyberleninka.ru/article/n/pozitsii-stran-es-v-otnoshenii-vyhoda-iz-ekonomicheskogo-krizisa-2008-g [В
Интернете]. - 02 февраль 2017 r. – 70 с.
99
Хасбулатов Р.И. Мировая экономика [Книга]. - Москва : Издательство Юрайт - 884 с., 2016. – 253 с.
60
больше, чем в 2009 году, в денежном эквиваленте эта сумма была равной 325,5
миллиардм евр. Поступления в бюджет прогнозировались в 239 миллиардов
евро. При этом также указывалось на возможность дефицит бюджетов
федеральных земель в сумме 34 миллиарда евро, а дефицит бюджетов органов
местного самоуправления прогнозировался в 12 миллиардов.
В 2010 году прирост Государственный Германии за 2010 год прирос на
рекордную сумму в 100 миллиардов евро, на 2011 год запланированы
бюджетные заимствования в размере до 86 миллиардов евро, а расходы по
дополнительным статьям бюджета предусмотрены в сумме 14,5 миллиарда
евро.
После значительного дефицита бюджета, правительство страны стало
проводить курс жесткой экономии и по данным Министерства финансов ФРГ с
2011 года планировало экономить не менее 10 миллиардов евро ежегодно, что в
итоге должно привести к снижению дефицита бюджета до 3,0 процентов ВВП.
Кризис в Италию пришел в начале четвертого квартала 2008 года, когда
Итальянское статистическое агентство «ISTAT» отметило падение ВВП в
течение второго и третьего кварталов года.
Итальянское правительство среагировало оперативно, вынеся на
обсуждение Сената пакет антикризисной программы, основными пунктами
которой являлись стимулирование внутреннего спроса и предоставление
дотаций малоимущим семьям.
На реализацию этого пакета требовалось около 80 миллиардов евро, 50,0
процентов от этой суммы взято из так называемой европейской кассы
взаимопомощи, а иначе из дотаций Евросоюза. В начальный период 5
миллиардов евро направлены на социальную помощь, 2 миллиарда евро
выделены для обеспечения стимулирования спроса на продукцию
отечественных автомобильных заводов. В целях поддержания банковской
системы страны выделено 6 миллиардов евро.
По мнению большинства экспертов, Италия перенесла кризис легче, чем
другие страны ЕС, хотя по реальному ВВП этого не скажешь, в 2008 г.(-1,0%), а
61
в 2009 г. (-5,1%). Безработица в 2008 г. 6,8%, в 2009 г. 9,1%, в 2010 г. достигла
10,5%
100
.
Кризис коснулся и Франции, одной из ведущих стран Западной
экономики. Правительство Франции для обеспечения стабильности банковской
системы страны в условиях глобального финансового кризиса в октябре 2008
года выделило ряду крупнейших банкаов страны 10,5 миллиардов евро. Среди
этих банков фигурировали «Credit Agricole», «BNP Paribas» и «Societe
Generale», которые сохранили ставки по кредитам на рекордно низком уровне в
размере от 3,75 процентов на 15 лет до 4,30 процентов на 30 лет. Такие из мер,
как оплачиваемое обучению безработных и предоставление им временных
рабочих мест остановили рост безработицы впервые с начала мирового
финансового кризиса.
Государством оказана помощь банковскому сектору. Специально
созданное агентство по рекапитализации банков предоставило крупнейшим
французским банкам финансовые средства. Причём банки, получившие
государственную помощь, были обязаны проводить кредитование населения,
средний и малый бизнес, а также местные органы власти под минимальный
процент годовых в размере 3,0-4,0 процентов. Одним из пунктов программы в
была отменена 35-ти часовой рабочей недели, что и было сделано в 2008 году
которая, до этого также трудовая неделя во Франции была самая короткая в
Европе. Работодатель стал иметь право, при согласование вопроса с
профсоюзными органами, индивидуально определять продолжительность
рабочего времени. Были введены значительные льготы по налогам с населения,
на научно-исследовательские работы, на торговлю отечественными
автомобилями, для заведений общественного питания снижен НДС.
Правительством расширены программы социального строительства, что
удержало от падения строительную индустрию в стране. Для иностранных
инвесторов на рынке недвижимости введена скидка на НДС, гарантирован
рентный доход, у них появилась возможность получить ипотечный кредит в
100
Хасбулатов Р.И. Мировая экономика [Книга]. - Москва : Издательство Юрайт - 884 с., 2016. – 253 с.
62
размере до 100 процентов с минимальной процентной ставкой, равной 2,6
процентов годовых.
С высших государственных чиновников был снят ряд привилегий,
финансирование которых осуществлялось за счет государственного бюджета.
Это коснулось и мелочей, было предписано экономить на всем, включая даже
канцелярские расходы. Будет сокращен государственный автопарк
правительственных органов на 10 тысяч единиц, снято с государственного
содержания 7 тысяч представительских квартир, сокращен аппарат
помощников министров правительства.
За счёт сокращения 100 тысяч рабочих мест в бюджетной сфере на 10
млрд евро снизили государственные расходы, на 10,0 были сокращены расходы
на субсидии и социальные пособия.
В целях предотвращения проведения банками рискованной кредитной
политики был введен специальный налог, направленный на снижения
возможного желания банков рисковать при предоставлении кредитных средств.
Для сокращения государственного долга страны и поступления в бюджет
средств правительством начата программа приватизации, в результате которой
на продажу было выставлено 1700 различных построек, включая старинные
замки, особняки, военные строения, крупные компании, банки. В ряде случаев
государство уступило и свои доли, это произошло в том числе и в отношении
таких компаний, как «Эр-Франс», «France Telecom», «Рено» и «Тэйлс».
Автомобильным компаниям финансовая помощь государства была
произведена в обмен на отказ этих компаний от ранее предусмотренных
бонусных выплат и подтверждением сохранения автомобильного производства
в стране, а не переводом производственных мощностей в страны с более
дешевыми трудовыми ресурсами
101
.
Для поддержания наименее обеспеченных граждан товарами первой
необходимости и едой была открыта сеть так называемых антикризисных
101
Лицерева Ю.В. Позиции стран ЕС в отношении выхода из экономического кризиса 2008 г.
http://cyberleninka.ru/article/n/pozitsii-stran-es-v-otnoshenii-vyhoda-iz-ekonomicheskogo-krizisa-2008-g [В
Интернете]. - 02 февраль 2017 r. – 70 с.
63
торговых точек, а также ресторанов, где можно было вполне прилично
перекусить всего за 3 евро. Показатели реального ВВП во Франции за 2008 г.
0,3%, в 2009 г. -2,4%, безработица в 2008 г. 7,9%, в 2009 г. 9,5%, в 2010 г.
10,3%
102
.
Антикризисная политика правительства и Банка Японии была нацелена
на выполнение тактических целей по удержанию экономики в положительной
зоне и сохранении уникального промышленного потенциала. Ожидая периода,
когда начнется восстановление спроса на продукцию страны на зарубежных
рынках, так как возможность резкого расширения спроса на внутреннем рынке
страны практически была исчерпана. Правительство объявило, что не будет
производителям полностью из бюджета возмещать убытки из-за сокращения
спроса на производимую продукцию, но обеспечит создание спроса, чем
форсирует создание положительного вектора в экономической динамике.
В ноябре 2008 года мировой финансовый кризис дошел и до островного
государства, в стране в сочном порядке был принят закон о превентивном
вливании государственных средств в капиталы банков. Первым шагом
правительства Японии по выделению денежных средств было удовлетворение
заявки трех региональных банков, а это были «Sapporo Hokuyo Holdings»,
«Minami Nippon Bank» и «Fukuoka Bank» в получении в марте 2009 года
денежных средств в сумме 1,27 млрд долларов.
В стране вводится бюджетное стимулирование отраслей для
поддержания внутреннего спроса, разрастается государственный долг.
Бюджетный дефицит стал превышать 8,0 процентов ВВП, а общий
накопленный долг уже превысил одну вторую ВВП.
В рамках кризисных программ правительством Японии разработано
несколько пакетов так называемых бюджетных стимулов, они официально
рассмотрены парламентом страны и одобрены. Включены как дополнительные
бюджеты 2008 и 2009 годов, частично включены в основной бюджет на 2009-
2010 финансовые годы. Первый пакет был принят в августе 2008 г. и стоил 11,7
102
Хасбулатов Р.И. Мировая экономика [Книга]. - Москва : Издательство Юрайт - 884 с., 2016. – 253 с.