24
неофициальных и в связи с этим большинству участников рынка были
недоступны
1
.
Еще одним из определителей преступности в сфере жилищного оборота
был тот факт, что перевод денег на жилье в этот период часто осуществлялся не
через банки, а напрямую («куда-нибудь» в частную квартиру или в машину), что
само по себе являлось хорошей «приманкой» для субъектов преступления.
Стремительный рост цен на недвижимость привел к большому
расхождению между оценочной (то есть балансовой) стоимостью жилых
объектов и их рыночной ценой. Это обстоятельство не только способствовало
совершению налоговых правонарушений, но и создавало дополнительный риск
для покупателей жилья. Приобретая квартиры по рыночной цене, они в случае
лишения их последующих имущественных прав в судебном порядке могли
использовать не свои средства в полном объеме, а только ту часть, которая
указана в договоре о соответствующей сделке. Судебная практика известна не
только этим видом мошенничества, но и существованием целых преступных
групп, специализирующихся на таких преступлениях. Преступные группировки
существовали и во Владивостоке, им не были чужды и преступления, связанные
с вымогательством, предметом которого было размещение граждан. После
распада СССР в конце 1991 года Российская организованная преступность
смогла извлечь выгоду из процесса приватизации и экономической реформы и
благодаря этому необычайно выросла, накопив огромные богатства и увеличив
влияние. Простой гражданин был в больших убытках при конфискации
имущества, сопровождавшем развал советской власти
2
.
На втором этапе формирования рынка жилья снизилось количество
преступлений значительно. Сложившаяся ситуация во многом объясняется тем,
что на этом витке развития рынка государство серьезно обеспокоено ситуацией
1
Кобец П.Н. Основные причины и условия, способствующие совершению преступлений на
рынке недвижимости / П.Н. Кобец // Актуальные проблемы современного законодательства:
сборник трудов научной конференции. - М.: МФЮА, 2016. - С. 191.
2
Ситковский А.Л. Преступления на рынке жилья в современных условиях / А.Л. Ситковский,
М.С. Газиев // Безопасность личности и защита жертв преступлений: сборник трудов научной
конференции. - М.: ВНИИ МВД России, 2013. - С. 220.
25
в жилищной сфере, ее криминализацией и полной неконтролируемостью
деятельности участников рынка. В первую очередь были приняты меры по
защите пенсионеров, инвалидов и несовершеннолетних. С этого момента сделки,
направленные на отчуждение квартир, принадлежащих данной категории
граждан, должны подвергаться обязательной проверке в государственных
органах на предмет законности таких сделок. В дальнейшем эта мера была
дополнена новым порядком снятия и постановки граждан на учет по месту
жительства.
Новая методика предписывала обязательную регистрацию гражданина на
новое место жительства, и только после этого сделка была зарегистрирована.
Данная мера была направлена на недопущение случаев исчезновения граждан,
лишения их жизни или оставления их вообще без всякого жилья в результате
противоправных действий субъектов преступления
1
.
Однако говорить о практической и юридической проработке таких мер
было преждевременно. Рассмотрение дел, касающихся граждан из «группы
риска», в попечительских советах в большинстве случаев приводило к излишней
бюрократии, в том числе и при ведении законных сделок. Должностные лица,
имевшие право принять решение, правительство часто интерпретировали
постановление № 713 от 17.07.1995. «Об утверждении Правил регистрации и
снятия с регистрации по месту жительства и по месту жительства в пределах РФ
и перечня должностных лиц, ответственных за регистрацию» произвольно, и
многие люди, совершающие вполне безобидные сделки (эквивалентные
обмены), долгое время вынуждены доказывать в попечительском совете, что они
не являются «врагами» своих детей или престарелых родителей.
Замедление падения преступности с осени 1998 года, очевидно, следует
рассматривать как следствие финансового кризиса этого года. Граждане,
получившие долги в долларовом эквиваленте, были вынуждены продавать свои
1
Швец В.В. Преступность в сфере недвижимости как вид организованной преступности / В.В.
Швец // Вестник Академии Следственного комитета Российской Федерации. - 2016. - № 2 (8).
- С. 82.
26
квартиры, что активизировало криминализацию рынка. Общее падение числа
правонарушений на рынке жилья можно объяснить, прежде всего, резким
снижением числа совершенных сделок, связанных с жильем. Определяющим
фактором этого стал паралич банковской системы. Потенциальные покупатели
не смогли воспользоваться своими финансовыми активами в банках, и многие
уже заключенные сделки были аннулированы
1
.
После преодоления финансового кризиса рынок жилья перешел в фазу
нового подъема. В первом полугодии 2000 года по сравнению с кризисным
периодом осени 1998 года произошли заметные изменения на рынке жилья. В
частности, была восстановлена деятельность риэлтерских компаний, а цены на
их услуги и жилую недвижимость значительно снизились. Поэтому граждане,
желающие купить квартиру, обычно предпочитают обращаться к компаниям
недвижимости (недавно возникшим или преодолевшим кризис августа 1998
года), а не к физическим лицам, то есть к «черным майкам риэлторов». Кроме
того, эксперты риэлтерских компаний к этому времени уже накопили
достаточный опыт и гораздо меньше стали заниматься рискованными сделками,
хотя и обещают большую прибыль.
Эти обстоятельства, конечно, положительно влияют на преступность на
рынке жилья, но увеличение числа сделок с жильем вновь активизирует
криминальный потенциал рынка, что сказывается на общем количестве
преступлений в положительном ключе.
Результаты социологических исследований показывают, что в условиях
современного жилищного рынка происходит заключение всех видов
гражданско-правовых сделок. И если раньше обмен был единственным
действием с квартирой, которое могли осуществить граждане, то теперь
преобладающими были сделки купли-продажи и только потом обмен. В то же
время самыми популярными при покупке квартир являются однокомнатные
1
Шумов Р.Н. Охрана рынка жилья от преступных посягательств (криминологический и
уголовно-правовой аспекты): дис. … канд. юрид. наук: 12.00.08 / Р.Н. Шумов. - Москва, 2004.
- С. 51.
27
квартиры в новых домах, затем двух- и трехкомнатные квартиры. Роскошные
квартиры приобретаются гораздо реже
1
.
Субъектами договорных отношений рынка становятся разные категории
граждан. В этом процессе участвуют почти все слои населения. При этом старые,
безработные, бедные и другие плохо защищенные категории обычно продают
или меняют свои квартиры, пытаясь таким образом получить средства на
первоочередные расходы. Покупателями часто являются люди в возрасте от 30
до 45 лет. И жилье они покупают не только для себя, но и для своих родителей
или детей.
Мошенничество в любом виде возможности осуществления: покупка-
продажа, аренда, мена и т. д. Официальная статистика о мошеннических
преступлениях в данной области не существует. Однако с 2003 года в статистике
МВД РФ появляется статистика преступлений экономической направленности,
связанных с приватизацией. Правоохранительными органами в 2003 году
выявлено 3604 факта незаконной приватизации, в 2004 году выявлено 3696
преступлений указанного характера, в 2005 году - 4144 преступления, что на 6%
больше, чем в 2004 году, с 2006 года в общих сведениях о преступлениях МВД
РФ указаны данные об экономических преступлениях, связанных с операциями
с недвижимостью, число которых в 2006 году составило 3575, в 2007 году было
выявлено 9379 преступлений, что на 162,3% больше, чем в 2006 году. в прошлом
году. В 2008 году также наблюдалось увеличение - 11170 преступлений, что на
19,1% больше, чем в прошлом году, аналогичное увеличение и в 2009 году -
12486 преступлений, что на 11,8% больше по сравнению с аналогичным
периодом прошлого года, в 2010 году наблюдается снижение на 21,58%, что
составляет 9804 преступления. За первое полугодие 2011 года число
1
Швец В.В. Преступность в сфере недвижимости как вид организованной преступности / В.В.
Швец // Вестник Академии Следственного комитета Российской Федерации. - 2016. - № 2 (8).
- С. 83.
28
преступлений рассматриваемой категории составило 7238 преступлений, что
несколько ниже (всего на 0,7%), чем за аналогичный период прошлого года
1
.
Общее число зарегистрированных мошенников в РФ в 1991 году составило
19 925, а уже в 1996-74 264 (рост в 3,7 раза). В период 1995-1999 гг. количество
зарегистрированных случаев мошенничества выросло на 24,5% от 67.243 (1995)
на 83.654 (1999). В 1999 году количество зарегистрированных мошенничеств
83.624 мошенничества. В 2000 году 81 470 случаи мошенничества были
зарегистрированы в 2001 году 79 297, в 2002 году 69 348. В 2003 году в России
было зарегистрировано всего 2 756 398 преступлений (прирост на 9,1 %), в том
числе 376 791 (13,7 %) составляют преступления экономической
направленности, из которых 87 471 (26,1 %) - составили. 2 893 810
зарегистрированных преступлений в 2004 году 126 047 мошенничества (4,4 %),
причем данное преступление имеет самый большой темп роста по сравнению с
2003 г. - 44,1%
2
.
В исследовании В.Л. Волкова для определения удельного веса
мошенничества на современном рынке жилья в общей массе всех махинаций был
выбран метод экспертных оценок. В качестве экспертов были привлечены
сотрудники полиции, следователи полиции и прокуратуры. 95 процентов
респондентов заявили, что мошенничество на рынке жилья довольно
распространено
3
.
Таким образом, очевидно, что с распадом СССР, проведением
многочисленных реформ в нашей стране с начала 1990-х гг., началось его
зарождение и развитие не только рынка недвижимости, но и преступности в этой
сфере. И чем шире становится рынок жилья, чем больше участников
задействовано в разных категориях, тем больше становится преступности,
1
Низаева С.Р. Расследование мошенничества в сфере оборота жилой недвижимости
(проблемы теории и практики): дис. … канд. юрид. наук: 12.00.12 / С.Р. Низаева. - Уфа, 2017.
- С. 61.
2
Там же, С. 62.
3
Волков В.Л. Уголовно-правовые меры борьбы с мошенничеством в сфере оборота
недвижимости: автореф. дис. … канд юрид. наук: 12.00.08 / В.Л. Волков. - Ростов-н/Д, 2005. -
С. 14.
29
связанной с оборотом недвижимости. Чтобы противостоять этому опасному
явлению, необходимо понять, что такое современная преступность на рынке
жилья, каковы ее характеристики и характеристики, мошеннические схемы и
пути их предотвращения.
Задаваясь вопросом о том, какие же обстоятельства в наибольшей степени
детерминируют преступность на рынке недвижимости, необходимо обратить
внимание на то, что современный ее характер определяется корыстными
преступлениями против собственности в виде мошенничества, присвоения и
растраты. Таким образом, наибольшее влияние на преступность рынка
недвижимости оказывают те же детерминанты, что и на общую корыстную
преступность, в основе которых находится единый причинный комплекс. При
анализе причинного комплекса рассматриваемой преступности следует
отметить, что отечественная криминология на протяжении многих лет исходит
из того, что преступность обусловлена сложным взаимодействием различных
социальных факторов, действующих в различных сферах и проявляющихся на
разных уровнях общественной жизни. Такой подход приемлем и для корыстной
преступности.
Как отмечает П.Н. Кобец, в качестве детерминант преступности на рынке
недвижимости выступают неразвитость правового сознания населения, слабость
правоохранительной системы и несовершенство некоторых источников
действующего законодательства
1
.
Систему детерминантов преступлений, совершаемых на рынке
недвижимости, можно охарактеризовать при помощи изложенной группы
факторов. Как известно, группу основных экономических факторов,
обусловливающих корыстную и экономическую преступность, составляют:
- слабость отечественной экономики из-за недостаточной развитости
производственного и сельскохозяйственного секторов;
1
Кобец П.Н. Причины и условия, формирующие преступность на рынке недвижимости / П.Н.
Кобец // Актуальные проблемы современного общества: сборник статей. - Воронеж:
Воронежский ЦНТИ, 2012. - С. 131.
30
- недостаточная материальная обеспеченность большинства
населения как основа непрерывной нестабильности удовлетворения всех
основных потребностей населения, а также социальных ценностей;
- значительная степень поляризации населения по уровню доходов;
- инфляция как процесс или результат обесценивания денег;
- рост безработицы
1
.
В числе внешних причин, способствующих совершению противоправных
деяний на рынке жилья, Т.В. Квасникова выделяет следующие факторы. Первое,
несовершенное, а порой и вовсе отсутствующее необходимое законодательство,
что можно считать, как причинами, так и условиями преступности на рынке
недвижимости. В частности, в переходный период к рыночной модели
экономики в России не было механизмов, регулирующих и охраняющих вновь
появляющееся право собственности граждан на недвижимость, последующий
переход этого права к другим лицам. Нередки случаи пропажи без вести
настоящих собственников после приватизации жилья, при этом собственниками
их квартир, домов становились третьи лицам по сомнительным договорам купли
- продажи, дарения и т. д. Подобное состояние дел в сфере недвижимости
отмечалось на протяжении нескольких лет, до принятия в 1997 г. ФЗ «О
государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним».
Следствием недостаточного законодательного обеспечения процессов перехода
России к рыночной экономике явилась неравная, даже скорее, «криминальная»
приватизация государственной недвижимости
2
.
Примером ненадлежащего регулирования отношений при обороте
недвижимости в настоящее время можно считать строительство нового жилья.
Бесспорно, государство предприняло попытку защитить граждан от
1
Гладких В.И. Противодействие преступлениям, совершаемым на рынке недвижимости:
законодательные и правоприменительные проблемы / В.И. Гладких // Общество и
преступность: уголовно-правовые, пенитерциарные и криминологические аспекты: сборник
трудов научной конференции. - Киров: Аверс, 2017. - С. 16.
2
Квасникова Т.В. Криминологическая и уголовно-правовая характеристика преступлений в
сфере оборота жилья: дис. … канд. юрид. наук: 12.00.08 / Т.В. Квасникова. - Владивосток,
2016. - С. 41.
31
недобросовестных компаний-застройщиков принятием в 2004 г. Закона «О
долевом участии в строительстве многоквартирных домов», в котором
предусмотрено установление дополнительных гарантий прав граждан на жилье
и возмещение ущерба, причиненного по вине застройщика. Тем не менее,
мошенники находят способы обходить указанный закон и заключать иные
договоры, наличием которых не предусматриваются гарантии, например,
предварительный договор купли-продажи.
Второе, еще одной из основных детерминант является низкая правовая
культура и малограмотность российских граждан, проявления которой -
незнание законов, страх в отстаивании своих прав и интересов в
государственных инстанциях, обращении в правоохранительные органы за
защитой нарушенных прав. Согласно опросу, только от каждого второго,
ставшего жертвой мошенников в сфере оборота недвижимости, последовало
обращение в правоохранительные органы.
Третьим можно считать фактор пренебрежения гражданами ради
экономии денег помощью профессионалов по сопровождению сделок с
недвижимостью
1
.
Четвертое, несовершенная работа правоохранительных органов по защите
нарушенных прав граждан при обороте недвижимости, а также несогласованные
действия государственных структур в целом.
Пятый фактор состоит в том, что отсутствуют специальные социальные
органы, которые могли бы оказывать поддержку самым незащищенным
категориям граждан, как-то: престарелые, инвалиды, несовершеннолетние,
опустившиеся маргинальные личности, представляющие собой основные цели
преступников, занимающихся завладением чужого жилья.
1
Квасникова Т.В. Криминологическая и уголовно-правовая характеристика преступлений в
сфере оборота жилья: дис. … канд. юрид. наук: 12.00.08 / Т.В. Квасникова. - Владивосток,
2016. - С. 43.
32
Шестое, сомнительность квалификации ряда противоправных деяний в
сфере оборота жилья, проблема отделить их от гражданско-правовых споров
1
.
Полагаем, что первопричина всплеска преступности в сфере оборота
недвижимости заключается в переходе российского государства к рыночной
экономике. По мнению В.В. Лунеева, само по себе становление рыночных
отношений неизбежно ведет к новым формам и видам преступности
(компьютерным преступлениям, масштабным финансовым махинациям так
называемых пирамид, лжепредпринимательству и пр.). Стоит отметить, и в
нормальном, цивилизованном рынке содержится большой криминогенный
потенциал, что подтверждается стабильно высоким уровнем преступности в
экономически развитых странах Европы, США
2
. По образному выражению И.И.
Карпеца, «рыночные отношения изначально беременны преступностью», ибо в
их основе лежит жесткая конкуренция, которая нередко осуществляется вовсе не
способами джентльменов; запрограммированная избыточность рабочей силы, т.
е. безработица, а значит, и люмпенизация существенной части населения; резкое
имущественное расслоение людей
3
.
Определенная криминогенная роль отводится инерционному действию
привычек и стереотипов поведения населения, возникших в условиях
длительное время существовавшей социалистической, а по факту ничьей,
собственности и чрезвычайно куцего гражданского оборота. Большинство
населения оказалось неготовым к активному включению в систему рыночных
отношений, чем, с одной стороны, обусловлена их повышенная виктимность в
новой обстановке, а с другой - стимулировано криминальное поведение.
Сегодня преступность на рынке недвижимости другими учеными также
объясняется: коррумпированностью государственных служащих, высокой
1
Квасникова Т.В. Криминологическая и уголовно-правовая характеристика преступлений в
сфере оборота жилья: дис. … канд. юрид. наук: 12.00.08 / Т.В. Квасникова. - Владивосток,
2016. - С. 45.
2
Лунеев В.В. Преступность XX века: мировые, региональные и российские тенденции / В.В.
Лунеев. - М.: Волтерс Клувер, 2005. - С. 121.
3
Карпец И.И. Преступность: иллюзии и реальность / И.И. Карпец. - М.: Российское право,
1992. - С. 152.
33
«рентабельностью» данного вида преступлений, низким уровнем правовых
знаний населения, противоречивостью подзаконных и локальных нормативно-
правовых актов, регулирующих порядок оформления и регистрации сделок с
недвижимостью, неоднозначностью правоприменительной (включая и
судебную) практики, тем, что в России отсутствует единая электронная система
автоматизированного учета информации, которая позволила бы своевременно
фиксировать юридически значимые факты. До сегодняшнего дня фактически нет
контроля и учета жилых помещений, выбывающих из пользования граждан,
отсутствует единая автоматизированная база учета, что подтверждают и
эксперты.
1
Указанные причины преступлений являются специфичными для рынка
жилья, при этом общественно опасные деяния в этой области обусловлены и
общими факторами преступности:
- духовным кризисом общества, который проявляется ростом
алкоголизации и наркотизации населения, падением традиционных
нравственных ценностей;
- резким обострением социальных противоречий в период политической,
идеологической, экономической и правовой реформы;
- всеобъемлющим системным кризисом общества, включающим в себя
кризис власти, экономики, социальной сферы, идеологии, права, наиболее
криминологически значимое проявление которого в значительно возросшем
неравенстве между богатым и бедным населением;
- кризисом системы борьбы с преступностью, который вызвали как изъяны
ее правовой базы, так и прекращение или резкое ухудшение функционирования
отдельных ее элементов (в частности, такие важные элементы системы
профилактики преступлений, как добровольные народные дружины,
товарищеские суды, наблюдательные и административные комиссии),
1
Белов Е.В. Мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере. Способы совершения,
проблемы квалификации: научно-практическое пособие / Е.В. Белов. - М.: Юриспруденция,
2014. - С. 49.