34
Продолжение таблицы 3
1
2
3
4
5
Кредитный портфель, млн.
руб.
69 500
76 700
7 200
110,40
Кредитный портфель физи-
ческих лиц, млн. руб.
43 800
48 900
5 100
111,60
Кредитный портфель юри-
дических лиц, млн. руб.
25 700
27 800
2 100
108,20
Уровень просроченной за-
долженности, %
3,26
3,15
-0,11
-
Доля просроченной задол-
женности по кредитам физи-
ческих лиц, %
2,10
2,33
0,23
-
Доля просроченной задол-
женности по кредитам юри-
дических лиц, %
5,24
4,59
-0,66
-
Привлеченные средства кли-
ентов, млн. руб.
98 400
101 400
3 000
103,00
Привлеченные средства фи-
зических лиц, млн. руб.
67 500
71 000
3 500
105,20
Привлеченные средства
юридических лиц, млн. руб.
30 900
30 400
- 500
98,40
Чистая прибыль, млн. руб.
1 060
1 675
615
158,00
По результатам 2017 г. Банк сохранил позиции одного из ведущих фи-
нансовых учреждений базового региона. По сравнению с 2016 г. объем регуля-
тивного капитала Банка увеличился на 1 152 млн. руб. (или на 8,3%) и по состо-
янию на 1 января 2018 г. составил 14 997 млн. руб. По итогам 2017 г. величина
активов Банка увеличилась на 4,7 млрд. руб. (или на 4,2%) до 117,7 млрд. руб.
Прирост кредитного портфеля юридических и физических лиц (с учетом
просроченной задолженности) за 2017 г. составил 7,2 млрд. рублей (10,4%),
объем на 1 января 2018 г. составил 76,7 млрд. руб. Кредитный портфель физи-
ческих лиц за 2017 г. увеличился на 5,1 млрд. руб., или на 11,6%, объем на 1
января 2018 г. – 48,9 млрд. руб. Рост кредитного портфеля юридических лиц
составил 2,1 млрд. руб., или 8,2%, объем на 1 января 2018 г. – 27,8 млрд. руб-
лей.
Уровень просроченной задолженности снизился на 0,11 п.п. и по состоя-
нию на 1 января 2018 г. составил 3,15%. Доля просроченной задолженности по
кредитам физических лиц увеличилась на 0,23 п.п. до 2,33%. Доля просрочен-
35
ной задолженности по кредитам юридических лиц снизилась на 0,66 п.п. до
4,58%.
Привлеченные средства клиентов к 1 января 2018 г. увеличились на 3,0
млрд. руб. (3,0%) до 101,4 млрд. руб. Объем привлеченных средств физических
лиц вырос на 3,5 млрд. руб., или на 5,2%. Величина данных ресурсов на 1 янва-
ря 2018 г. – 71,0 млрд. руб. Снижение объема привлеченных средств юридиче-
ских лиц за отчетный период составило 0,5 млрд. руб., или 1,6%. Величина
данных ресурсов на 1 января 2018 г. – 30,4 млрд. руб.
Размер чистой прибыли по итогам 2017 г. составил 1 674,7 млн. руб., что
на 614,9 млн. руб., или на 58,0% выше результата по итогам 2016 г.
В целом можно сделать вывод о повышении эффективности деятельности
банка, о чем свидетельствует рост его активов, капитала и прибыли.
2.2. Анализ человеческого капитала ПАО «Запсибкомбанк»
Человеческий капитал для ПАО «Запсибкомбанк» - это совокупность
знаний, умений, навыков его работников.
Проведем анализ человеческого капитала ПАО «Запсибкомбанк».
Анализ численности персонала банка представлен в табл. 4.
Таблица 4
Анализ численности персонала банка в 2015-2017 гг.
Показатели
Годы
Изменение
2015
2016
2017
абсолютные
%
Численность персонала, чел.
1145
1142
1266
124
10,86
в том числе операционных ра-
ботников, чел.
828
831
867
36
4,33
Анализ показал, что численность персонала в исследуемом периоде уве-
личивалась, что связано с открытием дополнительных офисов банка. В 2017 г.
она составила 1 266 чел., что на 10,57 % выше показателя 2015 г. и на 10,86 %
показателя 2016 г.
36
Кадровая политика банка нацелена на обеспечение достижения бизнес-
целей, создание сплоченной команды профессионалов, а также набор сотруд-
ников в связи с расширением региональной сети и активным развитием новых
продуктов и услуг. ПАО «Запсибкомбанк» использует активную кадровую по-
литику, разрабатывая прогнозы по развитию ситуации с персоналом и меро-
приятия по обеспечению банка персоналом, соответствующим разработанным
требованиям.
Анализ движения персонала ПАО «Запсибкомбанк» представлен в таб-
лице 5.
Таблица 5
Анализ движения персонала ПАО «Запсибкомбанк» за 2015-2017 гг.
Показатель
2015
2016
2017
Темп роста,
2017/2016, %
1.Принято работников, всего
80
82
81
98,79
В том числе:
по вольному найму
73
72
76
105,56
по направлению службы занятости
3
6
3
50,78
по заявке рекрутинговым агентствам
4
4
2
59,69
2.Выбыло сотрудников, всего
37
39
45
115,39
в том числе:
по собственному желанию
37
39
45
115,39
3.Из числа уволившихся по собственному
желанию, всего
37
39
45
115,39
в том числе:
неинтересная работа
8
11
10
90,91
низкая зарплата
8
5
7
140,00
причина не указана
21
23
28
121,74
Анализ показал, что в 2016 г. количество принятых составило 82 челове-
ка, что на 2,50 % выше показателя 2015 г. В 2017 г. был принят 81 работник.
Это обусловлено, как было указано выше, расширением сети офисов.
Анализируя причины текучести кадров в ПАО «Запсибкомбанк», можно
отметить, что часть работников покидает банк из-за неудовлетворения
заработной платы. В 2016 г. по этой причине уволилось 5 человек (показатель
на 37,50 % ниже уровня 2015 г.), а в 2017 г. – на 2 чел. больше (7 работников).
Однако имеют место и положительные моменты. Так, увольнений в связи с
37
неинтересной работой в 2017 г. на одного работника меньше, чем в 2016 г.
Коэффициенты движения кадров представлены в таблице 6.
Таблица 6
Коэффициенты движения кадров ПАО «Запсибкомбанк» за 2015-2017 гг.
Показатель
2015 г.
2016 г.
2017 г.
Изменение
2017/2016
Коэффициент оборота по приему
0,070
0,072
0,064
-0,008
Коэффициент оборота по выбытию
0,032
0,034
0,036
0,002
Коэффициент текучести кадров
0,032
0,034
0,036
0,002
По данным таблицы 6 видно, что коэффициент текучести кадров в 2017 г.
превысил показатель 2015 г. на 0,004 пункта, а показатель 2016 г. – на 0,002
пункта.
Образовательная структура работников банка представлена в таблице 7.
Таблица 7
Анализ персонала ПАО «Запсибкомбанк» по уровню образования
за 2015-2017 гг.
Показатель
2015
2016
2017
Темп роста
2017/2016, %
1.Общая численность операцион-
ных работников, всего
828
831
867
104,41
В том числе:
с начальным профессиональным
образованием (ПТУ, лицей)
62
66
107
162,12
со средним профессиональным об-
разованием (техникум, колледж)
461
469
573
122,17
с общим высшим образованием (ба-
калавр)
207
195
131
67,37
со специальным высшим образова-
нием (специалист)
98
100
55
55,30
2.Общая численность служащих
(руководителей и административ-
ных работников), всего
317
311
399
128,15
В том числе:
со средним профессиональным об-
разованием (техникум, колледж)
12
11
13
116,73
с общим высшим образованием (ба-
калавр)
118
123
160
129,76
со специальным высшим образова-
нием (специалист)
166
156
195
125,00
с учетной степенью
21
21
31
145,62
38
Анализ показал, что ПАО «Запсибкомбанк» большая часть операционных
работников банков по данным 2017 г. имеет среднее профессиональное образо-
вание до 573 чел. из 867 чел. всего. Высшее образование есть у 131 чел. из 867
чел. операционных работников. Из общей численности работников высшее об-
разование на 2017 г. получено 160 чел., специальное высшее образование полу-
чили до 195 чел. Отметим, что в банке увеличивается количество работников с
высшим образованием.
Анализ образовательной структуры персонала банка представлен в таб-
лице 8.
Таблица 8
Анализ образовательной структуры персонала ПАО «Запсибкомбанк» за
2015-2017 гг., %
Показатель
2015
2016
2017
Изменение,
2017/2016,
п.п.
1.Общая численность операционных ра-
ботников, всего
100,00
100,00
100,00
-
В том числе:
с начальным профессиональным образова-
нием (ПТУ, лицей)
7,49
7,94
12,34
4,40
со средним профессиональным образова-
нием (техникум, колледж)
55,68
56,44
66,09
9,65
с общим высшим образованием (бакалавр)
25,00
23,47
15,11
-8,36
со специальным высшим образованием
(специалист)
11,83
12,03
6,34
-5,69
2.Общая численность служащих (руково-
дителей и административных работников),
всего
100,00
100,00
100,00
-
В том числе:
со средним профессиональным образова-
нием (техникум, колледж)
3,79
3,54
3,26
-0,28
с общим высшим образованием (бакалавр)
37,22
39,55
40,10
0,55
со специальным высшим образованием
(специалист)
52,37
50,16
48,87
-1,29
с учетной степенью
5,62
6,75
7,77
1,02
В составе операционных работников большая часть персонала в 2017 г.
имеет среднее профессиональное образование – 66,09 %. Этот показатель в
2017 г. существенно вырос по сравнению с 2016 г. – на 9,65 процентных пунк-
та.
39
При этом доля операционных работников с высшим образованием сокра-
тилась с 23,47 % в 2016 г. до 15,11 % в 2017 г. Это свидетельствует о том, что
на новые рабочие места принимаются операционные работники преимуще-
ственно со средним профессиональным образованием.
Образовательная структура операционных работников представлена на
рис. 3.
2016 год 2017 год
Рисунок 3. Образовательная структура операционных работников
ПАО «Запсибкомбанк»
Сокращение удельного веса операционных работников со специальным
высшим образованием «специалист» обусловлено, главным образом, переводом
этих работников на руководящие должности.
На рисунке 4 представлена образовательная структура руководителей.
2011 год
8%
57%
23%
12%
2012 год
12%
67%
15%
6%
с начальным
профессиональным
образованием (ПТУ, лицей)
со средним
профессиональным
образованием (техникум,
колледж)
с общим высшим
образованием (бакалавр)
со специальным высшим
образованием (специалист)
40
2016 год 2017 год
Рисунок 4. Образовательная структура руководителей
ПАО «Запсибкомбанк»
В составе руководителей и административных работников большая часть
приходится на специалистов с высшим образованием. Среднее профессиональ-
ное образование имеют в 2017 г. 3,26 % руководителей.
2.3. Оценка методов обучения персонала и работы корпоративного
учебного центра ПАО «Запсибкомбанк»
Деятельность по обучению персонала в банке заключается в анализе ква-
лификационной структуры персонала, выявлении численности работников, ко-
торым требуется дополнительное обучение; составлении плана обучения на те-
кущий год.
В ПАО «Запсибкомбанк» применяются следующие методы обучения пер-
сонала:
1) внешнее обучение персонала: обучение на курсах повышения квали-
фикации; обучение на тренингах и семинарах; направление на стажировку в
другие офисы банка;
2011 год
8%
57%
23%
12%
41
2) внутреннее обучение персонала: обучение на лекциях и практических
занятиях, проводимых работниками банка; обучение на вебинарах; обучение с
использованием наставничества.
Подготовка персонала банка предполагает обучение в средних и высших
профессиональных учебных заведениях. Отметим, что банк не финансирует
этот вид обучения; оно проводится исключительно за счет собственных средств
работников банка. Обучающемуся в высших учебных заведениях оплачивается
ученический отпуск согласно трудовому законодательству.
Анализ численности работников ПАО «Запсибкомбанк», получающих
высшее образование, представлена в таблице 9.
Таблица 9
Анализ количества сотрудников ПАО «Запсибкомбанк», получающих
высшее образование за 2015-2017г.г.
Показатель
2015
2016
2017
Изменение
2017/2016
1
2
3
4
5
1.Общая численность операци-
онных работников, всего, чел.
828
831
867
36
Из них
обучаются в высшем учебном
заведении, чел.
в процентах к численности опе-
рационных работников, %
34
4,11
36
4,33
47
5,42
11
1,09
получили высшее образование в
отчетном году, чел.
в процентах к численности опе-
рационных работников, %
11
1,33
16
1,93
18
2,08
2
0,15
2.Общая численность руководи-
телей и административных ра-
ботников, всего, чел.
317
311
399
88
Из них:
обучаются в высшем учебном
заведении, чел.
в процентах к численности руко-
водителей, %
3
0,95
4
1,29
4
1,00
-
-0,29
42
Продолжение таблицы 9
1
2
3
4
5
получили первое высшее образо-
вание в отчетном году, чел.
в процентах к численности руко-
водителей, %
6
1,89
7
2,25
5
1,25
-2
-1,00
получили второе высшее образо-
вание в отчетном году, чел.
в процентах к численности руко-
водителей, %
8
2,52
15
4,82
19
4,76
4
-0,06
Анализ показал, что среди операционных работников в 2017 г. обучаются
по заочной форме обучения в высших учебных заведениях 47 работников, что
на 26 чел. больше, чем в 2016 г. на 11 чел. Кроме того, получили высшее обра-
зование в 2017 г. 18 операционных работников, что также превышает показате-
ли двух предыдущих лет. Среди руководителей получают высшее образование
в 2017 г. 4 работника. Кроме того, 5 руководителей в 2017 г. получили первое
высшее образование и еще 19 – второе.
Таким образом, среди руководителей имеет место тенденция расширения
уровня образования. Как правило, кроме профильного образования по специ-
альности «Финансы и кредит» руководители банка стремятся получить образо-
вание по специальности «Менеджмент».
Профессиональная переподготовка в банке предназначена для вновь при-
нятых работников, имеющих экономическое или другое высшее профессио-
нальное образование; специалистов, для которых планируется изменение
должностных обязанностей; работников структурных подразделений банка, ко-
торым для решения производственных задач необходимы дополнительные
компетенции по профилю профессиональной деятельности.
Профессиональная переподготовка включает:
1) базовое обучение на курсах профессиональной переподготовки бан-
ковских работников (3 недели с полным отрывом от работы либо с использова-
нием дистанционных образовательных технологий без отрыва от работы);
2) практическое обучение (стажировку), которая проводится в банке (2-4
месяца с частичным отрывом от работы);
43
3) специальное обучение, организованное по одному из следующих
направлений, соответствующему сфере профессиональных интересов работни-
ка (3-5 недель с полным отрывом от работы):
валютные операции;
операции и учётно-операционная работа;
бухгалтерский учёт и внутренний аудит в банке.
Общая продолжительность профессиональной переподготовки – 3-6 ме-
сяцев.
Анализ численности работников банка, прошедших профессиональную
переподготовку, представлен в таблице 10.
Таблица 10
Данные о профессиональной переподготовке кадров
ПАО «Запсибкомбанк» за 2015-2017г.г.
Показатель
2015
2016
2017
Темп роста,
2017/2016,
%
Принято работников, всего
80
82
81
98,79
Прошли базовое обучение на курсах профес-
сиональной переподготовки
44
53
66
124,53
Прошли практическое обучение (стажиров-
ку) в банке
80
82
81
98,78
Прошли специальное обучение
36
32
34
106,25
По данным таблицы 10 видно, что из 81 принятого в 2017 г. работника 66
чел. прошли базовое обучение на курсах (81,48 %). Специальное обучение
прошли 34 работника (41,98), то есть почти половина от вновь принятых. И в
течение 2015-2017 гг. все работники, принятые в банк, проходят стажировку.
В таблице 11 представлены затраты банка на переподготовку работников.
По данным таблицы 11 видно, что затраты банка на переподготовку ра-
ботников с каждым годом увеличиваются. В 2017 г. они составили 1 957
тыс.руб., что на 66,41 % выше показателя 2016 г. и на 15,73 %. Рост затрат на
переподготовку работников связан как с увеличением численности персонала,
так и увеличением затрат в расчете на одного работника.