55
2.3. Уголовно-правовая характеристика и криминологический потрет
преступника и потерпевшего на рынке жилой недвижимости
Вопросы противодействия преступности на рынке жилой недвижимости в
последнее время стали объектом внимания высших должностных лиц
государства и правоохранительных органов, что обусловлено высокой
криминализацией указанной сферы экономики в последние годы.
Общеизвестно, что преступность как социальная реальность проявляется
через поведение конкретных лиц. Ее понятие охватывает как совокупность
совершаемых деяний, так и контингент лиц, их совершающих, имеющих свои
характеристики, закономерности формирования и развития. Само преступное
поведение "не что иное, как реализация вовне (объективизация) определенных
сторон, свойств внутреннего мира данной личности"
1
. А успешность
реализации индивидуально-профилактических мер в значительной степени
зависит от того, насколько характер и интенсивность таких мер соответствуют
особенностям личности тех лиц, в отношении которых эти меры применяются
2
.
По мнению В.В. Казакова, характеристика личности преступника
представляет собой структурированные сегменты качеств, прямо или косвенно
связанных с антиобщественным поведением человека, обусловливающих или
облегчающих совершение преступления или дающих возможность понять его
причины
3
. Личность преступника всегда является основным и важнейшим
звеном механизма преступного поведения при совершении преступления в
любой сфере, в том числе и в сфере жилищно-коммунального хозяйства. В этой
связи для нас представляет интерес выделение в качестве объекта
1
Игошев К.Е. О некоторых чертах личности преступника молодежного возраста и
возможностях их использования при разработке типологий // Типология личности
преступника и индивидуальное предупреждение преступлений. М., 1979. С. 80.
2
Аминов Д.И., Гладких В.И., Соловьев К.С. Коррупция как социально-правовой феномен и
пути ее преодоления. М., 2002. С. 45.
3
Казаков В.В. Криминологические и уголовно-правовые меры противодействия
преступлениям, совершаемым в жилищно-коммунальной сфере: Автореф. дис. ... канд. юрид.
наук. М., 2011. С. 51 - 52.
56
криминологического исследования личности преступника, совершившего
преступление на рынке жилой недвижимости.
Не углубляясь во всестороннее исследование проблемы структуризации и
свойств личности вообще, мы остановимся на некоторых особенностях
личности современного преступника, совершившего преступления на рынке
жилой недвижимости.
Проведенные исследования позволяют сделать вывод, что в целом
характеристика лиц, совершивших преступления на рынке жилой
недвижимости, в значительной степени подчинена общим закономерностям
криминологического описания рассматриваемого рода преступлений, т.е.
преступлений в сфере экономики. Именно поэтому общий криминологический
портрет таких лиц имеет слишком "крупные черты", за которыми достаточно
сложно увидеть особенности личности тех, кто совершает существенно
отличающиеся друг от друга виды преступлений в различных сферах
экономики, в том числе на рынке жилой недвижимости. Однако различия в
криминологическом описании совершивших преступления в сфере экономики в
основе определяются уровнем "интеллектуальной емкости" отдельных групп и
видов преступлений. Особенностью личности преступника исследуемой
группы является то, что он склонен к совершению преступлений как в сфере
экономики (а точнее экономической деятельности), так и против
собственности, а также против интересов государственной службы и службы в
органах местного самоуправления (а их совершение, как известно, имеет свою
мотивационную особенность)
1
.
С учетом особенностей исследуемого вида преступников наиболее
значимыми в силу сущности понятия "личность преступника" являются именно
уголовно-правовые признаки, по отношению к которым все иные критерии
имеют подчиненный характер. Среди уголовно-правовых (точнее, значимых с
точки зрения уголовного закона) признаков можно выделить:
1
Быстрова Ю.В. Некоторые особенности личности преступника, совершившего
преступление в сфере жилищно-коммунального хозяйства в современных условиях //
Российский следователь. 2017. N 8. С. 40 - 44.
57
1) корыстную установку;
2) уровень общественной опасности личности преступника;
3) стойкость криминальной установки, производная от неоднократности
актов преступного поведения;
4) имеющая особое уголовно-правовое значение судимость лица, вновь
совершившего преступление
1
.
Результаты проведенных исследований, в ходе которых изучались
материалы уголовных дел, позволили сделать вывод, что подавляющее
большинство преступлений на рынке жилой недвижимости совершаются
мужчинами. Их удельный вес составляет около 73%, удельный вес женщин
соответственно 27%. Но следует заметить, что этот показатель - удельный вес
женщин среди лиц, совершивших преступление на рынке жилой
недвижимости, достаточно высок и значительно превышает
среднестатистический показатель удельного веса женщин среди лиц,
совершивших преступления, практически в два раза (по итогам 2018 г. он
составил 14,6%
2
).
По некоторым категориям изученных дел (например, растрата и
присвоение, мошенничество, уклонение от уплаты налогов и др.) удельный вес
женщин вообще достигает 40 - 42%. По мнению В.В. Казакова, такой высокий
уровень криминальной активности женщин на рынке жилой недвижимости
обусловлен тем, что в системе рассматриваемых преступлений доминируют
хищения, которые еще с советских времен являются характерными для женской
преступности вообще
3
. О негативных тенденциях повышения криминальной
1
Шаутаева Г.Х. Судимость в уголовном праве и ее правовое значение: Автореф. дис. ... канд.
юрид. наук. Ижевск, 2000. С. 7 - 8. URL: // http://www.law.edu.ru/book/book.asp?bookID=96325
(дата обращения: 10.02.2020).
2
Состояние преступности в России за январь - декабрь 2018 г. // Сборник ГИАЦ МВД
России. М., 2019. С. 35; Характеристика лиц, совершивших преступления. URL: https://xn--
b1aew.xn--p1ai/upload/site1/document_news/009/338/947/sb_1612.pdf (дата обращения:
22.02.2020).
3
Гладких В.И., Казаков В.В., Шумов Р.Н. Противодействие преступлениям, совершаемым в
жилищно-коммунальной сфере: Монография. М., 2011. С. 56.
58
активности женщин в сфере экономики говорится и в работах других авторов
1
.
При этом отмечается, что женская экономическая преступность имеет
специфические женские начала. Более высокий удельный вес этой категории
преступлений в структуре преступности женщин обусловлен тем, что чаще
всего женщины совершают их на рабочем месте. Легкость их совершения
гармонирует с соблазном их совершения. Специфичен и набор посягательств,
совершаемых женщинами в сфере экономической деятельности
2
.
Большинство женщин, совершивших преступления на рынке жилой
недвижимости (65%), имеют детей: из них 45% - одного ребенка, а 30% - двух и
более. Данное обстоятельство не может не тревожить, поскольку последствия
женской экономической преступности напрямую затрагивают не только судьбы
женщин, но и огромного количества детей. Около 48% женщин на момент
совершения преступления имели высшее образование, около 35% - среднее
профессиональное.
Специальные криминологические исследования женской преступности в
сфере экономики, проведенные отдельными авторами, также свидетельствуют о
том, что мотивы корыстолюбия являются преобладающими и лежат в основе
преступного поведения женщин
3
. Именно корыстные мотивы в поведении
женщины, возведенные в ранг общественной морали, неизбежно приводят к
ослаблению влияния на них наиболее позитивных социально-нравственных
институтов, в том числе института семьи. Около 48% преступлений, изученных
нами, женщины совершили в составе смешанных групп, т.е. в группах с
мужчинами. Специалисты объясняют данную закономерность тем
обстоятельством, что значительная часть преступлений на рынке жилой
недвижимости совершается путем реализации финансовых и других схем, в
1
Степанян Ш.У. Современная женская преступность в России и пути ее предупреждения //
Российский следователь. 2011. N 8. С. 32 - 33. URL: http://www.justicemaker.ru/view-
article.php?id=21&art=2334; Шиян В.И. Состояние и структура корыстной женской
преступности // Российский следователь. 2007. N 19. С. 27; и др.
2
Багдасарова А.Э. Криминологическая характеристика женской преступности в сфере
экономики: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2009. URL:
http://law.edu.ru/book/book.asp?bookID=1357506 (дата обращения: 10.02.2020).
3
Власова Е.Ю. Женская преступность: Дис. ... канд. юрид. наук. М., 2005. С. 127 - 129.
59
которые вовлекается большое количество профессиональных субъектов этой
сферы
1
. Преступления, совершаемые женщинами на рынке жилой
недвижимости, условно можно разделить по способу их совершения на две
группы: заранее планируемые со сложным механизмом совершения и
примитивные.
Криминологическое значение имеют также классификации лиц,
совершивших преступления в такой сфере российской экономики, как рынок
жилой недвижимости, основанные на критериях их особого служебного
статуса, а также числа и характера судимостей.
Так, сотрудниками отдела экономической безопасности и
противодействия коррупции УВД по ВАО ГУ МВД России по г. Москве
задержан экс-бухгалтер управляющей компании по подозрению в хищении
денежных средств данной организации. В ходе задержания установлено, что 38-
летняя подозреваемая, используя свое служебное положение, при помощи
электронной подписи проводила операции с расчетными счетами, перечисляя
денежные средства с расчетного счета управляющей компании на свой личный
счет. Сотрудники полиции выявили более 10 фактов хищения денежных
средств на общую сумму свыше 1 млн рублей. Следственной частью
Следственного управления УВД по ВАО ГУ МВД России по г. Москве
возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ст.
159 УК РФ "Мошенничество". В отношении подозреваемой избрана мера
пресечения в виде подписки о невыезде
2
.
Изучение такого социально-демографического признака, как возраст,
позволило всех обследованных лиц распределить следующим образом: от 18 до
24 лет - 9%; от 25 до 29 - 10%; от 30 до 40 - 30%; 40 до 50 лет - 33%; старше 50
лет - 17%. Данные результаты позволяют сделать вывод, что в совершение
преступлений на рынке жилой недвижимости могут быть вовлечены абсолютно
1
Гладких В.И., Казаков В.В., Шумов Р.Н. Указ. соч.
2
На востоке Москвы полиция задержали экс-бухгалтера управляющей компании,
подозреваемую в хищении более миллиона рублей. URL: https://xn--90aogtr4d.xn--j1adp.xn--
b1aew.xn--p1ai (дата обращения: 24.02.2020).
60
все возрастные категории, наиболее криминально активной из которых
является группа от 40 до 50 лет, что во многом связано с характером и
спецификой совершаемых действий на рынке жилой недвижимости. Ближе к 60
годам криминальная активность граждан при совершении преступлений на
рынке жилой недвижимости значительно притухает. Данная закономерность
находит свое подтверждение и в работах других криминологов
1
.
Как отмечалось выше, одной из криминологических особенностей
преступлений исследуемой группы является высокий удельный вес
преступлений, совершаемых в группе по предварительному сговору и в составе
организованных преступных групп. В связи с этим методом экспертных оценок
также удалось выяснить отношение опрашиваемых оперативных работников и
следователей ОВД к ролевой деятельности лидеров и членов преступных
формирований (организаторов, руководителей и участников), совершивших
преступления на рынке жилой недвижимости.
Такие оценочные показатели и мнения экспертов (опрошенных
сотрудников) сложились при проведении ими оперативно-разыскных
мероприятий и следственных действий в отношении 48,7% организованных
преступных групп и 9,8% преступных сообществ, имевших свои преступные
интересы, при совершении преступлений на рынке жилой недвижимости.
Следует заметить, что представители данной криминологической группы по
сравнению с другими преступниками, совершающими преступления с
корыстной целью, являются более адаптированными, т.е. более
приспособленными к различным социальным ситуациям и их изменениям;
лучше ориентируются в социальных и даже правовых нормах, им не
свойственны такие черты, как агрессивность и импульсивность поведения,
которые отмечаются у насильственных преступников. Они более общительны,
большинство не испытывает трудностей в установлении социальных контактов,
а их активность имеет целевую направленность, т.е. служит для достижения
определенных осознаваемых ими целей. Вместе с тем основным мотивом
1
См., напр.: Казаков В.В. Указ. соч.
61
данных преступлений является жажда наживы и незаконного обогащения
1
. Они
стремятся к нетрудовым способам приобретения или присвоения материальных
благ, устройства благополучия за счет других. В содержании
антиобщественной ориентации такой личности выделяются следующие
признаки: пренебрежение интересами общества; неуважительное и
безразличное отношение к интересам других людей; антиобщественная
установка; принципы равенства людей перед законом, социальной
справедливости в общепринятом понимании ими не восприняты; и т.п.
О степени социальной деформации лица, совершившего преступление на
рынке жилой недвижимости, могут свидетельствовать следующие основные
уголовно-правовые признаки: наличие судимостей; длительность и
интенсивность преступной деятельности; направленность и мотивация
преступного поведения.
Особое значение для разработки системы мер индивидуальной
профилактики преступлений, совершенных на рынке жилой недвижимости,
имеет классификация соответствующей категории лиц, основанная на критерии
стойкости их криминальной установки. Эта классификация предполагает
выделение следующих трех групп. Первая группа - лица, для которых
характерно привычное совершение преступлений (абсолютная готовность к
нарушению уголовно-правовых запретов вне зависимости от наличия
благоприятных совершению преступлений при наличии субъективно
воспринимаемых условий). По результатам проведенных ислледований
осужденных удельный вес такой категории среди всех совершивших
преступления на рынке жилой недвижимости составляет около 13%. Вторая
группа - лица, для которых характерна готовность к совершению преступлений
при наличии субъективно воспринимаемого риска быть разоблаченными (не
превышает 38%). Третья группа - лица, имеющие неустойчивую установку,
1
Денисов Н.Л., Лычагин А.Л. Психологические свойства лиц, совершающих присвоение и
растрату // Юридическая психология. 2008. N 4. С. 12.
62
которая проявляется в готовности к гарантированности безнаказанности
1
(около 49% соответственно).
Как показало наше исследование, потерпевшими от преступлений в сфере
оборота жилья были 7,1%, 25,7% указали, что потерпевшими были их
родственники или знакомые. В то же время 66,9% указали, что не сталкивались
с подобными преступлениями. Вместе с тем 0,3% признались, что сами
занимались незаконным отъемом квартир у граждан.
Из числа тех, кто стал жертвой преступлений на рынке жилья, далеко не
все обращались в правоохранительные органы за защитой. Так, только
половина потерпевших заявила о нарушении своих прав, в связи с чем можно
сделать вывод, что уровень латентности преступлений в рассматриваемой
сфере довольно высок. Специалисты констатируют, что фактическая
преступность более чем в семь раз выше зарегистрированной
2
.
Итак, можно сделать следующие выводы по второй главе.
Мошенничество (ст. 159 УК РФ) и привлечение денежных средств граждан в
нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в
долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов
недвижимости (ст. 200.3. УК РФ) являются основными видами преступлений,
которые совершаются на рынке жилья. Вместе с тем, охрана уголовно-
правовыми средствами правоотношений на рынке жилья возможна также путем
применения ст. ст. 160 УК РФ "Присвоение или растрата", 201 УК РФ
"Злоупотребление полномочиями"и др.
Для более полной уголовно-правовой защиты собственников жилья в
современное время, ч. 4 ст. 159 УК РФ необходимо изложить в следующей
редакции: «мошенничество … повлекшее лишение гражданина права на жилое
или иное помещение …».
1
Кудрявцев В.Н. Криминология. М.: Норма, 2009. 800 с. URL: http://lib.sale/kriminologiya-
pravo-uchebnik/lichnost-sovershivshih-prestupleniya-sfere-64867.html.
2
Иншаков С.М. Исследование криминальной латентности и парадоксы социального
отрицания преступности // Криминологический журнал ОГУЭП. 2008. № 4 (6). С. 5-10.
63
Отграничение мошенничества от привлечения денежных средств граждан
для строительства в нарушение требований законодательства Российской
Федерации об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и
(или) иных объектов недвижимости проводится по следующим признакам. При
мошенничестве можно завладеть не только чужим имуществом, но и
приобрести право на чужое имущество, а ст. 200.3 УК РФ предполагает только
привлечение денежных средств. При мошенничестве лицо может располагать
всеми необходимыми документами для строительства. Квалифицировать
содеянное по ст. 200.3 УК РФ возможно только при отсутствии документов,
перечень которых закреплен в законодательстве, регулирующем порядок
ведения долевого строительства. Хищение характеризуется корыстной целью, а
состав ст. 200.3 УК РФ - любыми целями, за исключением корыстной.
Следует отметить, что выявление особенностей личности преступника и
потерпевшего на рынке жилой недвижимости имеет важное
криминологическое значение, поскольку дает дополнительные возможности
субъектам профилактики, в том числе органам внутренних дел и прокуратуры,
в части активизации своей работы в этой общественно опасной среде и
принятия соответствующих предупредительных мер, направленных на
снижение криминогенной пораженности на рынке жилой недвижимости.
64
Глава 3. Проблемы предупреждения преступлений на рынке жилья
3.1. Проблемы законодательного регулирования предупреждения преступлений
на рынке жилья
Рынок жилья в России всегда характеризовался высокой потребностью в
жилье, что вполне понятно, поскольку наличие достойного жилья является
составной частью понятия "высокого уровня жизни" граждан. По официальным
данным, 61% российских семей нуждаются в улучшении жилищных условий, и
примерно такое же количество российских граждан живут в условиях,
противоречащих международным стандартам качества жилья
1
. При этом стоит
отметить, что основным источником финансирования жилищного
строительства в России остаются средства граждан, которые участвуют в
финансировании строительства многоквартирных домов, как правило, путем
прямого инвестирования через заключение с застройщиком договора долевого
участия
2
.
Долевое участие в строительстве многоквартирных домов является одним
из основных способов удовлетворения потребностей граждан в жилье,
несмотря на существующие риски того, что решения по поводу реализации
проектов жилищного строительства так и не будут выполнены либо сроки их
принятия значительно увеличатся. Как известно, на строительство
многоквартирных домов могут повлиять как внешние факторы (например,
такие как прекращение деятельности банка, отзыв лицензии у банка,
прекращение членства в саморегулируемой организации), так и нецелевое
использование средств дольщиков. Яркие примеры причин недостроя с каждым
годом растут, только в 2019 г. таких случаев сотни: от обвинения в особо
крупном мошенничестве с деньгами дольщиков (около 10 млрд руб.)
1
Цит. по: Гнездилов Е.А., Маннанова А.Н. Строительство жилья - основа обеспечения
социальной стабильности в регионе // Фундаментальные исследования. 2018. N 12 (ч. 2). С.
236.
2
См.: Косарева Н.Б., Полиди Т.Д., Пузанов А.С. Рынок жилищного строительства в России:
современное состояние и перспективы развития // http://institutiones.com/general/2213-rynok-
zhilizchnogo-stroitelstva-v-rossii.html (дата обращения: 23.02.2020).